Theo cáo trạng, năm 2021, Nguyễn Thị Hiền “nổ” với người hàng xóm là bà Nguyễn Thị Sương Thu (1980, trú phường Hòa Xuân) rằng mình có nhiều mối quan hệ với những người làm ngân hàng và đang kinh doanh bất động sản nên Hiền cần tiền để mua bán đất và đáo hạn ngân hàng. Bằng những thông tin gian dối trên, Hiền đề nghị bà Thu cho mình vay tiền để thực hiện công việc và hứa sẽ trả cả gốc lẫn lãi trong 7 ngày đến 30 ngày kể từ ngày nhận tiền bao.

Mặc dù Nguyễn Thị Hiền chỉ đưa ra thông tin có nguồn cần đáo hạn ngân hàng và nhà, đất cần mua chứ không đưa ra bất cứ thông tin, giấy tờ, hình ảnh cụ thể nào về những nguồn đáo hạn, nhà, đất trên cho bà Thu biết. Tuy nhiên, bà Thu vẫn tin lời Hiền nên đồng ý cho vay tiền theo thỏa thuận mà Hiền đưa ra. Mọi giao dịch chuyển tiền đều được Hiền thông qua số tài khoản mang tên Nguyễn Thị Hiền. Khi vay mượn tiền của bà Thu, Hiền sử dụng tài khoản mạng xã hội Zalo có số điện thoại của Hiền để nhắn tin trả lời xác nhận số tiền bà Thu chuyển cho Hiền thời gian nhận và trả.

Sau khi nhận tiền và xác nhận với bà Thu, Nguyễn Thị Hiền không thực hiện việc đáo hạn ngân hàng cũng như mua bán nhà, đất mà sử dụng vào mục đích như trả nợ, tiêu xài và sử dụng chính số tiền vay của bà Thu để trả tiền lãi cho bà Thu. Ngoài ra, Hiền chuyển tiền cho Diệp Đình Quang (1995, trú phường Điện Ngọc, thị xã Điện Bàn, Quảng Nam) nộp giúp tiền vào tài khoản sàn giao dịch EXNESS của Hiền và chuyển tiền cho chị ruột là bà Nguyễn Thị Bích (1970, trú quận Hải Châu, Đà Nẵng) mượn.

Thời gian đầu, Hiền được bà Nguyễn Thị Bích chuyển trả tiền mượn và tiền thu lợi được từ việc chơi nhị phân trên sàn EXNESS nên lấy tiền trả lại cho bà Thu kèm theo tiền lợi nhuận. Thấy Hiền trả tiền vay kèm lãi suất đúng hạn nên bà Thu càng tin tưởng Hiền, khi Hiền hỏi vay thêm thì bà Thu cho Hiền vay thêm với số tiền tăng dần.

Thời gian đầu Hiền “đánh forex” thắng nên vay thêm tiền để tiếp tục sát phạt và lún sâu vào vòng xoáy của sàn ngoại hối. Cho đến tháng 8-2021, cũng là thời điểm Hiền thua sạch tài khoản ngoại hối. Lúc này, bà Thu đòi lại tiền thì Hiền nói dối đang làm đáo hạn nợ ngân hàng, mua nhà, đất nhưng do dịch Covid-19, địa phương hạn chế việc ra đường nên chưa thực hiện xong và nhiều lý do khác để né tránh việc trả lại tiền cho bà Thu. Sau nhiều lần hứa hẹn, cố “giật đầu cá, vá đầu tôm” cho đến khi mất khả năng chi trả lại tiền cho bà Thu, Hiền xóa tài khoản Zalo, cắt liên lạc với bà Thu.

Tổng số tiền Hiền đưa ra thông tin gian dối để vay của bà Thu là hơn 9 tỷ đồng, bằng nhiều thủ đoạn Hiền đã trả cho bà Thu số tiền hơn 4,3 tỷ đồng; còn lại Hiền đang chiếm đoạt hơn 4,7 tỷ đồng của bà Thu.

Tại phiên tòa, bị cáo Nguyễn Thị Hiền thừa nhận hành vi phạm tội của mình. Hiền cho biết, hiện nay mất khả năng chi trả, hứa hẹn sau khi chấp hành án tù xong về lao động, kiếm tiền để trả cho bị hại. Xét toàn diện vụ án, HĐXX TAND TP Đà Nẵng tuyên bị cáo Nguyễn Thị Hiền mức án 17 năm tù về tội: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

THANH HOA