(Cadn.com.vn) - Bằng chiêu trò tăng lãi suất tiết kiệm để thu hút khách hàng gửi tiền vào ngân hàng thông qua mình, Nguyễn Thị Lam (1987, trú xóm Yên Hương, xã Yên Sơn, H. Đô Lương) đã lập hồ sơ “khống” đề nghị khách hàng ký vào hồ sơ và giả mạo chữ ký nhằm rút tiền, chuyển khoản để chiếm đoạt gần 50 tỷ đồng. Tuy nhiên, hành vi của Lam đã bị Phòng CSKT CA tỉnh Nghệ An phát hiện và bắt giữ.

Tiền tỷ trong tài khoản “bốc hơi”

Đầu tháng 8-2016, qua nắm bắt tình hình, Phòng CSKT CA tỉnh Nghệ An nhận được thông tin với nội dung: Một số khách hàng tại H. Đô Lương gửi tiền tiết kiệm tại Phòng giao dịch Đô Lương, Ngân hàng TMCP xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank) chi nhánh Nghệ An bị rút tiền tiết kiệm mà họ không hề hay biết. Sau khi cử các TS vào cuộc điều tra xác minh và thu thập tài liệu, Phòng CSKT xác định có nhiều điều bất thường cho thấy dấu hiệu của viêc lạm dụng tín nhiệm để chiếm đoạt tài sản. Qua làm việc với các khách hàng gửi tiền tiết kiệm tại đây, được biết trong thời gian này họ không thực hiện bất kỳ một giao dịch chuyển tiền hay rút tiền tiết kiệm nào nhưng số tiền trong tài khoản “không cánh mà bay”. Bằng các biện pháp nghiệp vụ, CQĐT xác định Nguyễn Thị Lam là nghi can vì Lam là nhân viên ngân hàng nhưng thời gian gần đây có nhiều điều bất minh về tài chính.

Xác định đây là vụ việc hết sức nghiêm trọng với số tiền rất lớn nên lãnh đạo Phòng CSKT CA tỉnh Nghệ An xin ý kiến của Giám đốc CA tỉnh xác lập Chuyên án 916E, đồng thời quyết định khởi tố vụ án hình sự “lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” để điều tra. Tuy nhiên, thời gian này Lam đã bỏ trốn khỏi nơi cư trú. Đến ngày 21-9, Lam đã đến cơ quan CA đầu thú, khai nhận toàn bộ hành vi.

Nguyễn Thị Lam (trái) và Đặng Đình Hồng tại CQĐT.

Lật tẩy thủ đoạn lừa đảo

Theo khai nhận, Lam là nhân viên quỹ tại Phòng giao dịch Eximbank chi nhánh Nghệ An từ tháng 3-2011 và được giao nhiệm vụ thu chi tiền mặt, quản lý và huy động vốn và cho vay theo các chỉ tiêu. Trong quá trình tiếp thị, Lam đã chèo kéo các khách hàng gửi tiền với chiêu trò tự tăng lãi suất tiền gửi. Thời điểm đó, lãi suất ngân hàng chỉ 4,5 - 5%/năm nhưng Lam thỏa thuận với khách hàng lãi suất 7 - 12%/năm, số tiền chênh lệch này Lam tự bỏ ra. Từ việc mời gọi khách hàng gửi tiền vào Eximbank thông qua mình, Lam đã nảy sinh ý định chiếm đoạt bằng nhiều thủ đoạn. Trong đó, để đánh lừa khách hàng, Lam đã trộn lẫn các giấy tờ, thậm chí “bịa” ra các mục tiền thưởng để đưa cho khách hàng ký vào các loại giấy tờ như lệnh chi tiền, giấy ủy nhiệm chi để làm hồ sơ khống và tự điền các nội dung cần rút tiền, cần chuyển tiền. Có được những giấy tờ này, Lam đưa cho nhân viên đánh máy của Phòng giao dịch trình lãnh đạo Phòng hoặc kiểm soát viên ký tên, đóng dấu và rút tiền ra khỏi tài khoản của họ mà họ không hề hay biết.

Với chiêu trò này, Lam đã lừa đảo, chiếm đoạt của 6 khách hàng bằng cách giả mạo chữ ký rút và chuyển khoản từ hệ thống ngân hàng vào các tài khoản khác nhau của mình số tiền 48 tỷ đồng. Theo đó, các khách hàng là nạn nhân của Lam đều trú tại H. Đô Lương gồm: Lê Thị D. (20 chỉ vàng), Nguyễn Thị Thu H. (350 triệu đồng), Trương Đức C. (500 triệu đồng), Nguyễn Thị Kiều H. (hơn 10 tỷ đồng), Võ Thị H. (5 tỷ đồng) và Nguyễn Tiến N. (31 tỷ đồng). Sau khi có được khoản tiền khủng, Lam sử dụng vào việc trả lãi suất phát sinh và chi tiêu cá nhân. Trong đó, Lam mua ô- tô, xây nhà và cho vay với lãi suất cao.

Qua lời khai của Lam, ngày 24-9, Phòng CSKT CA tỉnh Nghệ An ra lệnh bắt khẩn cấp Đặng Đình Hồng (1973, trú xóm 12, xã Tràng Sơn, H. Đô Lương, nguyên Giám đốc Phòng giao dịch Đô Lương, Eximbank chi nhánh Nghệ An) để điều tra về hành vi “thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng”. Bước đầu, Hồng thừa nhận rất hiểu nguyên tắc rút tiền, chuyển khoản tiết kiệm gửi từ ngân hàng nhưng do nể nang nên đã ký vào các hồ sơ thủ tục của Lam trình là không đúng quy trình với số tiền khoảng 14 tỷ đồng.

Ngày 27-9, Đại tá Nguyễn Xuân Thiêm - Trưởng phòng CSKT CA tỉnh Nghệ An cho biết: Theo quy định của Eximbank nếu khách hàng muốn rút tiền tiết kiệm đã gửi phải trực tiếp đến ngân hàng ký các hồ sơ thủ tục, xuất trình CMND hoặc hộ chiếu đang còn hiệu lực và trình sổ tiết kiệm cho ngân hàng mà mình đang nắm giữ. Tuy nhiên, đối với các khách hàng bị Lam lừa đảo thì họ không trực tiếp đến ngân hàng làm thủ tục và xuất trình CMND nên số tiền họ bị chiếm đoạt sẽ được pháp luật bảo vệ.

Cũng theo Đại tá Thiêm, thủ đoạn lừa đảo của đối tượng đánh vào tâm lý của khách hàng. Thời gian đầu Lam trả lãi chênh lệch đầy đủ, đúng hẹn nên khách hàng thân thiết rất tin tưởng Lam. Thậm chí, nhiều lần Lam rút tiền gửi tiết kiệm của khách hàng nhưng sau đó lại nộp tiền trở lại sổ tiết kiệm tránh sự nghi ngờ của khách hàng.

Đây được xem là vụ án rút tiền gửi tiết kiệm của khách hàng ra khỏi hệ thống ngân hàng lớn nhất ở Nghệ An từ trước đến nay và là lời cảnh báo về việc buông lỏng trong quản lý, làm trái nguyên tắc của cán bộ quản lý ngân hàng. Phòng CSKT CA tỉnh Nghệ An đang tiếp tục mở rộng điều tra vụ án và xác định khách thể bị xâm hại để làm rõ hành vi “lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” hay “lừa đảo chiếm đoạt tài sản” đối với Nguyễn Thị Lam.

Trao đổi về sự việc, đại diện Eximbank chi nhánh Nghệ An cho biết: Đây là một sơ suất đáng tiếc tại phòng giao dịch Đô Lương và chi nhánh sẽ chấn chỉnh việc này để đảm bảo quyền lợi cho khách hàng trong toàn hệ thống đồng thời khuyến cáo khách hàng thường xuyên kiểm tra sổ tiết kiệm, làm việc với những người có trách nhiệm, không thông qua những nhân viên giao dịch dễ “mắc bẫy” bị lợi dụng; đặc biệt là không ký vào những giấy tờ không có nội dung gì.

D.H