Ngày 24-7, Cơ quan CSĐT Công an TP Đà Nẵng tống đạt quyết định khởi tố bị can, bắt tạm giam Nguyễn Lâm Mạnh (27 tuổi, nhân viên tín dụng Ngân hàng TMCP Quốc tế Việt Nam chi nhánh Thanh Khê) để điều tra về hành vi: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Mạnh đã có hành vi gian dối trong việc lập hồ sơ cho vay đối với khách hàng Văn Phú Mỹ tại Ngân hàng TMCP Quốc tế Việt Nam chi nhánh Thanh Khê (VIB Thanh Khê) theo hợp đồng tín dụng ngày 2-2-2021 nhằm chiếm đoạt số tiền giải ngân 1,2 tỷ đồng của ngân hàng trên.

Cơ quan CSĐT Công an TP Đà Nẵng đọc Quyết định khởi tố bị can, bắt tạm giam Nguyễn Lâm Mạnh.

Qua công tác điều tra Công an xác định, khi làm việc tại ngân hàng, Mạnh có tham gia cho vay đáo hạn khi khách hàng cần. Đầu năm 2020, Mạnh cho khách hàng mượn tiền để đáo hạn khoản vay nhưng khách hàng không trả tiền nên Mạnh vay người sau trả tiền người trước, dẫn đến mất khả năng thanh toán. Do cần tiền để trả nợ nên khi tiếp nhận hồ sơ vay của ông Mỹ, Mạnh đã có ý định thực hiện hành vi gian dối để chiếm đoạt tài sản. 

Theo thông tin từ Cơ quan điều tra, trước đó, ông Văn Phú Mỹ có nhu cầu thế chấp nhà đất tại thôn Quảng Lăng 1, xã Điện Nam Trung (TX Điện Bàn, Quảng Nam). Tuy nhiên, sau khi liên hệ vài ngân hàng thì số tiền cho vay thấp (chỉ 500- 600 triệu đồng) nên ông Mỹ được người quen cho số điện thoại Mạnh để liên hệ vì ngân hàng bên Mạnh có thể cho vay số tiền lớn hơn.

Đầu tháng 1-2021, Nguyễn Lâm Mạnh cùng với ông Nguyễn Đăng Hoài Ân (1991, xã Lộc Ngãi, huyện Bảo Lâm, Lâm Đồng) là Giám đốc phòng kinh doanh thuộc Ngân hàng VIB Thanh Khê đến nhà ông Mỹ để liên hệ xem hồ sơ pháp lý và nhu cầu, mục đích vay. Ông Mỹ có nói là muốn thế chấp nhà đất tại thôn Quảng Lăng 1 để vay số tiền 1,2 tỷ đồng với mục đích là để trả tiền xây nhà và cho em gái mượn để kinh doanh. Nguồn thu nhập để trả nợ ngân hàng là từ xưởng cơ khí của ông, từ lương của vợ và có vợ chồng em gái phụ trả thêm. Sau khi xem Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và khảo sát nhà, xưởng cơ khí thì ông Ân nói có thể cho vay 1,2 tỷ đồng tiền gốc với lãi hàng tháng khoảng 15 – 16 triệu đồng nên ông Mỹ đồng ý. 

Ông Mỹ sau đó liên hệ Mạnh và được giới thiệu đến ngân hàng VIB Thanh Khê để Mạnh hướng dẫn thủ tục làm hồ sơ đề nghị vay vốn. Theo đó, tài sản thế chấp là nhà đất của ông Mỹ có thể đảm bảo khoản vay 1,2 tỷ đồng nhưng khả năng trả nợ thì không đảm bảo. Ông Mỹ có xưởng cơ khí và đi làm thuê nhưng không có chứng từ chứng minh được thu nhập. Vợ ông Mỹ làm công nhân thu nhập có thể chứng minh nhưng không đủ để trả nợ khoản vay. Tuy vậy, Mạnh vẫn trao đổi với Ân và cả hai thống nhất làm hồ sơ cho ông Mỹ vay với phương án vay là hoàn tiền mượn của người thân để mua bất động sản và khả năng trả nợ là từ thu nhập cho thuê bất động sản đã mua.

Ngày 12-1-2021, Mạnh gửi đề nghị Công ty VIB AMC để thẩm định tài sản đảm bảo. Đến ngày 25-1-2021, Mạnh đề nghị ông Mỹ đến Ngân hàng VIB Thanh Khê mở tài khoản thanh toán với mã khách hàng là 03006796 để xếp hạng tín dụng và để ngân hàng chuyển tiền khi giải ngân. Sau đó, Mạnh làm khống hồ sơ thủ tục về phương án vay và phương án trả nợ theo nội dung trao đổi với ông Ân để hợp thức chứng từ đảm bảo các quy định của Ngân hàng VIB.

Dù biết ông Mỹ không đủ điều kiện vay tại Ngân hàng VIB nhưng Mạnh vẫn làm khống các giấy tờ chứng minh mục đích vay, giấy tờ chứng minh khả năng trả nợ vay. Đồng thời lợi dụng lòng tin, sự thiếu hiểu biết của khách hàng, khi đưa các giấy tờ thủ tục vay cho ông Mỹ ký, Mạnh không để ông này đọc nhằm tránh bị phát hiện. Mục đích là được ngân hàng chấp thuận cho vay và chuyển tiền giải ngân vào tài khoản thụ hưởng mà Mạnh muốn. 

Sau khi được ngân hàng chấp thuận cho vay, Mạnh tiếp tục gian đối đưa đơn đề nghị giải ngân, ủy nhiệm chi cho ông Mỹ ký khi chưa có nội dung. Sau đó mới ghi số tài khoản Hồ Thị Lam Thanh để phía ngân hàng chuyển tiền vào tài khoản thụ hưởng theo mục đích của Mạnh nhằm chiếm đoạt số tiền 1,2 tỷ đồng từ ngân hàng (Ngân hàng không chuyển tiền vào tài khoản Văn Phú Mỹ hay tài khoản thụ hưởng là Văn Phú Đức theo yêu cầu của ông Mỹ mà chuyển vào tài khoản Hồ Thị Lam Thanh theo mục đích của Mạnh). Số tiền 400 triệu đồng mà Mạnh chuyển cho ông Mỹ và đưa ra thông tin với ông Mỹ là món vay được giải ngân hai lần là nhằm mục đích che giấu hành vi vi phạm của mình, để khách hàng không tố cáo lên ngân hàng.

Theo thông tin từ Cơ quan CSĐT Công an TP Đà Nẵng, với phương thức thủ đoạn này Mạnh đã thực hiện chiếm đoạt của nhiều người khác. Hiện tại, cơ quan Công an đang tiếp tục điều tra mở rộng vụ việc. 

NGỌC QUỐC