Ngày 26-2, TAND TP.HCM mở phiên xét xử sơ thẩm bị cáo Nguyễn Hồng Thạch, Hoàng Anh Tuấn và Trần Danh Quân về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Phiên tòa do thẩm phán Nguyễn Văn Hậu làm chủ tọa; dự kiến xét xử đến ngày 7-3.

Theo cáo trạng, vào tháng 6-2022, Thạch lên mạng xã hội thấy nhiều bài đăng, thông tin phản ánh một số đối tượng mạo danh nhân viên ngân hàng lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Từ đây, Thạch nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tiền bằng cách mạo danh ngân hàng rồi cho vay, chiếm đoạt tiền phí của khách hàng.

Thạch lên mạng xã hội vào trang thanh lý giấy tờ để mua dữ liệu thông tin của khoảng 5.000 người với giá 3.000 đồng/người. Thạch nhờ Hoàng Anh Tuấn (anh vợ Thạch) thuê căn nhà tại quận Tân Phú, TP.HCM rồi đầu tư trang thiết bị, tuyển nhân viên làm cộng tác viên cho Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TP Bank).

2 tháng sau, Thạch đã tuyển được 80 nhân viên và trả tiền công 3,5 - 6 triệu đồng/tháng và hoa hồng 150.000 - 450.000 đồng/mỗi khách hàng đóng phí bảo hiểm.

Nhân viên có nhiệm vụ gọi cho khách và tự xưng nhân viên TPBank để tư vấn khách vay tiền, xác nhận xem khách có đồng ý vay hay không. Nếu khách đồng ý vay và đóng phí, nhân viên sẽ lập danh sách đưa cho Trần Danh Quân; hướng dẫn khách đến bưu cục nhận hồ sơ và đốc thúc khách nộp phí bảo hiểm.

Trần Danh Quân được Thạch thuê để tổng hợp số liệu khách hàng đăng ký vay tiền từ nhân viên tư vấn trong ngày; phân công công việc cho nhân viên, nhập thông tin khách hàng vay và cung cấp cho Thạch làm hồ sơ vay gửi đến khách.

Hoàng Anh Tuấn giúp Thạch thuê nhà, quản lý, giám sát hoạt động tư vấn của nhân viên, liên hệ bưu cục kiểm tra hồ sơ vay và đôn đốc khách nhận bưu kiện, trả phí vay.

Hằng ngày, Thạch sẽ đưa thông tin khách hàng cho Tuấn và Quân để phát cho nhân viên gọi tư vấn khách hàng. Thạch yêu cầu nhân viên tư vấn vay cho khách lãi suất 0%. Vay 20-30 triệu đồng thì tiền phí bảo hiểm là 1,7 triệu đồng; vay 30-50 triệu đồng, tiền phí bảo hiểm là 1,9 triệu đồng và vay từ 50 triệu đồng trở lên tiền phí bảo hiểm là 3,8 triệu đồng.

Khi khách hàng đồng ý vay tiền, Thạch và đồng phạm yêu cầu khách cung cấp thông tin và giấy tờ để làm hồ sơ. Sau đó, chuyển phát nhanh giao hợp đồng và thẻ ngân hàng giả cho khách kèm theo quà tặng mắt kính, ví da... tạo sự tin tưởng để khách hàng đóng phí bảo hiểm.

Khoản tiền phí bảo hiểm sẽ được nhân viên bưu cục thu hộ. Đến kỳ hạn tất toán, Thạch và đồng phạm sẽ đến bưu cục để nhận tiền thu hộ rồi chiếm đoạt.

Trên cơ sở dữ liệu máy tính và bưu cục, cơ quan điều tra xác định Thạch và đồng phạm đã chiếm đoạt tiền phí bảo hiểm của 2.151 người với số tiền gần 4,3 tỉ đồng.

Đến nay, CQĐT chỉ xác định được nhân thân, lai lịch của 676 người bị hại và đã ghi lời khai được 462 người bị hại với số tiền chiếm đoạt hơn 1 tỉ đồng. Đối với những bị hại còn lại không đến CQĐT làm việc nên không xác định được nhân thân, lai lịch và số tiền bị chiếm đoạt.

Tại phiên tòa, bị cáo Nguyễn Hồng Thạch thừa nhận hành vi phạm tội và cho biết thêm do hoàn cảnh khó khăn nên nảy sinh ý định lừa đảo. Bị cáo này cho rằng số tiền cáo trạng quy buộc bị cáo chiếm đoạt là 4 tỉ đồng, nhưng thực tế số tiền chiếm đoạt ít hơn vì có nhiều hợp đồng chưa nhận được tiền phí bảo hiểm.

Chiều nay, phiên tòa tiếp tục phần xét hỏi.

Theo PLO