Trước đó, qua công tác nghiệp vụ, Đội CSHS- Công an quận Liên Chiểu phát hiện một số vụ việc xảy ra trên địa bàn có dấu hiệu liên quan đến "tín dụng đen" nên tiến hành xác minh. Qua đó, các trinh sát xác định một đối tượng ngoại tỉnh đến địa bàn Q. Liên Chiểu hoạt động cho vay. Mở rộng xác minh, cơ quan Công an xác định đối tượng nghi vấn là Lê Bá Đĩnh không chỉ cho vay nặng lãi tại TP Đà Nẵng mà còn hoạt động ở TX Điện Bàn. Cụ thể, đối tượng Đĩnh sử dụng mạng xã hội Facebook để đăng tải các bài viết nhằm tìm kiếm người sống ở khu vực TP Đà Nẵng và tỉnh Quảng Nam để cho vay tiền. Khi có người cần vay tiền liên hệ thì đối tượng đến gặp trực tiếp để thỏa thuận số tiền cần vay, thời hạn vay, lãi suất và cách thức trả lãi.

Đĩnh yêu cầu người vay kết bạn Zalo để liên lạc. Sau khi người vay đồng ý thì đối tượng sẽ chuyển tiền vay cho người vay. Tùy theo nhu cầu của người vay, Đĩnh cho vay số tiền từ 5 đến 50 triệu đồng. Thời hạn vay thông thường từ 25 ngày đến 32 ngày. Lãi suất được tính theo ngày. Ban đầu, Đĩnh cho vay với lãi suất 1,53% một ngày. Tuy nhiên, khi người vay không có tiền trả tiếp thì Đĩnh yêu cầu tất toán khoản vay trước bằng cách vay khoản vay khác, cứ như thế, lãi suất lần sau cao hơn lần trước và lên đến 3,52% một ngày (tương đương 1.284% một năm).

Khi cho vay, Đĩnh giữ giấy tờ tùy thân của người vay, đồng thời yêu cầu người vay tự quay phim nói rõ họ và tên, năm sinh, địa chỉ cư trú và xác nhận có vay tiền của đối tượng rồi gửi qua mạng Zalo cho đối tượng. Người vay trả lãi hằng ngày bằng cách chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng của Đĩnh và gửi hình ảnh thể hiện việc chuyển tiền qua Zalo cho đối tượng.

Sau khi thu thập đầy đủ tài liệu chứng cứ, ngày 15-12, Đội CSHS- Công an quận Liên Chiểu đã bắt giữ Đĩnh. Qua làm việc, Đĩnh khai nhận từ Nghệ An vào Quảng Nam, Đà Nẵng hành nghề cho vay nặng lãi. Quá trình đấu tranh, Đĩnh thừa nhận hiện đang cho hơn 50 người vay lãi nặng với số tiền và lãi suất khác nhau (thấp nhất là 1,53% một ngày và cao nhất lên đến 3,52% trên ngày), thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng từ hoạt động này.

Điển hình như, Đĩnh cho anh Trần Quốc V. vay với lãi suất tính theo ngày từ mức thấp nhất là 1,81% đến mức cao nhất là 2,9% (gấp 33 đến 53 lần mức lãi suất Nhà nước quy định). Tổng số tiền lãi anh Việt đã trả vượt quá so với quy định nhà nước cho phép là 28,9 triệu đồng. Đĩnh thu lợi bất chính số tiền này. Hay Đĩnh cho chị Nguyễn Thị Bích Th. vay với lãi suất tính theo ngày từ mức thấp nhất là 2,51% đến mức cao nhất là 3,52% (gấp 45 đến 70 lần mức lãi suất Nhà nước quy định), thu lãi bất chính 41,4 triệu đồng...

Theo cơ quan điều tra, Lê Bá Đĩnh đã cho tổng cộng 7 người vay với lãi suất vượt quá từ 30 lần lãi suất mà Bộ luật Dân sự quy định và thu lợi bất chính tổng cộng gần 140 triệu đồng. Hiện, Cơ quan CSĐT Công an quận Liên Chiểu đang mở rộng điều tra làm rõ vụ án.

CÔNG HẠNH