Thời gian gần đây, hoạt động tín dụng đen (vay nóng lãi suất cao) tại địa bàn TP Đà Nẵng có nhiều diễn biến hết sức phức tạp, ảnh hưởng xấu đến tình hình ANTT. Qua công tác nắm tình hình, bước đầu cơ quan chức năng xác định có nhiều nhóm đối tượng từ các tỉnh như: Hải Phòng, Lạng Sơn, Thái Nguyên, Hà Nội, Ninh Bình... đến TP Đà Nẵng để hoạt động cho vay lãi nặng. Hầu hết các quận, huyện trên địa bàn TP Đà Nẵng đều có những đối tượng này hoạt động, trong đó khách hàng chủ yếu là người thu nhập thấp, đang gặp bất ổn về kinh tế.

Thủ đoạn của số đối tượng này là cho vay tiền số lượng ít và không cần thế chấp tài sản. Người vay chỉ cần cung cấp chứng minh nhân dân (CMND), hộ khẩu gốc là có thể vay được tiền ngay. Ngược lại, muốn vay kiểu tín chấp này thì người vay phải chịu lãi suất “cắt cổ” theo ngày, tuần hoặc tháng. Cụ thể, nếu vay 5 triệu đồng thì mỗi ngày phải trả góp 200.000 đồng. Có trường hợp, chúng cho vay 10 triệu đồng trong vòng 10 ngày phải trả cả gốc lẫn lãi là 13 triệu đồng.

Để tiếp cận đến người cần vay tiền, số đối tượng này in tờ rơi và dán khắp các khu dân cư với nội dung: “Cho vay không thế chấp – thủ tục đơn giản. Sổ hộ khẩu + CMND (bản chính) hoặc đăng ký xe máy chính chủ. Liên hệ 0934881.84x”; “Cho vay vốn nhanh. Đóng 30-40- 50 ngày. “Cầm đăng ký xe (80% giá trị xe). Không thế chấp. Lãi suất ưu tiên. Bảo mật thông tin (giới thiệu có phần trăm hoa hồng dài lâu”... Ngoài ra, số đối tượng này còn mang tờ rơi đến tận từng nhà trong khu dân cư để chào mời, khiến nhiều người thiếu hiểu biết pháp luật và đang trong tình trạng nợ nần “cắn câu”.

Đơn cử, 2 giờ ngày 17-9, trong lúc tuần tra tại khu vực Ngã tư Cẩm Nam 4- Đô Đốc Bảo (TP Đà Nẵng), lực lượng 8394 P. Hòa Xuân (Q. Cẩm Lệ) phát hiện Vũ Văn Toàn (1995), Đặng Văn Hòa (1997) và Trần Văn Đại (cùng trú TP Hải Phòng) có hành vi dán tờ rơi quảng cáo không đúng nơi quy định. Cụ thể, 2 thanh niên này dán thông báo cho vay tiền trên tường rào và trụ điện sai quy định. Qua đấu tranh được biết, nhóm này từ Hải Phòng vào Đà Nẵng thuê trọ tại P. Hòa Hải (Q. Ngũ Hành Sơn) để dán tờ rơi thông báo cho vay tiền không cần thế chấp. Trước đó, 22 giờ 30 ngày 27-8, CAP Hòa Thọ Đông (Q. Cẩm Lệ) phối hợp Đội CSHS CAQ Cẩm Lệ kiểm tra nhà số 19 Cẩm Bắc 2 (TP Đà Nẵng), phát hiện nhóm 8 đối tượng gồm: Nguyễn Đức Đạo (1994), Võ Văn Thỏa (1987), Đặng Hoàng An (2000), Nguyễn Hữu Tân (1987) cùng trú Hải Phòng, Nguyễn Thành Quang (1998, trú Hải Dương), Đoàn Mạnh Sỹ (1997, trú Hưng Yên), Trần Thái Sơn (1998, trú Ninh Bình), Ngô Thanh Tuấn (1998, trú H.Hòa Vang) có biểu hiện hoạt động tín dụng đen. Nhóm này khai tham gia thẩm định tài sản thế chấp vay tiền cho một công ty có trụ sở tại TPHCM. Qua test, CAP Hòa Thọ Đông phát hiện Ngô Thanh Tuấn dương tính với chất ma túy. Ngoài ra, kiểm tra nhà số 19 Cẩm Bắc 2, cơ quan công an phát hiện, thu giữ 2 thanh đao tự chế.

Trước thực trạng nở rộ dịch vụ cho vay lãi nặng tại Đà Nẵng, công an các đơn vị, địa phương đã vào cuộc đấu tranh quyết liệt và từng bước xử lý nghiêm số đối tượng vi phạm. Trong tháng 9-2018, CAQ Liên Chiểu củng cố hồ sơ, xử lý nhóm 6 đối tượng từ TP Hải Phòng vào Đà Nẵng cho vay nặng lãi, gồm: Nguyễn Trung Công (30 tuổi), Mai Văn Tùng (1992), Trần Văn Nam (1994), Đào Hồng Quân (1990), Đinh Quang Hoàn (1990) và Mai Văn Tùng (1992). Bước đầu xác định, từ tháng 6-2018, nhóm này đến Đà Nẵng thuê nhà ở đường Nguyễn Xí (P. Hòa Minh, Q. Liên Chiểu) để hoạt động cho vay lãi suất cao. Hàng ngày, nhóm này dán tờ rơi, quảng cáo thủ tục vay đơn giản, trả góp theo ngày, không cần thế chấp. Sau đó, chúng  chọn những phụ nữ đơn thân đang nuôi con nhỏ, cần vốn buôn bán, vay từ 5 - 10 triệu đồng/người với lãi suất trên 20%/tháng, rồi thu tiền góp 200.000 đồng/ngày. Nếu người nào không đến nộp trong ngày thì chúng đến tận nhà thu, đe dọa.  Cùng thời gian, CAH Hòa Vang phát hiện, xử lý đối tượng từ các tỉnh phía Bắc đến địa địa phương tổ chức cho vay lãi nặng. Vì số tiền cho vay từ 5-10 triệu đồng, thu lãi và gốc hằng ngày nên có nhiều người tham gia dịch vụ này. Qua đấu tranh, đối tượng thừa nhận đã  cho  trên 80 người vay với số tiền lên đến hàng tỷ đồng. 

Thực tế cho thấy, việc cho vay lãi nặng gây ra nhiều bất ổn cho xã hội. Đây là nguyên nhân phát sinh các loại tội phạm đòi nợ thuê, cưỡng đoạt tài sản, gây rối TTCC, cố ý gây thương tích, xâm hại sức khỏe người khác, thậm chí cả giết người. Để ngăn chặn kịp thời những hệ lụy của hoạt động cho vay lãi nặng, Đại tá Trần Mưu- Phó giám đốc Công an TP Đà Nẵng chỉ đạo công an các đơn vị, địa phương áp dụng đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ, nắm chắc diễn biến hoạt động và đấu tranh có hiệu quả với số đối tượng từ tỉnh ngoài đến Đà Nẵng thuê nhà tạm trú, tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng. Lãnh đạo CATP Đà Nẵng lưu ý CA các đơn vị cần có biện pháp phòng ngừa và xử lý dứt điểm khi các nhóm đối tượng mới manh nha hoạt động, trong đó công tác quản lý hành chính là quan trọng nhất. Về phía người dân cũng phải hết sức nêu cao tinh thần cảnh giác, đừng vì thiếu hiểu biết vướng vào “bẫy” vay lãi nặng, để rồi có ngày lãnh hậu quả xấu cho bản thân và gia đình.

NGUYÊN THẢO