Theo cáo trạng, năm 2018, Lu Wang, Li Xiao Hu, Wu Jian Chao và nhiều đối tượng quốc tịch Trung Quốc khác (hiện đã xuất cảnh khỏi Việt Nam) đến Việt Nam để tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng thông qua các app (ứng dụng) trên ĐTDĐ hoặc các đường link website do chúng tạo ra. Để che giấu hành vi cho vay lãi nặng, thu lợi bất chính số tiền, các đối tượng người Trung Quốc thuê nhiều người Việt Nam đứng tên thành lập hàng chục công ty “ma” tuyển dụng nhân sự và tổ chức cho hơn 1 triệu người trên toàn quốc vay tiền.

Chu kỳ áp dụng cho mỗi gói vay là 7 ngày với lãi suất từ 38% đến 45% (tương ứng lãi suất từ 1,981% đến 2,346%/năm). Khi người vay tiền không trả đúng hẹn thì nhóm đối tượng người Trung Quốc chỉ đạo nhiều đối tượng đòi nợ theo kiểu “xã hội đen” để gây áp lực buộc “con nợ” phải trả tiền. Các đối tượng sử dụng hàng ngàn tài khoản ngân hàng để luân chuyển dòng tiền qua lại nhằm mục đích rửa tiền, sau đó chuyển tiền trái phép ra khỏi lãnh thổ Việt Nam bằng “tiền ảo” mua USDT trên sàn giao dịch Binance và kênh chuyển tiền bất hợp pháp.

Qua điều tra xác định, từ năm 2018 đến tháng 7-2023, các đối tượng đã cho vay lãi nặng với tổng số tiền lên đến hơn 20.000 tỷ đồng, tổ chức rửa tiền và chuyển tiền thu lợi bất chính trái phép ra khỏi Việt Nam với số tiền hơn 5.000 tỷ đồng. Thông qua hoạt động cho vay lãi nặng, các bị cáo trên được hưởng lợi hàng chục tỷ đồng.

Cụ thể, Lu Wang cùng với nhiều đối tượng người Trung Quốc chủ mưu cầm đầu đường dây cho vay lãi nặng, thu lợi bất chính từ hoạt động cho vay lãi nặng hơn 6,7 tỷ đồng. Lu Wang sử dụng số tiền do phạm tội mà có để mua các căn hộ tại TP Hồ Chí Minh nhằm che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của số tiền này. Li Xiao Hu phụ trách công việc kế toán, quản lý nhân viên “giúp sức” cho đường dây hoạt động cho vay lãi nặng qua app do Lu Wang tổ chức, hưởng lợi số tiền từ hoạt động cho vay lãi nặng 630 triệu đồng. Wu Jian Chao là trợ lý của 1 đối tượng người Trung Quốc (chủ chốt trong đường dây), nhận tiền từ các công ty “ma” để trả lương nhân viên và chi phí cho hoạt động cho vay lãi nặng qua app hơn 3 tỷ đồng và hợp thức hóa số tiền cho vay lãi nặng hơn 32 tỷ đồng.

Để tổ chức hoạt động cho vay, nhóm đối tượng người Trung Quốc thuê, chỉ đạo Nguyễn Chánh Thiên (1993, trú TP Hồ Chí Minh) thuê nhiều đối tượng đứng đại diện pháp luật thành lập các công ty “ma”; trực tiếp móc nối với các công ty trung gian thanh toán để sử dụng pháp nhân thương mại “ma” ký kết hợp đồng cung cấp dịch vụ thu - chi hộ. Sau đó, giao cho các đối tượng Trung Quốc tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng thông qua các ứng dụng. Bị cáo Thiên được nhóm người Trung Quốc trả công 350 triệu đồng.

Các bị cáo còn lại đứng đại diện pháp luật cho các công ty “ma” để mở tài khoản ngân hàng rồi giao cho nhóm người Trung Quốc sử dụng, tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng trên các ứng dụng và nhân viên làm việc trong các công ty “ma”. Dù biết công ty tham gia hoạt động cho vay lãi nặng nhưng vì lợi ích cá nhân các bị cáo vẫn tham gia với vai trò giúp sức, phạm các tội: “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, “Rửa tiền”, “Cưỡng đoạt tài sản”, “Đưa hối lộ”, “Môi giới hối lộ” và “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Dự kiến, trong 3 ngày (20 đến 22-3) TAND tỉnh Quảng Nam xét xử vụ án giai đoạn 1 gồm 40 bị cáo trên, chuẩn bị hoàn tất hồ sơ đưa ra xét xử vụ án giai đoạn 2 với 70 bị cáo liên quan đến vụ án.

LÊ VƯƠNG