TUNG “CHIÊU”  GOM HỤI

(Cadn.com.vn) - Nguyễn Thị Loan (1975, trú xóm 8, xã Tân Sơn, H. Đô Lương, Nghệ An) vốn là nông dân bình thường, quanh năm bám mấy sào ruộng làm lụng kiếm tiền nuôi con cái ăn học. Tuy nhiên, khi “cơn lốc” biêu, hụi bắt đầu manh nha về đến làng thì Loan đã nhanh chóng lao vào “như con thiêu thân”. Từ một người chơi biêu bình thường, Loan nhanh chóng trở thành chủ của nhiều biêu, hụi khác nhau. Thế nhưng, số tiền ít ỏi mà vợ chồng kiếm được lại không đủ cho Loan tham gia vào những “cuộc chơi” lớn hơn. Để có tiền chơi hụi của mình, Loan bắt đầu nghĩ cách mang giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của gia đình và hai bên nội ngoại để thế chấp ngân hàng lấy tiền đầu tư. Số tiền có được, Loan đầu tư mua sắm trang thiết bị trong gia đình để thể hiện sự giàu sang nhằm lôi kéo người tham gia vào các đường dây biêu, hụi do mình làm chủ.

Thấy Loan bỗng chốc giàu lên nhờ chơi biêu, hụi nên một số người trong làng, xã đã bắt đầu lân la muốn tham gia với hy vọng nắm lấy cơ hội làm giàu. Lấy lý do vay để đảo khế ngân hàng và mua sắm phương tiện kinh doanh cùng miệng lưỡi ngon ngọt, Loan nhanh chóng vận động mọi người đem tiền cho mình vay với lãi suất cao hơn lãi suất ngân hàng. Để tạo niềm tin, sau khi ký giấy vay tiền hoặc nhận được số tiền cho vay, Loan liền rút ví ra trả luôn tiền lãi suất cả tháng cho người dân. Chính vì thế, Loan đã nhanh chóng vay tiền của nhiều người với số lượng lớn mà không cần bất kỳ một giấy tờ thế chấp nào. Những người cho Loan vay tiền đều chỉ nhận được một tờ giấy ghi số tiền và chữ ký của người vay.

Nguyễn Thị Loan.

Đơn cử, chị N.T.Q. (làm việc tại UBND xã Tân Sơn) đã tin tưởng cho Loan vay 1 tỷ đồng mà không hề viết giấy vay nợ. Hay như chị T.T. L. (1973, trú cùng xóm) cho Loan vay hơn 20 lần tổng cộng 6,6 tỷ đồng. Ngoài ra, trường hợp của chị N.T.T.H., cán bộ ngân hàng Phủ Diễn, H. Diễn Châu cũng đã huy động tiền của một số cá nhân khác rồi đem cho Loan vay nhiều lần tổng cộng 6,67 tỷ đồng với lãi suất 4,5 - 6%/tháng. Vì hám lợi và tin tưởng vào Loan nên nhiều người đã rút toàn bộ số tiền tiết kiệm gửi ở ngân hàng về cho Loan vay. Thậm chí, một số người còn đem cả giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của gia đình mang đi “cắm” để đem về cho Loan vay nhằm kiếm lời.

Sau khi vay được số tiền lên đến hàng chục tỷ đồng sử dụng vào những việc mua sắm cá nhân nhưng khi đến kỳ hạn, Loan không có tiền để trả cho người dân nên tuyên bố vỡ nợ. Nghe tin chủ hụi bị vỡ nợ, hàng chục người dân đã kéo đến vây quanh nhà Loan đòi nợ nhưng không thành nên đã làm đơn tố cáo lên CAH Đô Lương.

Cho vay hàng tỷ đồng nhưng người dân chỉ nhận được giấy vay tiền đơn giản do Loan tự đánh máy.

VỠ HỤI 24 TỶ ĐỒNG

Cuối năm 2014, Cơ quan CSĐT CAH Đô Lương liên tục nhận được đơn trình báo của 31 hộ dân sống trên địa bàn, đồng loạt tố cáo về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Nguyễn Thị Loan.

Sau khi cử các TS vào cuộc điều tra, xác minh, các TS nhận thấy từ cuối năm 2013 đến tháng 10-2014, Loan đã vay tiền của 31 hộ dân với tổng số lên đến gần 24 tỷ đồng, trong đó, người cho vay ít nhất là 5 triệu đồng và nhiều nhất là gần 7 tỷ đồng. Điều đáng nói, mặc dù đem cả gia sản mà mình có được cho Loan vay nhưng người dân chỉ nhận được tờ giấy xác nhận do Loan tự đánh máy, trong đó có ghi họ tên, chữ ký người vay, số tiền được cho vay cùng chứ không có dấu chứng thực của chính quyền địa phương hay người làm chứng. Cũng qua xác minh, ngoài số tiền vay của 31 hộ dân nói trên thì Loan còn nợ tiền biêu của 36 hộ dân khác với tổng số 3,066 tỷ đồng.

Ngay sau khi xác minh sự việc, Cơ quan CSĐT CAH Đô Lương bắt giữ Nguyễn Thị Loan để điều tra làm rõ. Tại CQĐT, Loan khai nhận bắt đầu biết chơi biêu, hụi từ năm 2013 và nhanh chóng bị cuốn theo sự cám dỗ của đồng tiền. Để cuốn nhiều người tham gia “đường dây” biêu, hụi này, Loan sử dụng tiền vay được của người này để trả lãi suất cho người khác. Thậm chí, sau khi vay tiền, Loan còn dùng chính số tiền của người cho vay đó để “cắt lãi” trước một tháng. Chính vì vậy, Loan đã nhanh chóng tạo được niềm tin và vay được số tiền “khủng” lên đến hàng chục tỷ đồng. Chỉ đến khi Loan tuyên bố vỡ nợ thì người dân mới tỉnh ngộ và trình báo cơ quan CA. Cũng tại CQĐT, Loan không chứng minh được số tiền đã vay của các cá nhân nói trên đã sử dụng vào mục đích gì và cũng không có khả năng trả nợ.

Hiện Cơ quan CSĐT CAH Đô Lương đã quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can bắt tạm giam đối với Nguyễn Thị Loan để tiếp tục làm rõ hành vi “Lợi dụng tín nhiệm, chiếm đoạt tài sản”.

D.H