Trò lừa đảo cho vay tín chấp qua mạng

Thứ bảy, 28/11/2015 11:55

(Cadn.com.vn) - Thời gian qua, trên địa bàn tỉnh Quảng Nam và TP Đà Nẵng đã xuất hiện chiêu trò mới để lừa đảo chiếm đoạt tài sản với hình thức lợi dụng mạng xã hội facebook để đăng tin cho vay tín chấp, nhiều người nhẹ dạ đã tự đưa mình vào lưới lừa đảo do đối tượng giăng sẵn để rồi tiền vay chưa thấy đâu mà tài sản đã theo đối tượng mất tăm.

Những ngày giữa tháng 11-2015, CAH Duy Xuyên (Quảng Nam) liên tiếp nhận được đơn trình báo của người dân về việc bị một đối tượng nữ trên địa bàn lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Thủ đoạn của đối tượng là đưa thông tin trên mạng facebook về việc cho vay tín chấp với số tiền 10 - 30 triệu đồng phục vụ tiêu dùng cho những người có nghề nghiệp ổn định, có nơi cư trú rõ ràng. Đối tượng đưa số điện thoại lên mạng xã hội cho người có nhu cầu vay liên hệ và hẹn gặp, khi gặp đối tượng giới thiệu là cán bộ tín dụng của ngân hàng, hướng dẫn cho người bị hại làm thủ tục vay, sau đó đối tượng lợi dụng sự nhẹ dạ, cả tin của bị hại để chiếm đoạt tài sản.

Cụ thể, khi tiếp cận người có nhu cầu vay tín chấp, đối tượng yêu cầu người vay đưa giấy tờ, tài sản như xe máy, laptop để chụp ảnh làm thủ tục tín chấp rồi viết cam kết sẽ trả lại cho chủ trong vòng một ngày, nhưng sau đó đối tượng đã tắt điện thoại, tài sản cũng theo đối tượng biến mất. Nếu người đi vay tiền không đem theo tài sản, đối tượng sẽ đưa ra hoàn cảnh khó khăn của bản thân để nhờ bị hại mua một số đồ có giá trị với giá rẻ để giải quyết khó khăn. Do bị hại thấy mình sắp được vay tín chấp, sắp có tiền nên sẵn sàng đưa cho đối tượng để mua được tài sản giá rẻ. Tuy nhiên, khi chuyển tiền thì đối tượng không đưa hàng.

Chị Trần Thị Hoàng Oanh (quê Điện Quang, Điện Bàn, Quảng Nam) đang làm việc tại Đà Nẵng là một ví dụ. Đang có nhu cầu vay tiền để trả tiền mua xe máy trả góp, khi đọc thông tin trên facebook có tên là nhocngocyeuanh có đăng tải thông tin: cho vay tín chấp với thủ tục nhanh gọn, chỉ cần chứng minh nhân dân và hộ khẩu.

Đang khó khăn, chị Oanh đã liên hệ với số điện thoại trên facebook và gặp một cô gái giới thiệu là Nguyễn Thị Thu Thủy đang sống và làm việc tại xã Duy Phước, Duy Xuyên, Quảng Nam. Sau khi điện thoại, cô gái hẹn gặp chị Oanh để hướng dẫn làm thủ tục. Khi thực hiện các thủ tục, Thủy yêu cầu chị Oanh đưa xe máy cho cô ta trong 1 ngày để chụp ảnh làm thủ tục tín chấp cùng một số giấy tờ khác và hẹn 5 giờ cùng ngày sẽ gặp để nhận tiền và trả lại xe. Tuy nhiên, đợi đến giờ hẹn thì không thấy Thủy đâu, liên lạc lại qua điện thoại thì Thủy hẹn lần lữa rồi sau đó tắt máy. Đến lúc này chị Oanh mới bàng hoàng biết mình đã bị lừa và trình báo cho cơ quan CA.

Mạc Thị Bảo Yến và tang vật xe máy của bị hại.

Từ những đơn trình báo, CQĐT CAH Duy Xuyên đã nhanh chóng vào cuộc, tập trung lực lượng điều tra. Chỉ trong thời gian ngắn, đối tượng lừa đảo đã bị bắt, đó là Mạc Thị Bảo Yến (1992, trú Hương An, Quế Sơn, Quảng Nam). Trong quá trình lừa đảo, đối tượng đã giả danh cán bộ tín dụng với nhiều cái tên khác nhau để lừa những người nhẹ dạ cần nhu cầu vay tiền.

Tại cơ quan CA, Yến khai nhận, trong 6 ngày, từ 15 đến 20-11 đã lừa chiếm đoạt tài sản của 6 người và đang chờ nhận tiền của người thứ 7 ở Đà Nẵng (gửi theo đường xe buýt) thì bị lực lượng CA bắt giữ. Tổng số tiền Yến chiếm đoạt của các nạn nhân là hơn 100 triệu đồng. Được biết, Yến là đối tượng có 2 tiền án về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản", đang nuôi con nhỏ nên được tại ngoại thì tiếp tục "ngựa quen đường cũ". Yến thừa nhận bản thân thường xuyên lên mạng xã hội facebook nên nảy sinh thông qua facebook đăng tin để lừa đảo.

Theo Thiếu tá Nguyễn Quang Trung - Phó trưởng CAH Duy Xuyên, đây là phương thức, thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản mới, nếu không ngăn chặn kịp thời sẽ rất nguy hiểm bởi khi đăng tải trên mạng xã hội thì nhiều người thấy, nhiều người biết và nhiều người sẽ liên hệ với đối tượng để vay rồi sập bẫy. Hầu hết những người có nhu cầu vay tiêu dùng rất mong muốn thủ tục nhanh gọn và khi nghe những lời dụ dỗ ngon ngọt của đối tượng nên bị lừa. "Vụ việc là lời cảnh báo cho người dân phải nêu cao tinh thần cảnh giác, nhất là khi tiếp nhận những thông tin trên mạng xã hội để tránh bị các đối tượng xấu lợi dụng lừa đảo chiếm đoạt tài sản" - Thiếu tá Trung nhấn mạnh.

Vân Ngọc