Trong 2 ngày 28 và 29-1, TAND tỉnh Quảng Trị đã đưa ra xét xử vụ án Trần Thị Nhàn (1986, trú P. Đông Lương, TP Đông Hà) về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản", với số tiền lên hơn 331 tỷ đồng. Nếu như vụ Nguyễn Thị Lan Hương (trú TP Đông Hà) từng chiếm đoạt số tiền của nhiều cá nhân lên đến hơn 50 tỷ đồng thông qua hoạt động vay nợ (đã bị TAND tỉnh Quảng Trị đưa ra xét xử vào năm 2019) thì vụ của Nhàn nhiều gấp 6 lần con số đó, gây hậu quả vô cùng nặng nề.

Áp giải bị cáo Trần Thị Nhàn đến phiên tòa.

Nữ bị cáo đã tốt nghiệp đại học ngành kế toán tài chính. Theo cáo trạng, từ năm 2011, Nhàn đã thực hiện hoạt động cho người khác vay để hưởng tiền lãi với số vốn ban đầu chỉ 30 triệu đồng. Để tiếp tục huy động nguồn tiền từ các cá nhân khác (vay của người khác với lãi suất thấp hơn) rồi cho vay lại với lãi suất cao hơn để hưởng chênh lệch, Nhàn vay nhiều người để cho Nguyễn Thị Lan Hương (đề cập ở phần trên) vay 7 tỷ đồng. Nhưng đến tháng 8-2016, Lan Hương vỡ nợ, chiếm đoạt của nhiều người lên đến hơn 50 tỷ đồng, trong đó có Nhàn với số tiền 7 tỷ đồng. Từ đó, để có tiền trả tiền gốc và lãi vay, Nhàn đưa ra thông tin gian dối là "vay tiền để đáo hạn ngân hàng cho người khác" lãi suất cao làm chủ nợ và những người khác tiếp tục tin tưởng cho vay thêm. Kể từ đây, Nhàn cứ lấy khoản vay sau để trả gốc và lãi khoản vay trước, sử dụng mua sắm tài sản và chi tiêu cá nhân. Vỡ nợ, đến đầu tháng 8- 2018, Nhàn không còn khả năng thanh toán nên các chủ nợ đến tìm đòi. Nhàn viết giấy cam kết đến 24-8- 2018 sẽ trả tiền. Nhưng ngày 23-8- 2018, Nhàn đã đến CA đế trình báo về việc mất khả năng trả nợ cho những người cho vay. Số tiền Nhàn chiếm đoạt của nhiều bị hại trong vụ án là hơn 331 tỷ đồng, cụ thể: chiếm đoạt 50 tỷ đồng của vợ chồng ông Nguyễn Hữu Thanh và bà Hương (P. Đông Lương, TP Đông Hà) 50 tỷ đồng. Trong vụ lừa đảo này, vào tháng 3- 2018, sau khi chốt nợ với bà Hương số tiền gốc 7,6 tỷ đồng, Nhàn chủ động liên hệ với ông Thanh vay để đáo hạn ngân hàng cho người khác nhằm kiếm lời. Để ông Thanh tin tưởng, Nhàn mang theo cả bao tải tiền (khoảng 5 đến 6 tỷ đồng) khi đến nhà vợ chồng ông Thanh, thể hiện có nhiều tiền. Ngoài ra, Nhàn còn livestream thể hiện đang giao dịch tại ngân hàng để củng cố lòng tin. Với phương thức, thủ đoạn này, từ tháng 3 đến tháng 8-2018, Nhàn đã nhiều lần vay ông Thanh tổng cộng 42,4 tỷ đồng. Tính chung Nhàn vay cả hai vợ chồng ông Thanh là 50 tỷ đồng, phương pháp tính lãi thỏa thuận bằng miệng. Số tiền vay Nhàn dùng để trả cho nhiều người lên đến hơn 40 tỷ đồng, còn lại dùng để mua vàng 18K và 24K, sau đó bán lại để trả gốc và lãi. Ngoài vợ chồng ông Thanh- bà Hương, Nhàn chiếm đoạt 5 tỷ đồng của bà Cẩm Ly (P. Đông Lương). Cụ thể, quá trình làm ăn và quan hệ xã hội, Nhàn biết bà Ly từ tháng 2-2018 và gian dối bản thân làm đáo hạn ngân hàng cho một số người khác, nếu có món đáo hạn nào từ 500 triệu đồng đến 1 tỷ đồng thì báo cho bà Ly. Qua nhiều lần vay, Nhàn còn nợ bà Ly tiền gốc 5 tỷ đồng. Quá trình trả tiền vay, Nhàn đã trả lãi đầy đủ cho bà Ly nhưng không nhớ là bao nhiêu.

Bị hại bị chiếm đoạt nhiều nhất là bà Nguyễn Thu Hương (khu phố Lai Phước, P. Đông Lương) với số tiền 121,5 tỷ dồng. Vốn là bạn bè thân thiết, từ năm 2014, giữa Nhàn và bà Thu Hương đã có giao dịch cho vay tiền. Từ năm 2014 đến 2- 2017, bà Thu Hương đã cho Nhàn mượn nhiều lần với tổng số tiền 9 tỷ đồng. Sau thời điểm này, bà Thu Hương tiếp tục cho Nhàn vay nhiều lần nữa. Từ các chứng cứ, tài liệu thu thập được, tính đến tháng 8-2018, Nhàn đã chiếm đoạt của bà Thu Hương 121,5 tỷ đồng. Trong các nội dung thể hiện giao dịch qua tài khoản ngân hàng của Nhàn với bà Thu Hương, không có nội dung nào thể hiện rõ việc trả lãi.

Cũng với thủ đoạn tương tự, Nhàn chiếm đoạt hơn 42 tỷ đồng của bà Tường Vy (P.5, TP Đông Hà); chiếm đoạt hơn 21 tỷ đồng của vợ chồng ông Đỗ Công Thương bà Sương Thu (P.1, TP Đông Hà); chiếm đoạt 35,6 tỷ đồng của bà Trà My (P.1, TP Đông Hà); chiếm đoạt 2,1 tỷ đồng của bà Hải Yến (trú P.5, TP Đông Hà); chiếm đoạt của bà Trương Ánh Tuyết ( P.1, TP Đông Hà) 3,5 tỷ đồng; chiếm đoạt hơn 50 tỷ đồng của bị hại Nguyễn Thị Gái (trú P.3, TP Đông Hà).

Tại phiên tòa, nhiều bị hại bức xúc trước thủ đoạn gian dối của bị cáo Nhàn, đã lợi dụng lòng tin của họ nhằm chiếm đoạt số tiền lớn. Phần lớn nguồn tiền đó họ cũng đi huy động, vay lại người khác nên khi Nhàn mất khả năng thanh toán, họ rơi vào cảnh khốn đốn. Có người phải bỏ quê, có người mất nhà, ô-tô, tài sản, có trường hợp vợ chồng ly tán... Khép lại phiên tòa, HĐXX nhận định cáo trạng truy tố đúng người đúng tội và đồng ý với đề nghị của đại diện VKS, tuyên bị cáo Nhàn mức án chung thân, bồi thường hơn 331 tỷ đồng cho các bị hại.

BẢO HÀ