Cụ thể, ngày 21/6, Công an TP tiếp nhận tin báo tố giác tội phạm từ một ngân hàng lớn trên địa bàn TP về việc Tâm vào hệ thống ngân hàng, có hành vi xâm nhập trái phép vào hệ thống thông tin tài chính, ngân hàng để thực hiện hành vi chiếm đoạt số tiền lớn. Ngay trong ngày 21/6, Cơ quan CSĐT Công an TP đã khám xét khẩn cấp nhà của Dương Minh Tâm và sau đó thực hiện bắt khẩn cấp đối tượng này.

Quá trình điều tra ban đầu xác định, ngày 23/11/2022, Tâm mở tài khoản thanh toán, số tài khoản 09612... tại ngân hàng này.

Ngày 23/05/2023, Tâm đăng ký tài khoản qua ứng dụng của ngân hàng này trên điện thoại di động đối với tài khoản thanh toán số 09612... và cài đặt trên điện thoại, xác thực thông qua phương thức eKYC (là hình thức định danh và xác thực khách hàng thông qua việc ứng dụng công nghệ để xác thực danh tính của khách hàng). Hạn mức thanh toán qua ứng dụng điện tử của ngân hàng chỉ áp dụng đối với giao dịch không quá 100.000.000đ (một trăm triệu đồng)/ngày. Sau đó Tâm tiếp tục mở một sổ tiết kiệm online trên ứng dụng với giá trị 1.000.000đ (một triệu đồng).

Theo quy định của ngân hàng, Tâm được cầm cố sổ tiết kiệm để vay online trên ứng dụng, số tiền tối đa 85%/giá trị của sổ tiết kiệm được cầm cố nhưng không vượt quá 2.000.000.000đ (hai tỷ đồng)/lượt vay. Do đó với việc cầm cố sổ tiết kiệm 1.000.000đ, Tâm chỉ vay được tối đa 850.000đ.

Tuy nhiên, để có tiền tiêu xài cá nhân, Tâm đã can thiệp trái phép vào hệ thống thông tin tài chính của ngân hàng này, chỉnh sửa mã lệnh tài sản cầm cố là sổ tiết kiệm trị giá 1.000.000đ (một triệu đồng) thành trên 51.244 tỷ đồng.

Từ ngày 23/5/2023 đến ngày 09/6/2023, Tâm đã 07 lần thực hiện việc rút tiền từ hệ thống ngân hàng trên, chuyển về tài khoản 09612... của Tâm với tổng số tiền trên 10 tỷ 500 triệu đồng. Sau đó Tâm chuyển trả ngược hơn 500 triệu đồng, còn lại chiếm đoạt khoảng 10 tỷ đồng. Tâm đã rút ra tiêu xài 6,5 tỷ đồng, còn khoảng 3,5 tỷ đồng chưa kịp rút thì bị ngân hàng phát hiện, phong toả tài khoản, đồng thời trình báo cơ quan Công an.

Khi bị bắt, Tâm khai nhận sử dụng số tiền chiếm đoạt của ngân hàng để trả nợ, tiêu xài cá nhân và mua tiền ảo. Tâm nhận thức được hành vi vi phạm pháp luật và có đơn xin được phép khắc phục hậu quả từ nguồn tiền vay mượn của gia đình.

Hiện vụ việc đang được cơ quan công an tiếp tục mở rộng điều tra, làm rõ xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.

Theo CAO