Trên cơ sở điều tra, xác định: Chiều 8-6-2023, Quân dùng ĐTDĐ có số 087851xxxx gọi đến số điện thoại của anh Th.V.Tr (cán bộ Công an, trú tại H. Vĩnh Linh, Quảng Trị) để đe dọa. Trước đó, Quân nghe một “anh em xã hội” kể có cán bộ Công an là Tr. và đồng nghiệp dò hỏi thông tin về Quân qua người này. Do đó, Quân cho rằng anh Tr. muốn dò hỏi về việc làm ăn của mình nên gọi điện trực tiếp cho anh Tr. và xưng danh: “Tau Quân đây, Quân Khe sanh” rồi tiếp tục “xổ” những lời lẽ đe dọa: “Tau giết cả nhà bây luôn. Không biết súng nổ nhà bây ngày mô mô. Tau không phải dạng vừa mô”… Khi điện thoại, Quân mở loa ngoài và dùng một điện thoại khác để quay lại cuộc gọi điện thoại này. Và clip này đã được Công an phát hiện, thu thập, trong quá trình điều tra. Trước thái độ “giang hồ” của Quân, vì sự an toàn cho người thân, anh Tr. một mặt tăng cường bảo vệ gia đình, một mặt gửi đơn tố giác đến cơ quan Công an. Quá trình điều tra, Quân thành khẩn khai báo về hành vi phạm tội của mình.

Còn đối với hành vi cho vay lãi nặng, sau khi điều tra bổ sung, xác định được tổng số tiền Quân thu lợi bất chính là hơn 800 triệu đồng. Trong hầu hết các giao dịch, Quân đều có đồng phạm. Cụ thể, Quân quen biết Lê Thị Lệ (1991, TP Đông Hà) và giới thiệu mình có cho vay tiền để hưởng lãi suất cao. Lệ muốn kiếm thêm thu nhập từ việc hưởng phần trăm hoa hồng từ Quân nên làm “cò”, giới thiệu người vay.

Qua trung gian Lệ, Quân nhiều lần cho vay lãi cao. Trong đó, từ tháng 4 đến tháng 8-2023, Quân đã cho vợ chồng Nguyễn Tr.G và Nguyễn Thị T. (TP Đông Hà) 12 lần vay, với lãi suất từ trên 100% đến gần 115%/năm. Trong đó, lần vay thấp nhất là 300 triệu đồng, cao nhất là 2 tỷ đồng và đa phần là 1,1 tỷ đồng đến 1,5 tỷ đồng. Hầu hết các khoản cho vay, Quân lấy trước tiền lãi. Từ đây, Quân đã thu lợi bất chính trong các khoản cho vợ chồng ông G. vay là hơn 768 triệu đồng. Lệ được Quân cho hưởng lợi với hơn 95 triệu đồng. Sau đó, Công an tiến hành điều tra bổ sung hành vi cho vay lãi nặng của Quân và làm rõ thêm nhiều trường hợp vay lãi nặng. Một số trong đó có giới thiệu của Lệ, lãi suất vượt mức 100%/năm.

Một số trường hợp như vợ chồng ông Bùi Tiến M. – Phan Thị L. (TP Đông Hà) liên hệ với Lệ để vay tiền 200 triệu đồng, thời hạn 44 ngày. Lệ gọi cho Quân trao đổi. Quân đồng ý với lãi suất 3.000 đồng/1 triệu đồng/1 ngày, tương đương 109,5%/năm và thu lãi trước. Quân đã thu lợi bất chính trong khoản cho vay này là hơn 21 triệu đồng.

Hoặc như trường hợp của ông Đặng Trọng N. (TP Đông Hà), do cần tiền đáo hạn ngân hàng và giải quyết việc riêng nên ông N. liên hệ với Lệ để vay tiền. Lệ trao đổi với Quân để cho ông N. vay. Theo đó, vào ngày 17-5-2023, Quân cho ông N. vay 300 triệu đồng, thời hạn vay 32 ngày, thu lãi trước, lãi suất tương đương 102,6%/năm. Đến ngày 17-6-2023, cũng qua giới thiệu của Lệ, Quân cho ông N. vay số tiền 300 triệu đồng, thời hạn 31 ngày, lãi suất 105%/năm. Số tiền Quân thu lợi bất chính trong 2 khoản cho ông N. vay là hơn 42 triệu đồng. Tương tự, bà Nguyễn Lam Th. (TP Đông Hà) cũng cần tiền đáo hạn ngân hàng và giải quyết việc riêng nên liên hệ với Lệ để vay 300 triệu đồng. Lệ gọi điện cho Quân trao đổi và đồng ý cho vay với tiền lãi 27 triệu đồng/30 ngày, tương đương 109,5%/năm, thu lãi trước; thu lợi bất chính 22 triệu đồng...

Tính chung từ tháng 4 -2023 đến tháng 8-2023, Quân đã thu lợi bất chính hơn 865 triệu đồng từ hoạt động cho vay lãi nặng. Ngoài ra, Quân còn cho rất nhiều người khác vay tiền nhưng lãi suất dưới 100%/năm, không đủ yếu tố cấu thành tội phạm “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

B.HÀ