Theo điều tra, tháng 5-2023, Tài từ tỉnh Đắk Nông qua tạm trú tại P. Lộc Tiến (TP Bảo Lộc, Lâm Đồng) để hoạt động cho vay nặng lãi. Để thực hiện hành vi phạm tội, Tài đã làm quen với các đối tượng hình sự từ các tỉnh phía Bắc vào địa bàn TP Bảo Lộc. Tại đây, Tài mua lại số điện thoại 0967.417.9xx mà các đối tượng đã sử dụng để cho vay lãi nặng trước đó. Để cho vay lãi nặng, Tài tìm đến các vùng đồng bào dân tộc thiểu số có nhận thức về pháp luật còn hạn chế để “làm ăn” phi pháp.

Cụ thể, với những người mới vay và vay số tiền ít thì Tài tính tiền lãi 10.000 đồng/1 triệu đồng/ngày. Còn với những người mới vay mà vay với số tiền nhiều hơn thì Tài tính lãi từ 7 đến 8.000 đồng/1 triệu đồng/ngày. Như vậy, lãi suất mà Tài cho vay cao nhất lên đến 365%/năm. Khi mới vay, Tài cho mỗi người vay trong vòng 10 ngày/kỳ vay. Khi hết kỳ, Tài đến lấy tiền lãi và tiền gốc. Khi hết 1 kỳ vay, nếu khách vay tiền chưa trả cả tiền gốc và tiền lãi, Tài tiếp tục gia hạn thêm 1 kỳ tiếp theo đến khi nào khách vay trả hết tiền gốc và tiền lãi. Trước khi Tài đưa tiền cho khách vay, đối tượng sẽ thu trước số tiền lãi trong 1 kỳ tương ứng với số tiền khách vay. Số tiền này, Tài trừ trực tiếp vào tiền gốc ban đầu Tài đưa cho khách.

Đối với những người đã vay nhiều lần, Tài sẽ chuyển khoản qua tài khoản ngân hàng của người vay. Còn với những người lạ và vay lần đầu, Tài sẽ yêu cầu viết 1 giấy vay hoặc giấy mượn tiền hoặc biến tướng thành giấy hợp đồng thuê xe tự lái và giữ lại giấy tờ tùy thân người vay.

Đến ngày 10-11, Tài bị lực lượng Công an huyện Di Linh bắt quả tang khi đang đi thu tiền của một người dân ở xã Liên Đầm (H. Di Linh). Tại đây, công an thu giữ 2 ĐTDĐ, 1 xe máy và 1 túi ni-lông bên trong chứa ma túy đá và nhiều tài liệu thể hiện hành vi cho vay lãi nặng. Hiện vụ việc đang được Cơ quan CSĐT Công an huyện Di Linh điều tra làm rõ.

L.Đ