Để sắm sửa cho tiệm cắt tóc, thuê đồ cưới của mình, chị Hoàng Thị H. (trú xã Đa Mi, H. Hàm Thuận Bắc, Bình Thuận) đã vay “nóng” 10 triệu đồng của nhóm Đỗ Văn Trọng, Trương Văn Tiến (cùng 23 tuổi, đều trú xã Đa Mi) và Hà Văn Quyết (28 tuổi, trú xã Đinh Trang Hòa, H. Di Linh, Lâm Đồng). Mặc dù chấp nhận mức lãi suất “cắt cổ” là 3%/ngày, chị H. dự tính sẽ trả hết khoản vay và lãi trong 1 tháng, tuy nhiên do làm ăn khó khăn nên chị H. không đủ tiền trả. Đến khi không còn khả năng trả, thì nhóm này gợi ý tiếp tục cho vay 10 triệu đồng nhưng trừ vào tiền lãi, số còn lại cộng vào tiền gốc. Cứ như vậy, H. tiếp tục vay số tiền gốc lên tới 90 triệu đồng.

Chị H., nạn nhân của tín dụng đen phải tự tử.

Khi biết vợ vay nặng lãi, chồng chị H. mượn của người thân để trả hết 90 triệu đồng, nhưng nhóm cho vay cho hay vẫn còn nợ 170 triệu đồng tiền lãi. Ngày 29-11-2018, nhóm này kéo đến tiệm áo cưới của chị H. ra “tối hậu thư” đến 14 giờ cùng ngày phải trả 70 triệu đồng, số còn lại để sang ngày hôm sau. Do quá áp lực, chị H. uống thuốc trừ sâu tự tử nhưng được gia đình phát hiện đưa đi bệnh viện kịp thời.

Từ vụ việc trên, cơ quan CA đã vào cuộc điều tra về nhóm cho vay nặng lãi này và xác định, từ ngày 14-8-2018 đến ngày 28-11-2018, Đỗ Văn Trọng, Trương Văn Tiến và Hà Văn Quyết đã góp 425 triệu đồng rồi cho nhiều người tại H. Hàm Thuận Bắc, H. Tánh Linh (Bình Thuận) và H. Bảo Lâm, H. Di Linh (Lâm Đồng) vay. Trong đó, Trọng là người quản lý, điều hành, theo dõi sổ sách, quyết định việc cho vay; Quyết và Tiến trực tiếp cho vay và cùng Nguyễn Ngọc Long (20 tuổi, trú xã Hòa Bắc, H. Di Linh) được thuê đi thu tiền gốc, lãi hàng ngày của những người vay. Mức lãi suất của nhóm tín dụng đen này quy định cụ thể là 30.000 đồng/1.000.000 đồng/ngày. Khi cho vay, trên hợp đồng hoặc giấy vay tiền, nhóm này không ghi họ, tên, địa chỉ, chữ ký bên cho vay, không ghi ngày, tháng, năm, lãi suất và thời hạn vay... chỉ ghi họ, tên, địa chỉ, số tiền vay và chữ ký hoặc dấu lăn tay của người vay.

Quá trình điều tra, cơ quan CA đã xác định 33 người vay tiền của nhóm Trọng, Quyết và Tiến, trong đó có 32 người vay tiền cùng mức lãi suất 30.000 đồng/1.000.000 đồng/ngày, tức 3%/ngày. Nếu người vay không có tiền để trả lãi trong ngày thì số tiền nợ lãi sẽ trả vào các ngày sau. Cơ quan CA cũng chứng minh được số tiền vay, trả nợ gốc và lãi của từng người vay và tiền thu lợi bất chính của nhóm này lên đến gần 1 tỷ đồng.

Đối với trường hợp chị H., từ tháng 8 đến 11-2018 đã trả lãi cho nhóm này tổng cộng hơn 387 triệu đồng, trong đó số tiền nhóm này thu lợi bất chính là hơn 350 triệu đồng và hiện còn nợ tiền gốc 170 triệu đồng.

Ngày 10-6, TAND H. Hàm Thuận Bắc đã xét xử, tuyên phạt các bị cáo: Đỗ Văn Trọng 24 tháng tù; Trương Văn Tiến, Hà Văn Quyết cùng mức án 15 tháng tù và Nguyễn Ngọc Long 9 tháng tù cùng về tội danh: “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Ngoài ra, HĐXX cũng tuyên phạt bổ sung bị cáo Trọng 100 triệu đồng, Quyết và Tiến mỗi bị cáo 30 triệu đồng và buộc nộp lại tiền đã thu lợi bất chính gần 1 tỷ đồng để sung vào công quỹ.

Cũng tại phiên tòa, HĐXX nhận định, dù thời điểm này chị H. còn nợ tiền vay nhưng Đỗ Văn Trọng và đồng bọn chỉ đến lấy tiền lãi, không có hành vi nào khác mang tính tàn ác, ức hiếp hoặc làm nhục dẫn đến tự sát. Ngoài ra, Đỗ Văn Trọng và đồng bọn cũng không kích động, dụ dỗ, thúc đẩy hoặc tạo điều kiện vật chất, tinh thần làm cho Hoàng Thị H. tự tước đoạt tính mạng của mình. Do đó, không đủ căn cứ để xử lý Đỗ Văn Trọng, Hà Văn Quyết, Trương Văn Tiến và Nguyễn Ngọc Long về tội “Bức tử” hoặc “Xúi giục hoặc giúp người khác tự sát”. 

Theo tòa, hành vi của Đỗ Văn Trọng, Hà Văn Quyết, Trương Văn Tiến và Nguyễn Ngọc Long đã xâm phạm trật tự quản lý kinh tế, vi phạm quy định của nhà nước về lãi suất cho vay, đẩy người vay lâm vào tình trạng khó khăn, túng quẫn, ảnh hưởng xấu đến đời sống kinh tế và trật tự tại địa phương, là nguy hiểm cho xã hội. Ngoài ra nhóm này còn phạm tội có tổ chức nên phải đưa ra xử lý nghiêm khắc trước pháp luật nhằm răn đe, giáo dục và phòng ngừa chung.

B.T