Đầu tháng 9-2023, qua công tác trinh sát, Phòng Cảnh sát hình sự- Công an tỉnh Lâm Đồng phát hiện nhiều nghi vấn về một nhóm đối tượng ngoại tỉnh đến địa bàn TP Đà Lạt lưu trú, có biểu hiện hoạt động “tín dụng đen”. Để che giấu hành vi phạm pháp, các đối tượng chỉ liên lạc với người vay tiền qua điện thoại, giải ngân và thu lãi qua tài khoản ngân hàng. Trước tình hình trên, Giám đốc Công an tỉnh Lâm Đồng trực tiếp chỉ đạo Phòng Cảnh sát hình sự khẩn trương, phối hợp với Công an các huyện, thành phố có liên quan đấu tranh bóc gỡ, xử lý nghiêm nhóm đối tượng trên.

Qua xác minh, điều tra bước đầu, các TS đã khoanh vùng, xác định được nhân thân các đối tượng và địa bàn hoạt động. Theo đó, các đối tượng có liên quan, gồm: Bùi Đức Tân (1994), Nguyễn Kiều Hưng (1990), Hoàng Văn Duy (1997), Trần Tuấn Anh (1996), Đào Thế Vượng (1998), Đỗ Minh Công (1998), Nguyễn Tuấn Anh (1996), Đỗ Thị Minh Thanh (1996, cùng trú H. Duy Tiên, Hà Nam); Nguyễn Văn Huy (1996), Nguyễn Văn Ba (1991, cùng trú H. Lý Nhân, Hà Nam) và Nguyễn Thế Cương (1998, trú H. Vị Xuyên, Hà Giang). Địa bàn hoạt động của nhóm này tập trung tại TP Đà Lạt và các huyện Đức Trọng, Lạc Dương, Đơn Dương, Di Linh. Nhóm “tín dụng đen” này và tập trung vào những người kinh doanh, buôn bán đang khó khăn về tài chính, không có điều kiện tiếp cận với kênh tài chính chính thống, mặc dù biết vay lãi suất cao nhưng không có sự lựa chọn khác.

Bằng các biện pháp nghiệp vụ, tối 15-9, Phòng Cảnh sát hình sự triển khai nhiều mũi TS đồng loạt triệu tập 11 đối tượng nêu trên để đấu tranh, làm rõ. Tại cơ quan Công an, các đối tượng khai nhận, giữa năm 2022 nhóm này vào Lâm Đồng, chia thành nhiều nhóm nhỏ, tạm trú rải rác tại TP Đà Lạt để tổ chức hoạt động “tín dụng đen”. Để tiếp cận khách hàng, các đối tượng lập nhiều tài khoản, tạo ứng dụng cho vay tiền với hình thức không thế chấp rồi quảng cáo trên mạng xã hội. Khi có người cần vay tiền, thông qua tài khoản Zalo, Facebook do các đối tượng lập ra, người vay liên hệ, chụp hình căn cước công dân hoặc đưa đối tượng trực tiếp đến nơi ở để xác minh. Sau khi thống nhất số tiền vay, phí dịch vụ và hình thức góp, người vay sẽ nhận tiền qua tài khoản và trả tiền góp hàng ngày.

Từ kết quả điều tra và lời khai của các đối tượng, bước đầu cơ quan Công an xác định, nhóm này đã cho trên 130 khách vay với lãi suất vay từ 365% - 820%/năm; đã có khoảng 400 lượt giao dịch với tổng số tiền khoảng 10 tỷ đồng và các đối tượng thu lợi bất chính trên 1,6 tỷ đồng. Ngay trong đêm 15-9, qua khám xét nơi ở của các đối tượng, cơ quan Công an thu giữ nhiều tài liệu, chứng cứ quan trọng như: Sổ ghi chép, giấy tờ tùy thân của người vay và 20 ĐTDĐ có nhiều dữ liệu liên quan đến giao dịch và chạy quảng cáo…

Hiện Phòng Cảnh sát hình sự- Công an tỉnh Lâm Đồng đã khởi tố vụ án, củng cố hồ sơ để khởi tố các bị can về hành vi: “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

ĐỨC HUY