Theo hồ sơ vụ án, đầu năm 2022, để có tiền trả nợ 10 tỷ đồng do làm ăn thua lỗ và chồng thua đánh bạc, Loan đưa ra thông tin gian dối là vay tiền để đáo hạn ngân hàng nên đã làm cho nhiều người khác tin tưởng cho vay. Sau khi nhận được tiền, Loan và Chiến sử dụng để trả nợ cho những người cho vay trước đó và để nộp tiền tham gia đánh bạc trực tuyến. Đến cuối năm 2022, Loan và Chiến thông báo cho các chủ nợ biết về việc mất khả năng trả nợ và sau đó đến cơ quan chức năng đầu thú về hành vi của mình. Từ khoản nợ 10 tỷ đồng lúc đầu, Loan đã vay quay vòng lên đến hàng trăm tỷ đồng nhưng nợ còn tăng lên.

Một trong những bị hại được Loan tìm vay sớm nhất là bà Hoàng Thị L. (1979, trú TP Đông Hà). Từ ngày 25-8-2020 đến ngày 10-11-2022, Loan vay bà L. nhiều lần với tổng số tiền hơn 39 tỷ đồng. Nhận được tiền vay, Loan và Chiến đã sử dụng để trả nợ cho nhiều người khác. Quá trình đó, vợ chồng Loan có trả tiền gốc và lãi (hơn 51 tỷ đồng) cho bà L. nhưng đến tháng 11-2022 thì thông báo mất khả năng, còn nợ bà L. số tiền gốc là 4,6 tỷ đồng.

Mặt khác, bởi Loan từng là nhân viên ngân hàng nên thông tin gian dối vay đáo hạn ngân hàng được nhiều người tin. Trong đó, ông Nguyễn Sỹ Ph. (1990, trú TX Quảng Trị) đã tin tưởng cho Loan vay nhiều lần với tổng số tiền hơn 58 tỷ đồng đồng. Nhận được tiền vay, Loan đã sử dụng để trả nợ cho nhiều người khác. Đến thời điểm vợ chồng Loan vỡ nợ, còn 10,4 tỷ đồng là số tiền gốc chưa trả cho ông Ph.

Mặc dù vay liên tục, số tiền lên đến trăm tỷ đồng nhưng Loan – Chiến vẫn không trả hết nợ. Loan tìm đến ông Phan Thanh D. (1988, trú H.Triệu Phong) vay với chiêu để đáo hạn ngân hàng. Từ ngày 20-6-2022 đến ngày 04-11-2022, Loan vay ông D. nhiều lần với tổng số tiền là 27,4 tỷ đồng (số tiền trên đều được chuyển đến tài khoản ngân hàng của Loan). Nhận được tiền vay, Loan đã sử dụng để trả nợ cho nhiều người khác. Sau đó, Loan và Chiến đã chuyển khoản trả cho ông D. một phần gốc và lãi. Đến khi cặp đôi công bố vỡ nợ, số gốc ông D. bị chiếm đoạt là 10,6 tỷ đồng.

Còn trường hợp bị hại Nguyễn Thành Th. (1990, TX Quảng Trị) bị chiếm đoạt số tiền nhiều hơn, trên 12 tỷ đồng. Cụ thể, từ ngày 23-3-2022 đến ngày 8-11-2022, Loan đã đưa ra thông tin vay tiền để đáo hạn ngân hàng nên ông Th. tin tưởng đồng ý cho Loan vay nhiều lần. Nhận được tiền vay, Loan và Chiến đã sử dụng để trả nợ cho nhiều người khác. Sau đó, Loan và Chiến đã chuyển trả cho ông Th. hơn 103 tỷ đồng, trong đó gần 98 tỷ đồng tiền gốc). Ngày 9-11-2022, Loan, Chiến và anh Th. xác định tổng số tiền gốc còn lại là 12,1 tỷ đồng. Cũng đưa ra thông tin vay tiền để đáo hạn ngân hàng, Loan đã vay nhiều lần với tổng số tiền hơn 87 tỷ đồng từ bà Văn Thị K.N (trú TX Quảng Trị) từ tháng 8-2021 đến 11-2022 để lấy tiền trả nợ cho người khác. Sau khi mất khả năng trả nợ, số tiền mà Loan chiếm đoạt của bà K.N được xác định là 6,9 tỷ đồng.

Cơ quan điều tra xác định, tổng cộng Loan đã lừa đảo chiếm đoạt của 9 người với tổng số tiền hơn 50 tỷ đồng. Quá trình vay tiền, Chiến sử dụng tài khoản ngân hàng của mình để nhận tiền vay, chuyển tiền trả nợ vay và sử dụng tiền tham gia đánh bạc trực tuyến, với tổng số tiền là hơn 35,5 tỷ đồng.

Xét toàn diện vụ án, HĐXX đã tuyên phạt bị cáo Hồ Thị Hương Loan 20 năm tù và Dương Tất Chiến 12 năm tù cùng về tội: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

BẢO HÀ