TAND tỉnh Quảng Bình vừa tuyên phạt bị cáo Dương Minh Phú (1988, trú xã Hải Phú, huyện Bố Trạch, Quảng Bình) 19 năm tù về tội danh: "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Dương Minh Phú, nguyên là cán bộ Ngân hàng Thương mại cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV)- Chi nhánh Quảng Bình, đã dùng "thủ thuật" để chiếm đoạt số tiền hơn 30,6 tỷ đồng của chính ngân hàng nơi mình công tác.

Bị cáo Dương Minh Phú tại phiên tòa ngày 10-3.

Theo hồ sơ vụ án, do cần tiền để trả nợ và đầu tư chứng khoán, Dương Minh Phú (lúc đó là cán bộ Phòng giao dịch Bố Trạch, Ngân hàng BIDV- Chi nhanh Quảng Bình) đã nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền thông qua việc nâng khống số tiền vay của khách hàng cao hơn số tiền thực tế mà khách hàng cần vay.

Trong quá trình làm hồ sơ cho khách hàng vay vốn, lợi dụng sự thiếu hiểu biết, lòng tin từ phía khách hàng, Dương Minh Phú đề nghị khách hàng ký vào các hợp đồng vay vốn do mình lập, ký khống ủy nhiệm chi, giấy rút tiền mặt chưa lập nội dung, tự ý nâng hạn mức tiền vay cao hơn nhu cầu của khách hàng cần vay. Sau khi hoàn thiện hồ sơ, Dương Minh Phú tự mình xuống bộ phận giao dịch khách hàng yêu cầu đồng nghiệp giải ngân với lý do khách hàng bận việc, do dịch bệnh Covid-19 không đến nhận tiền được. Tin tưởng Phú là đồng nghiệp, lại có giấy ủy  nhiệm chi, giấy rút tiền mặt, các cán bộ tại Phòng giao dịch Bố Trạch cho Phú nhận tiền thay cho khách hàng.

Nhận được tiền, Dương Minh Phú chuyển cho khách hàng số tiền đúng với yêu cầu họ cần vay, số tiền khống còn lại, Phú dùng để trả nợ, đầu tư chứng khoán và tiêu xài cá nhân. Bằng thủ đoạn tinh vi này, từ tháng 6- 2019 đến tháng 5- 2020, Dương Minh Phú đã lập hồ sơ vay vốn, nâng khống hạn mức vay của 21 khách hàng, chiếm đoạt số tiền 27,5 tỷ đồng. Ngoài ra, trong khoảng từ tháng 4- 2020 đến tháng 7- 2020, với chiêu bài cần tiền để "đáo hạn" cho khách hàng, Dương Minh Phú đã vay mượn và chiếm đoạt tiền của 5 cá nhân ở huyện Bố Trạch và 1 cá nhân ở TP Hồ Chí Minh với tổng số tiền trên 28 tỷ đồng.

Tại phiên tòa xét xử vào ngày 10-3, HĐXX, đại diện Viện KSND, các luật sư bào chữa... tập trung xét hỏi bị cáo, bị hại (Ngân hàng BIDV Việt Nam), những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan bao gồm 21 khách hàng bị Phú nâng khống hạn mức vay trong hồ sơ vay vốn và 6 người Phú vay tiền để "đáo hạn" rồi chiếm đoạt, nhằm làm sáng tỏ hành vi, thủ đoạn, động cơ của bị cáo Dương Minh Phú.

HĐXX xác định, phía bị hại Ngân hàng BIDV Việt Nam đã bị Dương Minh Phú lừa đảo, chiếm đoạt tổng số tiền lên đến hơn 30,6 tỷ đồng. Đối với 6 cá nhân cho bị cáo Phú vay trên 28 tỷ đồng để "đáo hạn", đây là giao dịch dân sự giữa bị cáo và các cá nhân này, không liên quan đến hoạt động của Ngân hàng BIDV Việt Nam nên Ngân hàng BIDV Việt Nam không chịu trách nhiệm bồi hoàn.

Kết thúc phiên tòa, HĐXX tuyên phạt bị cáo Dương Minh Phú 19 năm tù giam, có trách nhiệm bồi hoàn cho Ngân hàng BIDV Việt Nam số tiền hơn 30,6 tỷ đồng đã chiếm đoạt. Riêng số tiền hơn 28 tỷ đồng vay với mục đích "đáo hạn" của 6 cá nhân, các cá nhân này có quyền khởi kiện ra tòa trong một vụ án dân sự khác, để yêu cầu tòa án tuyên buộc Dương Minh Phú trả nợ.      

X.S- D.N