Võ Thị Tuyết (1990, trú tại xã Bảo Thành, huyện Yên Thành, Nghệ An) là kế toán Quỹ tín dụng nhân dân xã Bảo Thành. Giữa tháng 8-2023, Tuyết bắt đầu kinh doanh trực tuyến thông qua ứng dụng FastShop. Ngày 28-8-2023, do cần tiền để tiếp tục đầu tư bán hàng, Tuyết đã nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tài sản của chị Nguyễn Thị H. (1982, trú cùng xã).

Mặc dù các khách hàng gửi tiền của mình chưa đến hạn phải tất toán nhưng từ ngày 28-8 đến ngày 31-8-2023, Tuyết đã lợi dụng công việc là kế toán của Quỹ tín dụng nhân dân Bảo Thành để lừa chị H. vay tiền “đảo khế” cho khách hàng. Để chị H. tin tưởng, Tuyết nói dối là đảo khế cho 4 khách hàng của Tuyết với 7 khoản vay khác nhau nhưng thực tế Tuyết đảo khế đi đảo khế lại 7 lần với các khoản vay cùng cầm cố 2 sổ tiết kiệm tiền gửi mang tên mẹ mình. Tuyết hứa sau khi đảo khế xong sẽ trả tiền lại cho chị H. nhưng ngay sau khi thực hiện thành công thì Tuyết chiếm đoạt tiền của nạn nhân để sử dụng vào việc đầu tư online và tiêu xài cá nhân.

Cụ thể, ngày 28-8-2023, Tuyết gọi điện và nhắn tin qua ứng dụng Facebook cho chị H. vay tiền đảo khế cho khách hàng của mình tại Quỹ tín dụng nhân dân xã Bảo Thành, lãi suất thỏa thuận. Để tạo niềm tin, Tuyết gửi cho chị H. mã QR của tài khoản mang tên Quỹ tín dụng nhân dân Bảo Thành và các mã hợp đồng tín dụng. Vì là chị em họ hàng, Tuyết lại làm việc tại Quỹ tín dụng nhân dân xã nên chị H. tin tưởng làm theo hướng dẫn của Tuyết lần lượt chuyển tiền 2 lần với tổng cộng 1,2 tỷ đồng. Sau khi giải ngân được khoản tiền này, Tuyết sử dụng hơn 1 tỷ đồng để đầu tư bán hàng trên mạng, số tiền còn lại dùng để tiêu xài hết rồi nói dối chị H. chưa đảo khế xong và hứa 4 ngày sau sẽ trả lại.

Dù chưa trả khoản nợ cũ nhưng tối cùng ngày, Tuyết tiếp tục nhắn tin cho chị H. cần đảo khế cho 2 khách hàng với 3 khoản vay khác với tổng số tiền hơn 1,5 tỷ đồng. Tiếp tục tin vào người em họ nên hôm sau, chị H. lại chuyển vào tài khoản của Quỹ tín dụng nhân dân xã Bảo Thành số tiền trên. Sau khi giải ngân được khoản tiền này, Tuyết không trả lại cho chị H. như hứa hẹn mà tiếp tục sử dụng để tiêu xài cá nhân đầu tư kinh doanh qua mạng. Với hành vi như trên, Tuyết tiếp tục thuyết phục chị H. chuyển 1 tỷ đồng vào tài khoản Quỹ tín dụng nhân dân xã Bảo Thành.

Ngày 31-8-2023, Tuyết chuyển trả cho chị H. hơn 34 triệu đồng, sau đó tiếp tục trả lại số tiền 360 triệu đồng. Cơ quan chức năng xác định, số tiền Tuyết chiếm đoạt của chị H. là hơn 3,3 tỷ đồng. Sau khi tiếp nhận đơn tố giác của bị hại, biết không thoát tội, Võ Thị Tuyết đã đến cơ quan Công an xin đầu thú.

Tại phiên tòa, bị cáo Tuyết khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội như cáo trạng truy tố. Tuyết cho biết do bản thân là nạn nhân của trò lừa đảo đầu tư kinh doanh trực tuyến nên đã nghĩ đến việc lừa đảo chiếm đoạt tài sản của chị H. Ngoài số tiền đầu tư vào việc kinh doanh qua mạng, Tuyết sử dụng số tiền này tiêu xài cá nhân nhưng không nhớ cụ thể. Bị cáo khai nhận, khoản tiền hơn 34 triệu đồng Tuyết trả cho chị H. là tiền lãi của khoản vay trước đó với mức 3.000 đồng/triệu/ngày (tương đương 109,5%/năm). Tuy nhiên, bị hại H. khai đây là số tiền gốc mà Tuyết chuyển trả.

HĐXX nhận định, tại phiên tòa cũng như trong quá trình điều tra, bị cáo Tuyết đã thừa nhận hành vi phạm tội như cáo trạng truy tố. Việc truy tố bị cáo về tội danh trên là đúng người, đúng tội, đúng quy định pháp luật. Bị cáo có tình tiết tăng nặng là phạm tội từ 2 lần trở lên. Xét toàn diện vụ án, HĐXX tuyên phạt bị cáo Võ Thị Tuyết 15 năm tù về tội: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”; buộc bồi thường toàn bộ số tiền đã chiếm đoạt cho bị hại.

DƯƠNG HÓA