Khác với một số nhóm, đối tượng từ Hà Nội vào Quảng Trị hoạt động tín dụng đen tập trung từng vùng như Cam Lộ, H.Vĩnh Linh thì Bùi Đức Thái (1986, Q. Dương Kinh, TP Hải Phòng) và “cộng sự” đến từ Hải Phòng cho vay không chỉ địa bàn TP Đông Hà mà còn lân cận, với quy mô lớn. Chỉ trong thời gian ngắn, “ngân hàng trụ điện” của Thái đã “đầu tư” hơn nửa tỷ đồng cho hàng chục giao dịch. Dù hoạt động kín kẽ nhưng chính “con nợ” của Thái đã  tố cáo với cơ quan CA sau khi bị nhóm này đến nhà đòi nợ, gây áp lực.

Bùi Đức Thái (đứng giữa) và hai “cộng sự” nghe VKS đọc bản luận tội.

Ngày 10-6, TAND tỉnh Quảng Trị xét xử sơ thẩm các bị cáo: Bùi Đức Thái và Nguyễn Văn Đức (1984, trú Q.Ngô Quyền, Hải Phòng), Nguyễn Văn Dũng (1987, trú H.An Dương, Hải Phòng) về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Trong vụ án này, Đức và Dũng được xác định là đồng phạm, giúp sức cho Thái. Trên cơ sở điều tra, xác định được, Thái vốn mua bán phụ tùng xe ô-tô cũ nên nhiều lần đến Quảng Trị để mua thiết bị của Thái Lan nhập về. Đến đầu năm 2019, tình hình kinh doanh ở Hải Phòng không thuận lợi, Thái gom hết tiền dành dụm được 80 triệu đồng để vào Quảng Trị hoạt động cho vay tiền thu lãi cao. Để tăng vốn, Thái nói dối người thân chuyển tiền (280 triệu đồng) nhằm kinh doanh phụ tùng ô-tô tại đây. Thái rủ Đức (làm nghề lái xe), và Dũng (lao động tự do) vào giúp sức. Tại Quảng Trị, Thái thuê chỗ ở tại P.5, TP Đông Hà, rồi đi in tờ quảng cáo với nội dung “CHO VAY TIỀN” kèm số điện thoại để 2 “cộng sự” mang dán ở các trụ điện. Thái trực tiếp gặp người vay để thỏa thuận hình thức cho vay, lãi suất, làm hợp đồng với người vay và giao tiền. Sau đó, phân công Dũng đi xác minh nhà ở của người vay, thu nợ tại các điểm mà người vay hẹn trả. Còn Đức ở nhà để thu nợ của những người trực tiếp mang tiền đến trả. Tính từ tháng 3 đến 7–2019, Thái được Dũng và Đức giúp sức đã thông qua 57 giao dịch dân sự cho 23 người vay với số tiền 552 triệu đồng, mức lãi suất từ 114%/năm đến 536%/năm, cao gấp từ 5,7 đến 26,8 lần mức lãi suất cho phép quy định tại Điều 468 Bộ luật dân sự năm 2015 (20%/năm). Trong đó, có 19 “khách hàng” tại TP Đông Hà, còn lại thuộc địa bàn huyện Triệu Phong, Gio Linh, Cam Lộ và Hải Lăng.

Một trong những người vay đầu tiên tìm đến Thái là bà Lê Thị Tuyết M. (P.5, TP Đông Hà). Lần giao dịch thứ nhất diễn ra vào ngày 13–3–2019, bà M. vay 5 triệu đồng, tiền lãi 1 triệu đồng, trả góp trong 19 ngày, tương đương mức lãi suất 384%/năm. Sau khi trả góp xong đúng hạn, bà M. lần lượt vay thêm 4 đợt nữa trong tháng 4 và tháng 5 với tổng số tiền 36 triệu đồng, lãi suất dao động từ 182,5%/năm đến 396%/năm. Bà Trần Thị Tuyết D. (P.1, TP Đông Hà) vay 5 lần với tổng số tiền 60 triệu đồng trong thời gian từ tháng 3 đến 6–2019, lãi suất từ hơn 140%/năm đến trên 330%/năm. Bà Nguyễn Hạnh D. (P.Đông Giang, TP Đông Hà) cũng vay 5 lần với số tiền 70 triệu đồng. Thái đã thu lợi bất chính trong giao dịch với bà Hạnh D. là hơn 11 triệu đồng. Ông Hoàng Hữu V. (P.2, TP Đông Hà) vay Thái 2 lần với số tiền 10 triệu đồng. Bà Hoàng Thị Kim L. (trú xã Gio Châu, H.Gio Linh) vay 1 lần 10 triệu đồng vào ngày 7–5–2019, lãi suất là 1,5 triệu đồng. Trường hợp bà Nguyễn Thị Thu H. (trú P.1, TP Đông Hà) vay 2 lần số tiền 30 triệu đồng. Lần thứ nhất là vào ngày 2–6 với số tiền 15 triệu đồng, tiền lãi 3 triệu đồng. Lần tiếp theo là ngày 18–6 cũng với 15 triệu đồng, mức lãi tương tự... Ngoài những trường hợp trên, còn nhiều người tìm Thái vay lãi cao. Trong một lần, Thái và “cộng sự” cùng một nhóm người nữa đến nhà “khách hàng” tại P.1 (TP Đông Hà) để thu nợ thì bị Phòng CSHS, CA tỉnh phát hiện, lập biên bản. Sau đó, người này đã làm đơn tố giác Thái về hành vi cho vay nặng lãi.

Tổng số tiền lãi mà Thái thu trong 57 giao dịch của 23 người là 102 triệu đồng, qua đó thu lợi bất chính hơn 93 triệu đồng. Đức giúp sức cho Thái, tham gia 18 người vay, thu lợi bất chính hơn 72 triệu đồng; còn Dũng thực hiện xác minh và thu nợ 21 người vay, giúp Thái thu lợi bất chính gần 50 triệu đồng. Những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan không yêu cầu trả lại số tiền thu lợi bất chính. Quá trình giải quyết vụ án, Thái đã vận động gia đình nộp gần 35 triệu đồng, bản thân còn giao nộp hơn 31 triệu đồng để khắc phục hậu quả.

HĐXX nhận thấy cáo trạng truy tố Thái, Đức và Dũng là đúng người đúng tội. Tuyên án Thái 24 tháng cải tạo không giam giữ; Đức 15 tháng và Dũng 12 tháng đều cải tạo không giam giữ. Về biện pháp tư pháp, tịch thu sung công quỹ phần tiền thu lợi bất chính, truy thu số tiền 552 triệu đồng, là số tiền gốc Thái dùng để phạm tội.

B.HÀ