Theo cáo trạng, năm 2017, Hà Hải Đăng giữ chức vụ Giám đốc Phòng giao dịch Nam Phước, Ngân hàng An Bình. Từ năm 2019 đến năm 2022, Đăng đầu tư mua bán bất động sản bị thua lỗ nên mượn tiền của người này trả cho người khác. Đến tháng 7-2023, việc mượn tiền trả nợ trở nên khó khăn nên Đăng nảy sinh ý định vay tiền của nhiều người để làm đáo hạn cho khách hàng vay vốn tại ngân hàng. Nhưng thực chất, số tiền vay được Đăng dùng trả các khoản nợ cá nhân.

Cụ thể, tháng 5-2023, Đăng vay 850 triệu đồng của ông N.T.A. (trú huyện Duy Xuyên) để làm đáo hạn ngân hàng với lãi suất 200.000 đồng/100 triệu đồng/ngày. Sau khi vay tiền, Đăng sử dụng để trả nợ cá nhân. Sau đó, Đăng không trả được số tiền vay nên thoả thuận với ông A. sẽ trả mỗi tháng 50 triệu đồng tiền gốc và 6 triệu đồng tiền lãi. Tuy nhiên, khi ông A. đòi nợ thì Đăng chỉ trả được cho ông A. hơn 175 triệu đồng. Ngoài ra, lợi dụng lòng tin đang công tác tại ngân hàng, từ ngày 20-10-2023 đến ngày 1-12-2023, Đăng 4 lần vay 2,6 tỷ đồng của ông A. làm đáo hạn ngân hàng. Đến ngày 7-12-2023, Đăng trả cho ông A. số tiền hơn 635 triệu đồng, còn chiếm đoạt hơn 2,67 tỷ đồng.

Tương tự, ngày 4-11-2023, Đăng gọi điện thoại cho ông L.C.A. (1967, trú huyện Quế Sơn, Quảng Nam) cần vay hơn 1 tỷ đồng để làm đáo hạn ngân hàng cho khách. Chiều 10-11-2023, Đăng gọi cho ông A. vay thêm 1,8 tỷ đồng. Đến thời hạn trả nợ, Đăng trả cho ông A. 64,8 triệu đồng, còn chiếm đoạt hơn 2,76 tỷ đồng. Ngoài ra, được sự giúp sức của Nguyễn Văn Dũng, Đăng chiếm đoạt thêm 1,2 tỷ đồng của ông L.C.A; chiếm đoạt của bà L.T.H.K. 1,55 tỷ đồng; ông L.V.H. 1,1 tỷ đồng và bà V.T.B. 800 triệu đồng.

Đối với Nguyễn Thị Hiền, do thường xuyên vay tiền của Ngân hàng An Bình nên có quen biết với Đăng. Chiều 8-12-2023, Đăng cần tiền trả nợ nên gọi điện cho ông A. nói dối có người cần vay tiền đảo hạn ngân hàng thì ông A. đồng ý. Theo hướng dẫn của Đăng, Hiền gọi điện cho ông A. vay 900 triệu đồng, hẹn 2 ngày sẽ trả. Sau khi vay được tiền, Hiền chuyển số tiền 900 triệu đồng cho Đăng trả nợ cá nhân. Đến thời hạn trả nợ, ông A. gọi điện cho Đăng hỏi về hồ sơ giải ngân đáo hạn của Hiền thì Đăng nói dối là hồ sơ còn thiếu thủ tục nhằm kéo dài thời hạn trả nợ.

Với thủ đoạn vay tiền làm đáo hạn ngân hàng, Đăng đã chiếm đoạt của 11 bị hại với tổng số tiền hơn 18,5 tỷ đồng. Số tiền chiếm đoạt được, Đăng sử dụng trả nợ cá nhân. Ngoài ra, Đăng còn nhờ Dũng, Nguyễn Thiên Ân làm 4 giấy tờ giả để cung cấp cho các bị hại tin tưởng giao tiền để chiếm đoạt.

Xét toàn diện vụ án, HĐXX quyết định tuyên phạt bị cáo Đăng tổng cộng 17 năm tù; bị cáo Dũng 10 năm tù cùng về 2 tội: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức và sử dụng tài liệu giả của cơ quan tổ chức”; bị cáo Hiền 4 năm tù về tội: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và bị cáo Ân 2 năm tù về tội: “Làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức”.

L.VƯƠNG