Cho vay tiền kỳ hạn ngắn ngày với lãi suất “cắt cổ”   từ 25.000 đồng/1 triệu đồng/ngày đến 50.000 đồng/1 triệu đồng/ngày, Hoàng Thị Hường trở thành “bà trùm” tín dụng đen nổi tiếng ở huyện Đô Lương (Nghệ An). Khi đến hạn trả lãi mà các con nợ chưa kịp thanh toán, Hường nhắn tin, gọi điện đe dọa, chửi bới các con nợ nhằm gây sức ép. Mới đây, Hường đã bị Công an huyện Đô Lương bắt giữ.

Đối tượng Hoàng Thị Hường.

Trước đó, từ nguồn tin quần chúng nhân dân cung cấp, Cơ quan CSĐT Công an huyện Đô Lương phát hiện thời gian gần đây, vấn đề cho vay nặng lãi tại huyện Đô Lương. Qua điều tra ban đầu, các trinh sát phát hiện một phụ nữ hơn 60 tuổi tại xã Yên Sơn tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng. Đó là Hoàng Thị Hường (1958, trú xã Yên Sơn, huyện Đô Lương). Mặc dù hoạt động tín dụng đen do Hường cầm đầu mới chỉ tồn tại trong một thời gian ngắn nhưng đã đưa lại nhiều bức xúc trong quần chúng nhân dân và gây ảnh hưởng an ninh trật tự của địa phương.

Tiếp tục xác minh, thu thập tài liệu chứng cứ, Công an huyện Đô Lương xác định, đối tượng Hoàng Thị Hường đã lợi dụng sự khó khăn về kinh tế của nhiều người dân trên địa bàn để cho vay tiền kỳ hạn ngắn ngày (từ 10 đến 30 ngày) với lãi suất “cắt cổ”. Với mức lãi từ 25.000 đồng/1 triệu đồng/ ngày đến 50.000 đồng/1 triệu đồng/ngày, nhiều người dân thiếu hiểu biết và túng quẫn trong tài chính đã tìm đến Hường để vay tiền. Khi đến hạn thanh toán tiền lãi mà các con nợ chưa trả, Hoàng Thị Hường sử dụng sim rác để nhắn tin, gọi điện đe dọa, chửi bới các con nợ nhằm gây sức ép. Đặc biệt, nếu các con nợ không còn khả năng chi trả, đối tượng yêu cầu cầm cố, chuyển nhượng tài sản để xóa nợ.

Theo các điều tra viên, hoạt động tín dụng đen của đối tượng Hường tổ chức rất tinh vi, quy mô. Hường thường thực hiện giao dịch cho vay qua điện thoại, các con nợ đến vay và đóng tiền lãi phải gọi điện hẹn trước. Khi thấy thực sự an toàn thì đối tượng mới gặp và giao dịch. Để tránh sự phát hiện của lực lượng chức năng, Hương thường chọn khung giờ từ 17 giờ đến 20 giờ hằng ngày. Đặc biệt, quá trình giao dịch, “bà trùm” này thường bố trí cảnh giới. Mọi giao dịch về tiền bạc và giấy tờ đều diễn ra trong nhà của Hường. Khi có hoạt động trao đổi, giao dịch, nhà đối tượng luôn khóa cửa để tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng.

Trước sự hoạt động tinh vi, xảo quyệt của đối tượng, lực lượng ban chuyên án đã phải “cân não” để tìm thời điểm phù hợp nhằm bắt giữ đối tượng. Bằng các biện pháp nghiệp vụ, khoảng 17 giờ 30 ngày 28-7-2021, Ban chuyên án đã huy động 15 cán bộ, chia làm 3 mũi công tác bao vây và đồng loạt đột nhập chỗ ở của đối tượng Hoàng Thị Hường. Tại đây, lực lượng công an thực hiện lệnh bắt quả tang bà Hường đang cho nhiều người vay và thanh toán tiền lãi. Khám nhà đối tượng Hường, ban chuyên án thu giữ 1 điện thoại di động, 5 cuốn sổ ghi chép cùng nhiều vật chứng khác có liên quan đến việc hoạt động tín dụng đen.

Tại cơ quan điều tra, bước đầu đối tượng Hoàng Thị Hường ngoan cố, không chịu khai nhận. Đặc biệt, trước những câu hỏi của điều tra viên, Hường khai báo nhỏ giọt và không thừa nhận hành vi phạm tội của mình. Tuy nhiên, bằng các biện pháp nghiệp vụ và các tài liệu chứng cứ đã thu thập được, sau gần 1 ngày đấu trí, cân não, Hoàng Thị Hường đã cúi đầu nhận tội và khai nhận toàn bộ hành vi phạm pháp của mình. Bước đầu, Công an huyện Đô Lương đã chứng minh được từ đầu tháng 6-2021 đến thời điểm bị bắt, đối tượng Hoàng Thị Hường đã cho 10 cá nhân vay tổng số tiền 2,5 tỷ đồng với lãi suất từ 25.000 đồng/1 triệu đồng/ ngày đến 50.000 đồng/ 1triệu đồng/ ngày (tương ứng từ 912,5% đến 1.825%/ năm). Bước đầu, lực lượng công an chứng minh đối tượng Hường thu lợi bất chính số tiền hơn 250 triệu đồng.

Hiện công an huyện Đô Lương đang tạm giữ hình sự đối tượng Hoàng Thị Hường để điều tra về hành vi “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Đồng thời, chuyên án đang tiếp tục được điều tra, mở rộng. 

DƯƠNG HÓA