Báo Công an TP Đà Nẵng số 124 (6058) ra ngày 23-5-2020 có đăng bài “Một đại gia tại Đà Nẵng bị tố cáo vay tiền không trả” nêu trường hợp bà Nguyễn Thị Hồng L., trú P. Hòa Thuận Tây vay tiền của bà Nguyễn Thị Nguyệt, trú P. Hải Châu 2, Q. Hải Châu (Đà Nẵng) số tiền hơn 40 tỷ đồng nhưng không chịu thanh toán như cam kết nên bà Nguyệt gửi đơn tố cáo đến cơ quan điều tra CATP Đà Nẵng đề nghị xử lý bà L. về hành vi lừa đảo.

Lô đất 2 mặt tiền đường Thăng Long- Cách Mạng Tháng 8.

Sau khi báo đăng, ngày 26-5-2020 bà Nguyễn Thị Hồng Loan (1963), trú P. Hòa Thuận Tây, Q. Hải Châu đã có đơn trình bày gửi Báo Công an TP Đà Nẵng. Trong đơn, bà Loan, xác nhận: nhân vật bà L. được nêu trong bài viết chính mình. Ngoài ra, bà Loan, trình bày: năm 2019, gia đình đang sở hữu 2 lô đất, gồm: 1 lô trên đường Võ Văn Kiệt có diện tích 1.200m2 và 1 lô đất 2 mặt tiền đường Thăng Long- Cách Mạng Tháng 8 có diện tích 6.000m2 và có nhu cầu chuyển nhượng lấy vốn kinh doanh. Để thực hiện việc mua bán, bà Loan đồng ý để bà Nguyệt làm môi giới, nếu giao dịch thành công sẽ được hưởng số tiền 15 tỷ đồng tiền hoa hồng. Nhiều lần hai người ra Hà Nội tìm đối tác mua đất nhưng không thành. Thời gian này, việc kinh doanh gặp nhiều khó khăn. Biết hoàn cảnh của mình nên bà Nguyễn Thị Nguyệt đưa bà Loan đến gặp vợ chồng ông Duy- bà Vy, trú P. Hòa Xuân, Q. Cẩm Lệ vay tiền. Từ ngày 4-6-2019 đến ngày 31-1-2020, bà Nguyễn Thị Hồng Loan vay của vợ chồng ông Duy- bà Vy số tiền hơn 39 tỷ đồng. Tại các hợp đồng vay tiền, bà Nguyệt đều ký với tư cách là người bảo lãnh. Cũng từ khi vay đến nay, người vay tiền thường xuyên thực hiện nghĩa vụ trả nợ cho vợ chồng ông Duy hoặc bà Nguyệt… (nhận thay) với số tiền gốc và lãi là 28 tỷ đồng.

Tháng 2-2020, do ảnh hưởng của dịch bệnh nên việc kinh doanh đã khó khăn càng thêm khó khăn bên vay tiền không thể tiếp tục thanh toán. Hai bên gặp nhau để thống nhất về khoản nợ còn lại. Bên cho vay xác định số tiền 28 tỷ đồng đã thanh toán trước đây là khoản lãi phải trả và yêu cầu thanh toán 39 tỷ đồng tiền gốc. Do không thống nhất về khoản nợ còn lại nên bên vay không thực hiện nghĩa vụ trả tiền. Vì thế, bà Nguyệt gửi đơn đến CATP Đà Nẵng tố cáo tôi có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Ngoài ra, bà Nguyệt còn vu oan cho tôi mượn chiếc nhẫn kim cương có giá 5 tỷ đồng để chiếm đoạt.

Theo tìm hiểu, tháng 4-2020 cơ quan điều tra CATP Đà Nẵng tiến hành xác minh, làm rõ những nội dung được nêu trong đơn tố cáo của bà Nguyệt đã xác định thông qua lời giới thiệu của bà Nguyệt nên vợ chồng ông Duy-bà Vy cho bà Loan vay tiền. Tuy nhiên, trong quá trình thanh toán, hai bên xảy ra mâu thuẫn. Quan hệ vay tiền, trả lãi theo thỏa thuận là quan hệ dân sự được điều chỉnh tại điều 466 về “Nghĩa vụ trả nợ của bên vay” và điều 468 về “Lãi suất” Bộ luật Dân sự năm 2015. Cụ thể, lãi suất vay do các bên thỏa thuận; bên vay tài sản là tiền thì phải trả đủ tiền khi đến hạn… Do đó, hành vi chậm thanh toán khoản tiền đã vay cũng như tranh chấp về lãi suất… là tranh chấp hợp đồng vay tài sản. Trao đổi cùng chúng tôi, lãnh đạo cơ quan điều tra CATP Đà Nẵng, cho biết: Xác định đây là tranh chấp dân sự nên cơ quan điều tra vừa có văn bản hướng dẫn bà Nguyễn Thị Nguyệt gửi đơn đến tòa án để được giải quyết theo thẩm quyền.

Như vậy, quan hệ vay tiền của bà Loan với các chủ nợ là quan hệ dân sự và để thu hồi tiền đã cho vay, vợ chồng ông Duy và bà Nguyệt nên khởi kiện ra tòa để được giải quyết theo pháp luật.

B.B.Đ

>> Một đại gia tại Đà Nẵng bị tố lừa đảo vay tiền không trả