Theo cáo trạng, từ tháng 11-2021 đến 5-2023, Nguyễn Hữu Đ. sử dụng 660 triệu đồng để cho 3 người vay, thu lợi bất chính gần 200 triệu đồng. Cụ thể: từ tháng 11-2021 đến tháng 10-2022, bà Võ Thị H. (trú H. Vĩnh Linh) với 22 lần vay, tổng số tiền 570 triệu đồng, lãi suất từ 319% đến 486,7%/năm. Đ. thu tiền phí vay của bà H. là 14,2 triệu đồng; đã nhận tổng tiền lãi hơn 122,6 triệu đồng. Trường hợp thứ 2 là bà Lê Thị Thúy V. (trú H.Vĩnh Linh) có 3 lần vay tiền của Đ. tổng cộng 60 triệu đồng với lãi suất 243%/năm; Tính chung 3 khoản vay, bà V. thanh toán tiền lãi là 63,5 triệu đồng. Đ. thu lợi bất chính là hơn 62,7 triệu đồng. Khách hàng thứ 3 là Hoàng Thị H. (trú H. Vĩnh Linh) vay của Đ. tổng cộng 30 triệu đồng với lãi suất lần lượt là 365% và 608%/năm. Đ. thu lợi bất chính khoảng 6,6 triệu đồng.

Giai đoạn từ tháng 3-2023 đến 12-2023, có sự tham gia của Lê Văn D., giúp sức cho Đ. sử dụng số tiền 270 triệu đồng cho 12 người vay, thu lợi bất chính gần 137 triệu đồng. Theo đó, tháng 4-2023 đến 8-2023, bà Đặng Thị Nh.X (trú Vĩnh Linh) có 3 lần vay với số tổng số tiền 13 triệu đồng, lãi suất từ 365%/năm đến 1.095%/năm. Đây đều là các khoản vay nóng. Đầu tháng 6-2023 đến tháng 12-2023, khách hàng Võ Văn L. (trú TP Đông Hà) có 7 lần vay của Đ. với số tiền 160 triệu đồng, lãi suất 365%/năm. Ông L. đã trả 50 triệu đồng tiền lãi và 60 triệu đồng tiền gốc. Trong tháng 8 và 9-2023, bà Ngô Thị Th. (trú H.Hải Lăng) 2 lần vay với 24 triệu đồng (thời hạn vay đều 10 ngày), lãi suất 912,5%/năm.

Trong số những người vay của Đ., người chịu lãi cao nhất là bà Trần Thị T.A (trú TP Đông Hà). Ngày 26-12-2023, vì cần tiền gấp, bà A. tìm Đ. vay nóng của Đ. 10 triệu đồng, lãi suất 75 ngàn đồng/triệu/ngày (2.738%/năm), thu phí vay 500 ngàn đồng. Gói vay trả góp trong 26 ngày nhưng đến ngày 29-12-2023, bà A. đã xoay xở để trả hết gốc kèm lãi 3 triệu đồng. Đ. thu lợi bất chính trong khoản cho vay này là hơn 3,4 triệu đồng.

Tính chung từ năm 2021 đến 2023, Đ. đã thực hiện 48 giao dịch dân sự cho 15 người vay, với tổng số tiền 939 triệu đồng, thu phí vay 22,3 triệu đồng và tổng tiền lãi hơn 329,6 triệu đồng. Đối với D., giúp sức cho Đ. thực hiện 21 giao dịch dân sự với 12 người vay. 15 trường hợp vay đã trả tiền gốc cho Đ. hơn 697 triệu đồng.

Xét toàn diện vụ án, HĐXX tuyên 2 bị cáo: bị cáo Nguyễn Hữu Đ. và Lê Văn D. phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, tuyên hình thức phạt tiền Nguyễn Hữu Đ. 200 triệu đồng và Lê Văn D. 100 triệu đồng. Tịch thu toàn bộ số bộ tiền gốc mà Đ. dùng để cho vay (bao gồm cả số tiền gốc người vay còn nợ Đ.); tiền thu phí khoản vay, tiền lãi theo quy định.

B.HÀ