Ngày 26-12, Công an TP Quy Nhơn (Bình Định) cho hay đã khởi tố 3 đối tượng: Hoàng Đức Tiến (1993), Chu Trần Yên (1994) và Nguyễn Trường Oai (1998, cùng trú H. Ba Vì, Hà Nội) để điều tra về hành vi: “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Quá trình điều tra ban đầu, cơ quan Công an xác định: Khoảng tháng 4-2022, Hoàng Đức Tiến từ Hà Nội vào địa bàn P. Trần Quang Diệu bắt đầu hoạt động cho vay tiền với lãi suất cao để thu lợi. Tiến thuê Chu Trần Yên và Nguyễn Trường Oai đi rải tờ rơi, tìm người vay, thu tiền góp hàng ngày cho Tiến. Tiến trả lương cho mỗi đối tượng 4 triệu đồng/tháng và cho ở tại nhà thuê, chi tiền ăn uống, xăng xe, sinh hoạt hàng ngày cho cả nhóm. Toàn bộ số tiền dùng để cho vay đều do Tiến cung cấp, tiền thu được từ hoạt động cho vay Yên, Oai cũng đều phải nộp cho Tiến. Tiến phân công địa bàn rõ ràng: Oai thu tiền và làm hồ sơ người vay ở khu vực huyện Phù Cát, TP Quy Nhơn, TX Sông Cầu (Phú Yên); Yên được phân cho vay tiền ở khu vực thành phố Quy Nhơn và các huyện An Nhơn, Tuy Phước. Tiến cũng trực tiếp đi cho vay và thu tiền ở khu vực TP Quy Nhơn, Tuy Phước.

Cách thức cho vay của nhóm Tiến là rải tờ rơi cho vay trả + số điện thoại ở các khu vực công cộng để tiếp cận người vay. Khi có người liên hệ hỏi vay tiền thì Tiến trực tiếp thỏa thuận và hỏi địa chỉ. Sau khi thỏa thuận xong thì Tiến sẽ đưa tiền cho Oai hoặc Yên theo địa bàn đã phân công trước để Oai, Yên trực tiếp đến nhà người vay gặp, thỏa thuận cho vay tiền. Oai, Yên đến nhà người vay để xác định đúng nhà, đồng thời yêu cầu họ phải đưa chứng minh nhân dân, hộ khẩu hoặc giấy tờ tùy thân khác để làm tin đề phòng họ bỏ trốn. Những người vay cũ hoặc đáo hạn thì không cần đưa giấy tờ gì. Tiến quy định số tiền cho vay dao động từ 2 đến 20 triệu đồng, thời gian đóng tiền góp là 25 ngày, lãi suất cho vay là 30%/tháng, gấp khoảng 18 lần mức lãi suất cao nhất được quy định.

Trong khoảng thời gian từ tháng 4-2022 đến tháng 12-2022, nhóm Tiến đã cho nhiều người vay tiền, quá trình làm việc với 19 người vay ở nhiều địa phương trong tỉnh với tổng số tiền 589 triệu đồng, thu lợi bất chính hơn 138 triệu đồng. Trong đó, Nguyễn Trường Oai trực tiếp cho 10 người vay với số tiền thu lợi bất chính hơn 83 triệu đồng; Chu Trần Yên trực tiếp cho 7 người vay với số tiền thu lợi bất chính hơn 43 triệu đồng; Hoàng Đức Tiến trực tiếp cho 2 người vay với số tiền thu lợi bất chính hơn 11 triệu đồng.

Cơ quan Công an xác định, trong nhóm này, Tiến vừa trực tiếp cho vay, vừa là đối tượng cầm đầu tổ chức, quản lý và thuê Oai, Yên là những người thực hành, trực tiếp đi tìm khách hàng cho vay và thu nợ, đòi nợ hằng ngày nộp tiền gốc, tiền lãi, tiền phí thu được cho Tiến và hỗ trợ nhau trong hoạt động cho vay tiền. Hiện Cơ quan CSĐT Công an TP Quy Nhơn đang mở rộng điều tra vụ án.

LÊ GIANG