(Cadn.com.vn) - Trung tuần tháng 8- 2012, Phòng CSĐTTPVTTQLKT & CV CA tỉnh TT- Huế khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam bà Lê Thị Lệ Hằng (1978, trú P. Trường An, TP Huế, TT-Huế) nguyên Giám đốc Ngân hàng bán lẻ Phòng giao dịch Trường Tiền (thuộc Ngân hàng Thương mại cổ phần quốc tế Việt Nam, chi nhánh Huế- VIB Huế) về hành vi "Vi phạm quy định cho vay trong hoạt động tín dụng".

Qua khám xét nhà riêng của Lê Thị Lệ Hằng tại số 8-Đặng Huy Trứ (TP Huế), cơ quan CSĐT CA tỉnh TT- Huế đã tạm giữ nhiều giấy tờ, thiết bị, tài liệu liên quan... để phục vụ công tác điều tra. Điều khiến nhiều người bất ngờ, tài sản của Hằng trước khi bị bắt hầu như không còn gì, ngay chiếc ô-tô Camry cũng đã thế chấp vào một ngân hàng khác để vay với số tiền hàng trăm triệu đồng. Từ nhân viên, tháng 5- 2007, Lê Thị Lệ Hằng được nhận vào làm việc tại Quỹ hỗ trợ phát triển (sau này chuyển thành Ngân hàng phát triển Việt Nam chi nhánh Huế) với vị trí cán bộ của Phòng khách hàng- cá nhân. Đến tháng 9-2009, Hằng được đề bạt giữ chức vụ Trưởng phòng Khách hàng- cá nhân. Đến tháng 9-2010, Hằng được giữ chức Trưởng phòng giao dịch tại VIB Huế (tương đương với chức vụ giám đốc). Tháng 11-2011, Hằng được đề bạt giữ chức vụ Giám đốc ngân hàng bán lẻ, phòng giao dịch Trường Tiền (địa chỉ 30- Lê Lợi, TP Huế).

Theo CQĐT, những sai phạm quy định về cho vay trong hoạt động tín dụng xảy ra từ khi Hằng còn làm Trưởng phòng giao dịch tại VIB Huế. Hành vi của Hằng là lợi dụng trách nhiệm được giao, cho vay không có tài sản đảm bảo trái quy định của pháp luật, cho vay quá giới hạn quy định gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng. Cụ thể, trong thời gian này, lợi dụng chức vụ và quyền hạn của mình, Hằng đã "vừa đá bóng, vừa thổi còi", tự lập nhiều khế ước cho vay vượt quá thẩm quyền. Đáng chú ý, Hằng đã cho 2 doanh nghiệp (một doanh nghiệp 3 khế vay, một doanh nghiệp 1 khế vay) và 5 khế vay đứng tên cá nhân. Trong đó, khế vay cao nhất lên đến 27 tỷ đồng, khế vay nhỏ nhất 100 triệu đồng. Đối với các khế vay của các doanh nghiệp và cá nhân mà Hằng lập hồ sơ cho vay hoàn toàn không có một tài sản thế chấp nào tại ngân hàng.

Cơ quan điều tra thực hiện lệnh bắt Lê Thị Lệ Hằng và khám xét nơi ở.

Trong khi đó, theo thẩm quyền vào thời điểm đó, Hằng được độc lập duyệt cho vay tối đa 20 tỷ đồng nếu có tài sản đảm bảo giấy tờ có giá trị (có nghĩa là doanh nghiệp hay cá nhân đó phải có sổ tiết kiệm gửi ngân hàng số tiền 20 tỷ đồng hoặc lớn hơn). Ngoài ra, cho vay tối đa 750 triệu đồng đối với tài sản đảm bảo khác như: thế chấp đất đai, nhà cửa, ô-tô... Mặc dù cho vay trái phép, nhưng đến hạn các doanh nghiệp hay cá nhân đến hạn trả lãi thì Hằng tự huy động vốn, lấy bên này đắp bên kia để bù vào những khế vay kể trên.  Theo điều tra ban đầu của Phòng CSĐTTPVTTQLKT&CV CA TT- Huế, trong thời gian từ tháng 4 đến 7- 2011, với thủ đoạn trên, tổng thiệt hại dư nợ mà Hằng gây ra cho VIB Trường Tiền là hơn 50 tỷ đồng kể cả gốc lẫn lãi. Mặc dù liên tiếp cho vay trái quy định của pháp luật, nhưng Hằng luôn tìm cách che đậy tội phạm. Nghiêm trọng hơn, Hằng đã qua mặt cấp trên và được đề bạt chức vụ Giám đốc VIB Huế vào tháng 11- 2011. Điều này cho thấy, dù trẻ tuổi nhưng Hằng rất liều lĩnh, mọi âm mưu thủ đoạn đều được sắp xếp chi tiết. Và, cho đến khi Hằng bị CQĐT CA TT- Huế phát hiện, bắt giữ thì mưu kế của Hằng mới bại lộ. Lúc này, lãnh đạo Ngân hàng VIB mới biết được, thời điểm Hằng cho vay trái phép khi còn là Trưởng phòng giao dịch...

Tại cơ quan CA, Hằng đã thừa nhận hành vi sai phạm nghiêm trọng gây ảnh hưởng đến hoạt động của ngân hàng. Được biết, mỗi khế Hằng cho vay trái phép đều được các doanh nghiệp hay cá nhân trích lại một khoản tiền. Số tiền này, Hằng sử dụng để tiêu xài cá nhân.  Hiện, cơ quan CSĐT CA tỉnh TT- Huế đang tiếp tục mở rộng điều tra làm rõ.

Bài, ảnh: Hải Lan