Trên cơ sở điều tra, xác định: Từ năm 2019, Nhi đưa ra thông tin vay tiền đáo hạn ngân hàng, kinh doanh bất động sản để vay tiền của nhiều người, có trả lãi suất. Sau khi nhận được tiền vay, Nhi sử dụng, cho vay lại để hưởng chênh lệch lãi suất nhưng do lợi nhuận mang lại không đủ để trả lãi nên Nhi tiếp tục vay của nhiều người khác, khoản sau trả khoản trước. Quá trình đó, chồng Nhi là Liêm đã giúp sức để Nhi nhận tiền của bị hại. Thời gian đầu, Nhi trả tiền gốc, lãi vay đúng hạn nhưng đến tháng 10-2021, do dư nợ quá lớn, vợ chồng Nhi và Liêm đã bàn bạc tiếp tục vay của người khác để lấy tiền trả nợ và chi tiêu. Đến cuối tháng 2-2022, nhiều chủ nợ đã tố giác Nhi – Liêm chiếm đoạt tài sản. Qua điều tra, xác định được tổng số tiền mà Nhi chiếm đoạt của 11 bị hại là hơn 53 tỷ đồng; trong đó Liêm giúp sức cho vợ chiếm đoạt hơn 22 tỷ đồng của 8 bị hại.

Có thể kể đến một số bị hại bị vợ chồng Nhi – Liêm lừa đảo số tiền lớn, như: Đầu năm 2019, Nhi đưa ra thông tin đáo hạn ngân hàng để vay của chị Văn Thị K.N (1989, trú TX Quảng Trị). Đến tháng 2-2022, Nhi và Liêm còn nợ chị K.N tổng số tiền 15,3 tỷ đồng. Từ tháng 9-2020, Nhi đưa ra thông tin cho người khác vay lại hưởng chênh lệch và đáo hạn ngân hàng để vay của chị Đặng Thị L. (1978, trú TX Quảng Trị). Đến tháng 2-2022, Nhi còn nợ chị L. hơn 6,5 tỷ đồng. Một người khác cũng bị vợ chồng Nhi – Liêm chiếm đoạt trên 10 tỷ đồng là anh Mai Thiên T. (1979, trú TX Quảng Trị). Tháng 1- 2021, Nhi đưa ra thông tin đáo hạn ngân hàng, buôn bán đất nên nhiều lần vay tiền anh T., thời hạn và tiền lãi thỏa thuận theo từng khoản vay. Trong đó, ngày 25-1-2021, anh T. chuyển vào tài khoản Liêm 1 lần tiền hơn 220 triệu đồng. Tính đến ngày 19-1-2022, Nhi và Liêm còn nợ anh T. số tiền hơn 12 tỷ đồng...

Cũng với phương thức tương tự, Nhi vay của chị Đặng Thị L.D (1968, trú TX Quảng Trị) và mất khả năng thanh toán số tiền hơn 4,5 tỷ đồng tính đến cuối năm 2021. Ngày 2-12-2021, chị Nguyễn Thị Hoa Ph. (1993, trú TX Quảng Trị) cho Nhi vay và chuyển tiền vào tài khoản của Liêm 910 triệu đồng. Đến tháng 2-2022, Nhi và Liêm còn nợ chị Ph. 510 triệu đồng. Chị Ph. nhiều lần liên lạc đòi tiền nhưng bất lực.

Nợ chồng nợ, ngày 11 và 14-2-2022, Nhi đưa ra thông tin đáo hạn ngân hàng để vay của chị Nguyễn Thị H. (1972, trú TX Quảng Trị) 1,1 tỷ đồng, thời hạn vay 7 đến 10 ngày, chưa thỏa thuận lãi suất. Sau khi nhận được tiền vay, Nhi sử dụng để trả tiền cầm cố xe ô-tô, trả nợ vay, rồi thuê ô-tô và chi tiêu cá nhân. Ngoài ra, Nhi cũng đưa ra thông tin kinh doanh bất động sản, đáo hạn ngân hàng để vay của chị Trương Thị L. (1985, trú TP Huế, Thừa Thiên- Huế) tổng cộng 1,8 tỷ đồng. Đến tháng 1-2022, vợ chồng Nhi – Liêm còn nợ của chị Trương Thị L. số tiền 3,9 tỷ đồng...

Cũng qua điều tra, cơ quan Công an xác định: Từ đầu năm 2019 đến tháng 1 – 2022, Nhi nhiều lần vay tiền lãi suất cao của bà Văn Thị K.N (bị hại trong vụ án), lãi suất từ 109 đến hơn 521%/năm (cao hơn 5 lần mức lãi suất cao nhất theo pháp luật quy định). Từ tháng 9-2020 đến 2-2022, bà Đặng Thị L. (bị hại trong vụ án) cho Nhi vay, sau đó cho vay quay vòng nhiều lần, mức lãi suất cho vay từ hơn 109%/năm. Bà Ngô Thị H. cũng cho Nhi vay nhiều lần, lãi suất dao động từ 109,50%/năm đến 146%/năm. 3 trường hợp trên đã bị cơ quan Công an khởi tố về hành vi: “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và đứng chung trong vụ án với Nhi – Liêm.

BẢO HÀ