Tại Cơ quan điều tra, các đối tượng khai nhận: Bắt đầu từ tháng 5-2023 vào Đà Nẵng thuê nhà và hoạt động cho vay. Cụ thể, các đối tượng lập ra các Fanpage để chạy quảng cáo các bài viết có nội dung cho vay trả góp theo ngày và in tờ rơi mang đến các chợ trên địa bàn Quảng Nam, Đà Nẵng để rải…

Khi có khách hàng liên hệ hỏi vay, các đối tượng tiến hành thẩm định hồ sơ. Nếu khách hàng có công việc, nhà cửa ổn định thì sẽ “giải ngân” số tiền dao động từ 5 triệu đồng đến 10 triệu đồng với thời hạn trả góp từ 15 đến 30 ngày. Ban đầu ba đối tượng khai nhận đã cho khoảng 50 người vay tiền với lãi suất 643%/năm. Đáng chú ý, khi người vay chậm trả tiền thì các đối tượng đến tận nhà, nơi làm việc của họ để chửi bới, đe dọa, uy hiếp đồng thời cắt ghép hình ảnh cá nhân người vay đăng tải lên mạng xã hội để đòi nợ.

M.T