Cho vay với mức lãi suất “cắt cổ”144%/năm, Phan Thị Hạ đã kiếm chác được một khoản tiền kha khá từ cho vay nặng lãi. Hành vi của Hạ vừa bị CAH Nam Đàn phát hiện. CAH Nam Đàn (Nghệ An) vừa khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Phan Thị Hạ (1960, trú thị trấn Nam Đàn, H. Nam Đàn) về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Đối tượng Phan Thị Hạ tại CQĐT.

Mặc dù các cơ quan chức năng đã có nhiều biện pháp siết chặt hoạt động “tín dụng đen” nhưng hình thức cho vay nặng lãi vẫn diễn biến phức tạp trên địa bàn tỉnh Nghệ An nói chung và H. Nam Đàn nói riêng. Từ nguồn tin của người dân, CAH Nam Đàn phát hiện trên địa bàn TT Nam Đàn có một số đối tượng có hành vi cho vay tiền với lãi suất “cắt cổ”, trong đó có đối tượng Phan Thị Hạ (1960). Với mức lãi suất 4 ngàn đồng/1 triệu đồng/ngày (tương đương 144%/năm), Phan Thị Hạ đã cho nhiều người dân có nhu cầu vay tiền để lấy lãi. Không để đối tượng tiếp tục vi phạm pháp luật, CAH Nam Đàn đã cử các trinh sát (TS) vào cuộc xác minh, thu thập tài liệu chứng cứ, đồng thời lên kế hoạch bắt quả tang đối tượng.

Khoảng 11 giờ ngày 6-11-2019, trong lúc chị Nguyễn Thị V. (1982, trú xã Nam Lĩnh, H. Nam Đàn) trả 25,2 triệu đồng tiền lãi cho Phan Thị Hạ thì bị lực lượng CAH Nam Đàn phát hiện và bắt quả tang. Qua khám xét khẩn cấp chỗ ở của Phan Thị Hạ, CAH Nam Đàn thu giữ một số giấy tờ liên quan đến việc cho vay lãi nặng của đối tượng này.

Tại CQĐT, Phan Thị Hạ khai nhận đã tổ chức hoạt động cho vay nặng lãi được một thời gian khá dài. Theo đó, ngày 10-10-2018, chị Nguyễn Thị V. cần một khoản tiền gấp để chi tiêu nên tìm đến nhà Phan Thị Hạ vay số tiền 70 triệu đồng. Hạ đồng ý nhưng với điều kiện trả mức lãi suất cao ngất ngưởng 4 ngàn đồng/1 triệu đồng/ngày. Mỗi tháng chị V. phải trả cho bà Hạ số tiền lãi là 8,4 triệu đồng.

Sau khi thỏa thuận và thống nhất mức tiền lãi tính và trả theo tháng, cứ đến ngày mồng 2 (âm lịch) hàng tháng, chị V. phải trả tiền lãi cho Hạ. Nếu không số tiền này sẽ được cộng dồn lên theo ngày. Đặc biệt, để việc cho vay nặng lãi diễn ra chặt chẽ, sau khi vay tiền, Phan Thị Hạ viết 1 bản hợp đồng cho chị V. ký vào thể hiện vay số tiền trên. Theo mức lãi suất đã định, từ ngày 10-10-2018 đến ngày 2-8-2019, chị Nguyễn Thị V. đã trả cho Phan Thị Hạ số tiền 84 triệu đồng là tiền lãi của 10 tháng.

Từ lời khai của đối tượng Hạ, CQĐT CAH Nam Đàn làm rõ, số tiền 70 triệu đồng mà chị Nguyễn Thị V. vay của Phan Thị Hạ với lãi suất 4.000 đồng/1 triệu đồng/ngày (tương đương 144%/ năm), cao hơn 5 lần lãi suất cao nhất trong Bộ luật Dân sự). Theo đó, với số tiền cho vay 70 triệu đồng trong 10 tháng, Phan Thị Hạ thu lợi bất chính hơn 72 triệu đồng (tính theo số tiền lãi hợp pháp được quy định tại điều 468-BLDS năm 2015).

Qua đây, CAH Nam Đàn cũng khuyến cáo đến người dân cần hết sức cẩn trọng việc vay mượn tiền, đặc biệt với những đối tượng, công ty tài chính núp bóng hoạt động “tín dụng đen” nhằm tránh trường hợp vay thì dễ, trả thì khó, nợ chồng nợ và bị các đối tượng cho vay nặng lãi tạo áp lực về trả nợ... Khi có nhu cầu vay tiền, người dân nên đến các đơn vị, ngân hàng có uy tín để làm các thủ tục vay mượn theo đúng các quy định của pháp luật.

DƯƠNG HÓA