Vụ án 8 đối tượng giả danh nhân viên Ngân hàng VIB lừa đảo người vay vốn vừa bị Cơ quan CSĐT Công an TP Bắc Ninh khởi tố là lời cảnh báo đối với người dân khi tìm kiếm các dịch vụ tài chính trên không gian mạng.

Trước đó, qua công tác nắm tình hình, Phòng An ninh mạng- Công an TP Bắc Ninh, phát hiện 1 nhóm đối tượng có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản nên phối hợp với Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an TP Bắc Ninh tiến hành đấu tranh, làm rõ.

Theo kết quả điều tra, từ năm 2024 đến tháng 6-2026, các đối tượng đã giả danh nhân viên Ngân hàng VIB, lợi dụng nhu cầu vay vốn của người dân tại Bắc Ninh và nhiều tỉnh, thành phố trên cả nước để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Cơ quan điều tra xác định 8 đối tượng liên quan đến ổ nhóm lừa đảo này gồm: Vũ Đức Dư (1983), Lê Thị Lan (1981, cùng trú phường Phù Lãng, TP Bắc Ninh); Lê Văn Anh (1986), Lê Thu Hà (1979), Lê Văn Hùng (1987, cùng trú xã Hòa Phú, TP Hà Nội); Bùi Thị Mai (1993, trú phường Dương Nội, Hà Nội); Đinh Văn Tính (1983, trú phường Hà Đông, Hà Nội) và Lương Văn Nhựt (1997, trú xã Hà Nha, TP Đà Nẵng).

Theo đó, để tìm kiếm người có nhu cầu vay tiền, các đối tượng thuê Lương Văn Nhựt chạy quảng cáo trên mạng xã hội Facebook với nội dung “Hỗ trợ tài chính”, giới thiệu dịch vụ vay vốn có thủ tục đơn giản, lãi suất thấp. Nhựt sử dụng các tài khoản Facebook ảo, không chính chủ mua trên mạng để lập các trang “Hỗ trợ tài chính”, “Vay vốn”, đăng bài quảng cáo và cài đặt tính năng tự động nhắn tin qua Messenger khi có người bình luận.

Khi người dân quan tâm, các đối tượng hướng dẫn kết bạn Zalo với những tài khoản sử dụng tên nhân viên ngân hàng nhằm tạo lòng tin. Tiếp đó, chúng yêu cầu người vay cung cấp thông tin cá nhân, ảnh căn cước công dân và điền thông tin vào các biểu mẫu có tên “Hợp đồng vay vốn tiêu dùng”, “Thông báo giải ngân khoản vay”... Những giấy tờ có hình thức giống tài liệu giao dịch ngân hàng được sử dụng để khiến người vay tin rằng hồ sơ đang được xử lý theo quy trình chính thức.

Sau khi tạo được lòng tin, các đối tượng yêu cầu người vay chuyển tiền vào những tài khoản được chỉ định với nhiều lý do như nộp phí hồ sơ, phí giải ngân, đóng thuế hoặc tiền bảo đảm khoản vay. Tin tưởng vào thông tin và giấy tờ được cung cấp, nhiều người đã chuyển tiền nhưng không nhận được khoản vay như cam kết, bị các đối tượng chiếm đoạt tài sản.

Từ kết quả điều tra, Cơ quan CSĐT Công an TP Bắc Ninh đã khởi tố vụ án, khởi tố 8 bị can nói trên về hành vi: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Cơ quan điều tra đang tiếp tục mở rộng vụ án, làm rõ các tình tiết liên quan.

Từ vụ việc trên, cơ quan Công an khuyến cáo người dân cần cảnh giác trước các quảng cáo vay vốn trên mạng xã hội, đặc biệt là những lời mời vay tiền với thủ tục đơn giản, giải ngân nhanh, lãi suất thấp nhưng yêu cầu chuyển tiền trước để làm hồ sơ, đóng thuế, phí giải ngân hoặc tiền bảo đảm khoản vay. Người dân cần xác minh thông tin qua các kênh chính thức của ngân hàng, tổ chức tín dụng; không tùy tiện cung cấp ảnh căn cước công dân, thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng hoặc mã OTP cho người không rõ danh tính; tuyệt đối không chuyển tiền theo yêu cầu của các tài khoản chưa được xác thực. Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn, người dân cần lưu giữ tin nhắn, thông tin tài khoản và chứng từ giao dịch, đồng thời trình báo cơ quan Công an để được hướng dẫn, xử lý theo quy định.

V.N.P