Ngay từ đầu năm 2019, nghi vấn về 1 nhóm đối tượng hoạt động tín dụng đen trên địa bàn đã được CATP Bảo Lộc (Lâm Đồng) đưa vào tầm ngắm để giám sát và theo dõi. Tài liệu của trinh sát còn thể hiện, nhóm này do 1 đối tượng chính đứng ra tổ chức cho vay tiền, các đối tượng còn lại chỉ là những người làm thuê.

Từ trái qua: Ông chủ trẻ Trần Thế Anh và 2 cộng sự: Bùi Văn Sang, Nguyễn Văn Tiền.

Khi chứng cứ đã đầy đủ, ngày 19-4-2019, CATP Bảo Lộc đã kiểm tra hành chính phòng trọ tại số 135/4- Trần Quốc Toản (P. BLao, TP Bảo Lộc) thu được nhiều giấy tờ, tài liệu liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng. Những người có mặt tại phòng trọ thời điểm kiểm tra là Trần Thế Anh (2000), Hoàng Văn Cường (2001), Bùi Văn Sang (1995, cùng trú xã Hồng Giang H. Lục Ngạn, tỉnh Bắc Giang) và Nguyễn Văn Tiền (1987, trú xã Phú Sơn, H. Tĩnh Gia, tỉnh Thanh Hóa) đã được mời về cơ quan CA để làm rõ.

Trên cơ sở những tài liệu mà trinh sát thu thập được, các đối tượng đã phải thừa nhận: Khoảng tháng 8-2018 Thế Anh vào TP Bảo Lộc, thuê trọ tại số 101-Lam Sơn (P. Lộc Sơn) bắt đầu tổ chức cho vay tiền. Thế Anh đã thuê Tiền và Sang đi tìm người cho vay, thẩm định hoàn cảnh kinh tế, thỏa thuận mức tiền cho vay, hình thức trả lãi, chủ yếu là trả lãi ngày rồi báo về cho Thế Anh. Ngoài việc lo chỗ ăn, ở, Tiền và Sang còn được trả công 6.000.000 đồng/người/tháng. Đến tháng 2-2019 Thế Anh chuyển đến thuê trọ tại số 135/4-Trần Quốc Toản (P. BLao) cho đến ngày bị phát hiện. Trước đó, thấy công việc cho vay tiền “ăn nên làm ra” nên ngày 6-3, Thế Anh thuê thêm Hoàng Văn Cường làm việc cho mình với tiền công 4 triệu đồng/tháng.

Từ lời khai của các đối tượng, CATP Bảo Lộc đã làm việc với những người vay tiền của nhóm này và có cơ sở khẳng định: Từ tháng 8-2018 đến ngày 19-4-2019 Sang đã hoàn tất 14 giao dịch, Tiền hoàn tất 6 giao dịch cho vay tiền với tổng cộng 1.052.000.000 đồng với lãi suất gấp 18,25 lần so với lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự và đã thu lợi bất chính 270.112.500 đồng. Đây chỉ là con số mà cơ quan CA đã làm việc với những người vay tiền của nhóm này. Tuy nhiên, lời khai của các đối tượng thể hiện số người vay tiền của chúng còn nhiều hơn, Sang cho 48 người vay, Tiền cho 51 người vay và Cường cho 12 người đều ở TP Bảo Lộc vay tiền trả góp trong ngày.

Trên cơ sở kết quả điều tra, CATP Bảo Lộc đã khởi tố vụ án, khởi tố và bắt giam 3 bị can Thế Anh, Sang và Tiền về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, Cường không bị khởi tố với lý do tổng số tiền thu lợi bất chính từ các hợp đồng do Cường thực hiện chưa đủ định lượng để xử lý hình sự. Hoạt động tín dụng đen đã và đang là nỗi nhức nhối của xã hội, góp phần làm mất ANTT, vì thế việc xử lý nghiêm những kẻ hành nghề cho vay tiền là điều cần thiết.

ĐỨC HUY