Theo Trung tá Hà Huy Đức, nguyên nhân các vụ lừa đảo ngoài nhẹ dạ, cả tin, thiếu hiểu biết, phần lớn nạn nhân không nhận rõ các dấu hiệu của hành vi lừa đảo ngay từ đầu, nên dễ bị kẻ xấu dẫn dắt, thao túng. Ngoài ra, Trung tá Đức đã chỉ ra những dấu hiệu của một vụ lừa đảo dưới chiêu bài "đầu tư tài chính" để người dân dễ nắm bắt, từ đó có sự phòng ngừa, chấm dứt kịp thời hành vi lừa đảo mà mình đang là "con mồi" bị nhắm đến.

"Khi tung chiêu lừa đảo, các đối tượng thường dụ dỗ nạn nhân tham gia đầu tư cái gọi là "chứng khoán quốc tế". Trên thực tế, việc đầu tư chứng khoán ở các sàn giao dịch nước ngoài, phải có quốc tịch ở nước đó và mở tài khoản ngân hàng ở nước sở tại. Để dễ dàng chiếm lòng tin của nạn nhân, các đối tượng thường giới thiệu cổ phiếu của các tập đoàn, doanh nghiệp nổi tiếng trên thế giới. Trong vai "nhà tư vấn đầu tư", đối tượng lừa đảo sẽ đưa ra các mức lợi nhuận hấp dẫn, thậm chí là cử người "canh lệnh" để đảm bảo người đầu tư chắc chắn có lãi", Trung tá Đức cho hay.

Cũng theo Trung tá Hà Huy Đức, hình thức lừa đảo "đầu tư tài chính" không mới; các đối tượng chỉ thay đổi một chút về phương thức, thủ đoạn và thường có những kịch bản để nhắm tới từng nhóm đối tượng cụ thể. Tiếp đó, các nạn nhân sẽ bị lôi kéo vào một nhóm Zalo, Telegram mà trong đó, các thành viên còn lại đều là "chim mồi". Những thành viên này sẽ liên tục khoe các vụ chốt lãi thành công với số tiền hàng chục, hàng trăm triệu đồng. Khi bị hại bị choáng ngợp với số tiền lãi thì sẽ nhanh chóng tham gia đầu tư vào các App (phần mềm) do bọn lừa đảo hướng dẫn cài đặt. Khi các bị hại đầu tư, tiền sẽ được chuyển vào tài khoản của nhóm lừa đảo. Bằng vài thủ thuật đơn giản trên các App do chúng lập và điều hành, nạn nhân được cho "ăn" một vài lần đầu để đánh vào lòng tham của họ. Sau đó, nạn nhân sẽ tiếp tục đầu tư theo lời dụ dỗ "đầu tư càng nhiều, lãi càng lớn".

Sau vài ngày tham gia, các đối tượng sẽ tư vấn cho nạn nhân bán cổ phiếu. Tuy nhiên, thay vì chuyển tiền về tài khoản cho nạn nhân như lần trước, các đối tượng sẽ viện đủ lý do để nạn nhân nạp thêm tiền như đóng thuế thu nhập, phí giao dịch, rồi tiền bảo hiểm, tiền môi giới, tiền mở khóa tài khoản... mới có thể rút được tiền từ tài khoản đầu tư ra. Và sau đó, toàn bộ số tiền nạn nhân nạp vào tài khoản sẽ bị các đối tượng lừa đảo chiếm đoạt.

Giữa tháng 9-2023, Trung tá Hà Huy Đức nhận được điện thoại của một cô gái lạ mời tham gia "Thị trường chứng khoán quốc tế". Theo "nhân viên" này giới thiệu, công ty sẽ hỗ trợ nhà đầu tư mua cổ phiếu của các tập đoàn lớn thông qua một ứng dụng, khi tham gia đầu tư mua cổ phiếu, nhà đầu tư sẽ nhận cổ tức và lợi nhuận.

Cô gái đưa ra giả thuyết, nếu nhà đầu tư mua 1.000 cổ phiếu với giá 1 USD/cổ phiếu. Trong phiên giao dịch tiếp theo, cổ phiếu tăng 2 USD, nhà đầu tư sẽ lãi 1.000 USD. Người này còn thuyết phục nhà đầu tư yên tâm, không lo bị lỗ vì khi tham gia thị trường đội kỹ thuật sẽ hỗ trợ 1-1 (một kỹ thuật hỗ trợ một nhà đầu tư) trong suốt thời gian giao dịch. Đồng thời, phía công ty sẽ hỗ trợ cho người tham gia mua vào ở thời điểm giá tốt và hỗ trợ chốt ở thời điểm lợi nhuận nhất. Khi giá giảm, sẽ có người canh lệnh cho người tham gia chắc chắn có lời.

"Qua điện thoại, khi được nghe tư vấn, tôi tỏ ra nghi ngờ về câu nói "chắc chắn có lời" thì được "nhân viên tư vấn" khẳng định "giúp mua giá thấp, bán giá cao", đồng thời đưa ra một hình thức khác được giới thiệu là "lệnh bán khống cao hơn giá thấp" nên "nhà đầu tư" cứ yên tâm", Trung tá Đức cho biết. Sau một hồi tiếp chuyện nữ "nhân viên tư vấn kinh doanh" qua điện thoại, Trung tá Đức quyết định bóc mẽ thủ đoạn lừa đảo khiến người phụ nữ này ấp úng, liên tục cảm ơn và lấy lý do để cúp máy.

Theo Trung tá Hà Huy Đức, bên cạnh việc đẩy mạnh tuyên truyền, phổ biến để người dân nêu cao cảnh giác trước thủ đoạn lừa đảo này, một trong những giải pháp quan trọng là cơ quan Nhà nước cần quản lý chặt việc mở tài khoản ngân hàng và sử dụng sim rác. Từ các vụ việc lừa đảo vừa qua cho thấy, các đối tượng dễ dàng sử dụng căn cước công dân của người dân để mở tài khoản ngân hàng online mà người dân không hề hay biết.

DƯƠNG HÓA