Nắm bắt được nhu cầu của nhiều người dân trên địa bàn tỉnh TT-Huế cần vay vốn để làm ăn, mua sắm, tiêu dùng nhưng không muốn làm hồ sơ, thủ tục vay vốn tại các ngân hàng nên một nhóm thanh niên ở TP Hà Nội vào TP Huế (TT-Huế) “khởi nghiệp” bằng nghề cho vay nặng lãi.

Các bị cáo tại phiên tòa sơ thẩm.

Nhóm cho vay nặng lãi do đối tượng Nguyễn Đắc Hải Anh (1999, trú TP Hà Nội) cầm đầu đã tổ chức một đường dây cho vay với lãi suất cao để thu lợi bất chính. Để thực hiện hoạt động cho vay tiền bất hợp pháp, các đối tượng đã in tờ rơi quảng cáo cho vay tiền rồi đem đi dán ở các nơi công cộng, ở chợ và các khu dân cư để thu hút người vay. Về thủ tục vay tiền các đối tượng chỉ yêu cầu người có nhu cầu vay tiền cung cấp bản sao giấy CMND, sổ hộ khẩu hoặc hóa đơn tiền điện, nước là có thể được xem xét cho vay tiền.

Để đường dây tín dụng đen hoạt động, nguồn tiền để cho vay do đối tượng Lê Hồng Phong (trú TP Hà Nội) cung cấp. Tháng 8-2018, Nguyễn Đắc Hải Anh (1999), Võ Bá Đạt (1996), Đàm Quang Trung (1999), Nguyễn Tiến Đại (1998, đều trú TP Hà Nội) và Nguyễn Đức Giang (1998, trú tỉnh Bắc Giang), cùng Lê Hồng Phong thuê trọ tại nhiều địa điểm ở TX Hương Trà và TP Huế để hoạt động cho vay nặng lãi.

Để hoạt động cho vay lãi nặng thông suốt, các đối tượng đã phân công vị trí, vai trò và nhiệm vụ từng đối tượng. Trong đó, Anh là người được Phong giao quản lý sổ sách của nhóm để tập hợp số liệu thu chi của toàn bộ đường dây cho vay trên địa bàn tỉnh TT-Huế. Hàng tháng báo cáo kết quả thu chi, kết quả cho vay, tiền lãi và thanh toán tiền thu lời còn lại với Phong hằng ngày. Đồng thời, Anh là người quản lý két sắt cất giữ tiền hoạt động của cả nhóm. Ngoài ra, Anh trực tiếp giao dịch cho vay và thu nợ rất nhiều người để thu lợi. Nguyễn Đức Giang là người điện thoại để khách vay liên hệ. Sau khi có người điện thoại vay tiền Giang ghi chép lại thông tin người vay, số điện thoại báo cho Anh để Anh báo cho Phong. Sau đó Phong sẽ phân công cụ thể người liên hệ với khách để cho vay. Ngoài ra, Giang còn trực tiếp giao dịch cho vay và thu nợ rất nhiều người để thu lợi.

Đối tượng Võ Bá Đạt trong thời gian cho vay nặng lãi đã thu lợi bất chính hơn 486 triệu đồng. Trong thời gian này, Đạt tạm trú tại chung cư Aranya và còn có hành vi trộm cắp tài sản. Cụ thể, rạng sáng 25-8-2019 khi trở về phòng tạm trú, Đạt phát hiện tại tầng hầm của chung cư xe máy Air Blade cắm chìa khóa trên xe nên nảy sinh ý định lấy trộm đem cầm cố tiêu xài. Tuy nhiên do xe bị hỏng không nổ máy nên Đạt đưa đến nhà trọ 61/3- Dương Văn An cất giữ…

Quá trình hoạt động cho vay, mỗi đối tượng được phân công phụ trách từ 1-2 huyện, thị. Các đối tượng khai, hàng tháng đối tượng Phong trả tiền từ 5-10 triệu đồng/ tháng. Trong quá trình đường dây cho vay hoạt động, Phong là người chi trả toàn bộ các khoản tiền ăn ở, tiền thuê nhà, tiền in ấn tờ rơi và chi phí tiền xăng xe đi thu tiền. Hàng tháng sau khi cân đối Phong trả tiền công cho các đối tượng, phần lợi nhuận còn lại Phong thu giữ, hưởng lợi riêng. Các đối tượng khai nhận, Phong đã trực tiếp điều hành đường dây cho vay lãi nặng đến tháng 7-2019 thì giao lại cho đối tượng Nguyễn Đắc Hải Anh quản lý.

Theo cơ quan điều tra, đây là một đường dây cho vay lãi nặng do một nhóm tội phạm lấy hoạt động cho vay lãi nặng làm nghề chính. Quá trình hoạt động, các đối tượng có sự phân công câu kết tương trợ lẫn nhau để cùng nhau hưởng lợi từ việc cho vay lãi nặng. Do thời gian tham gia vào đường dây cho vay lãi nặng khác nhau nên số tiền cho vay và tiền thu lợi bất chính của từng đối tượng khác nhau. Quá trình điều tra, CA làm rõ, Anh cùng các đồng phạm tổ chức cho vay gần 1.500 lượt người với số tiền hơn 12 tỷ đồng, thu lợi hơn 2 tỷ đồng. Lãi suất của các lượt vay dao động trên 121% đến 304%.

Với hành vi của các đối tượng, TAND tỉnh TT-Huế đã đưa ra xét xử về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. HĐXX cho rằng, do các bị can đều thống nhất ý chí thực hiện tội phạm đồng thời phối hợp cùng nhau để tội phạm hoàn thành nên các bị can phải chịu chung trách nhiệm hình sự về hậu quả đã gây ra. Xét tính chất, vai trò của từng bị cáo, Tòa đã tuyên phạt Nguyễn Đắc Hải Anh 26 tháng tù, Nguyễn Đức Giang 18 tháng tù; Đàm Quang Trung 14 tháng 4 ngày; Nguyễn Tiến Đại bị xử phạt 50 triệu đồng và Võ Bá Đạt 13 tháng tù và 3 tháng tù về tội “Trộm cắp tài sản”.

Theo HĐXX, đối với đối tượng Lê Hồng Phong và Nguyễn Thế Vũ (cùng trú tại TP Hà Nội) cùng các bị cáo từ Hà Nội vào Huế từ năm 2018 và tổ chức cho vay lãi nặng. Phong được xác định là đối tượng cầm đầu đường dây cho vay và điều hành nhưng đến tháng 7-2019 thì đối tượng đi khỏi địa bàn TT-Huế. Tuy nhiên, quá trình điều tra, cơ quan CA đã áp dụng các biện pháp nghiệp vụ nhưng không xác định đối tượng đang ở đâu. Vì vậy, cơ quan điều tra đã thu thập tài liệu, một số chứng cứ liên quan đến 2 đối tượng này để tiếp tục thu thập thêm tài liệu, chứng cứ về quá trình phạm tội của Phong và Vũ khi có đủ căn cứ sẽ xử lý sau.

HẢI LAN