Lỗ vàng ảo, cán bộ ngân hàng lừa tiền thật
(Cadn.com.vn) - Thông tin từ VKSND TP Đà Nẵng cho hay, cơ quan này đã hoàn tất cáo trạng truy tố Lê Nam Long (1980, trú P. Tam Thuận, Q. Thanh Khê, TP Đà Nẵng), nguyên là nhân viên tư vấn tài chính của chi nhánh một ngân hàng thương mại cổ phần tại Đà Nẵng, về tội danh “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Theo cáo trạng của VKSND TP Đà Nẵng, hiểu rõ quy định ngân hàng nơi Long đang công tác cấm nhân viên tham gia kinh doanh vàng ảo trên mạng Internet nên Long nhờ bạn là Châu Bảo A. (trú đường Phạm Phú Thứ, Đà Nẵng) đứng tên mở tài khoản tại Ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam (phòng giao dịch Chợ Mới, Đà Nẵng) để kinh doanh vàng ảo. Long còn lập thêm 2 sổ tiết kiệm tại Ngân hàng TMCP Á Châu đứng tên của mình và A. để kinh doanh vàng miếng tại ngân hàng. Tài liệu của cơ quan điều tra xác định, Long còn cùng vợ là Nguyễn Ngọc Vân N. mở 2 tài khoản tại ngân hàng này với mục đích kinh doanh chứng khoán và bất động sản. Toàn bộ nguồn vốn dùng để kinh doanh trên nhiều lĩnh vực là do Long vay mượn có trả lãi hàng tháng từ bạn bè, đồng nghiệp, người thân.
Long khai nhận, do kinh doanh thua lỗ khoảng 10 tỷ đồng, mất khả năng trả nợ nên năm 2013, Long đã nghĩ ra cách lừa đảo mọi người. Lợi dụng mác nhân viên ngân hàng, Long đã nói dối đồng nghiệp và nhiều người quen rằng hiện có nhiều khách hàng vay nợ ngân hàng, đến thời hạn trả nợ, không có tiền, họ có nhu cầu vay tiền với lãi suất cao để trả nợ cho ngân hàng rồi tiếp tục lập hồ sơ vay lại (đáo hạn ngân hàng) và sẽ trả lại ngay sau vài ngày đáo hạn.Với việc tin tưởng vào nhân viên ngân hàng, lại bị hấp dẫn bởi lãi suất cho vay cao nên nhiều người đã không ngần ngại cho Long vay một số tiền lớn. Long dùng tiền vay của người sau để trả cho người trước hoặc dùng tiền vay để trả lãi cho chính người cho vay, nên càng ngày nợ càng chồng chất... Từ cuối năm 2014 đến tháng 1-2015, Long đã lừa rất nhiều người với số tiền hơn 17 tỷ đồng.
Bà Hồ Châu T. (khách hàng trước đây của Long) là nạn nhân bị thiệt hại nặng nề nhất. Ban đầu, Long vay số tiền vay ít nên đến hạn thanh toán rất nhanh chóng, sòng phẳng cả tiền gốc lẫn tiền lãi. Xây dựng được lòng tin, từ tháng 8 đến tháng 12-2014, Long vay của bà Châu T. tổng cộng hơn 6,6 tỷ đồng. Khi vay thì hứa trả gốc đúng hạn và mức lãi suất hết sức hấp dẫn là 0,3%/ngày và 7,5%/tháng nhưng sau vài tháng thanh toán sòng phẳng, Long đã trở thành “con nợ rất xấu”, mất khả năng thanh toán.
Theo lời khai của bà T., trong khoảng thời gian xen giữa những lần vay, bà có nhận 222 triệu đồng tiền lãi của khoản vay 4,7 tỷ đồng trong thời gian từ ngày 1-8 đến 18-9-2014. Còn số tiền hơn 1,8 tỷ đồng mà Long vay từ ngày 27-11 đến 17-12-2014 thì bà chưa nhận được đồng tiền lãi nào. Cơ quan chức năng xác định Long đã chiếm đoạt của bà Hồ Châu T. số tiền hơn 6,3 tỷ đồng. Cũng với thủ đoạn như trên Long đã vay của bà Hồ Thị H. (trú P. Hòa Khê, Q. Thanh Khê, Đà Nẵng) số tiền hơn 1,9 tỷ đồng, bà Nguyễn Thị Huyền T. (trú P. Hòa Cường Bắc, Q. Hải Châu, Đà Nẵng) hơn 4 tỷ đồng, ông Đặng Quang H. (trú P. Thanh Khê Đông, Q. Thanh Khê, Đà Nẵng) 200 triệu đồng, ông Lê Quảng Thiện T. (trú P. Hòa Cường Nam, Q. Hải Châu, Đà Nẵng) hơn 4,6 tỷ đồng.
Cũng theo cáo trạng của VKSND TP Đà Nẵng, ngoài số tiền gần 17 tỷ đồng nói trên, nhiều người cũng đã có đơn tố cáo đã bị mắc lừa Long hàng chục tỷ đồng nhưng khi được gọi để giải quyết vụ việc đã không cung cấp được chứng cứ, Long cũng không thừa nhận. Bản thân Long thừa nhận còn vay nhiều bạn bè, người thân, đồng nghiệp khoảng 20 tỷ đồng khác nhưng đã tự thỏa thuận được với số người này, người cho vay cũng không có khiếu nại hay tố cáo gì nên cơ quan chức năng không xem xét.
Hiện nay, hồ sơ vụ án đã được chuyển sang TAND TP Đà Nẵng để đưa ra xét xử theo quy định.
Đông A