Theo cáo trạng, Thảo là chuyên viên của một chi nhánh ngân hàng tại Quảng Nam. Cuối năm 2019, do đầu tư làm ăn bên ngoài thất bại nên Thảo lâm vào nợ nần. Để có tiền trả nợ, Thảo lợi dụng công việc là nhân viên ngân hàng đưa ra thông tin gian dối là cần tiền để đáo hạn cho khách hàng nhằm vay tiền của nhiều cá nhân. Số tiền vay được, Thảo chỉ dùng để trả nợ, lấy khoản vay sau trả khoản trước và trả tiền lãi cho những người cho vay.

Cụ thể, do làm việc ở ngân hàng nên Thảo quen biết với bà V.T.T.H. (1984, trú TP Tam Kỳ, Quảng Nam) gửi tiền tiết kiệm tại ngân hàng. Thảo gặp bảo bà H. rút tiền tiết kiệm đưa cho Thảo vay làm đáo hạn, sẽ trả tiền lãi suất cao hơn ngân hàng. Tin tưởng Thảo đang làm nhân viên của ngân hàng nên bà H. đồng ý. Ngày 21-7-2020, Thảo vay của bà H. số tiền 1 tỷ đồng với lãi suất 2%/tháng, thời hạn vay là 1 năm. Sau khi nhận tiền từ bà H., Thảo đã sử dụng để trả nợ cá nhân. Đến hạn, bà H. nhiều lần yêu cầu Thảo trả lại tiền thì Thảo lấy lý do chưa thu hồi được tiền nên chưa có tiền trả lại cho bà H.; Thảo đã trả lãi khoản vay này cho bà H. 500 triệu đồng.

Thông qua công việc, Thảo quen biết với bà P.T.P.Ng. (1980, trú TP Tam Kỳ). Đầu năm 2021, Thảo hỏi vay tiền của bà Ng. để làm đáo hạn, sẽ trả lãi suất cao hơn ngân hàng thì bà Ng. đồng ý. Thời gian đầu, Thảo trả lại tiền gốc và trả tiền lãi cho bà Ng. đầy đủ, đúng hẹn nên bà Ng. tin tưởng. Sau đó, Thảo lấy lý do ngân hàng chậm giải ngân hoặc chưa thu hồi được tiền gốc, có nhiều khoản vay Thảo chỉ trả lại một phần tiền gốc thì bà Ng. vẫn tin tưởng tiếp tục cho Thảo vay thêm các khoản vay khác. Từ ngày 26-4-2021 đến ngày 13-9-2022, Thảo đã vay của bà Ng. 18 lần với tổng số tiền hơn 27,1 tỷ đồng. Số tiền vay được từ bà Ng., Thảo sử dụng để trả lại tiền gốc cho chính bà Ng. 13,5 tỷ đồng, còn hơn 13,6 tỷ đồng Thảo chiếm đoạt để sử dụng vào mục đích trả nợ cá nhân. Tổng số tiền lãi Thảo đã trả cho bà Ng. với các khoản vay hơn 7,1 tỷ đồng.

Cũng thủ đoạn trên, ngày 22-9-2022, Thảo vay của bà P.T.M.S. (1985, trú H. Phú Ninh, Quảng Nam) số tiền 170 triệu đồng để làm đáo hạn ngân hàng và cam kết qua ngày hôm sau sẽ trả lại. Không thấy Thảo trả lại tiền như đã hứa, bà S. liên lạc Thảo khóa máy, cắt đứt liên lạc với bà S. Do là đồng nghiệp làm việc tại ngân hàng nên ông N.N.H. (1993, trú TP Tam Kỳ) tin tưởng, nhiều lần cho Thảo vay tiền làm đáo hạn ngân hàng. Để tạo lòng tin, Thảo trả tiền gốc, tiền lãi đầy đủ, đúng hạn nên ông H. cho vay số tiền nhiều hơn. Ngày 11-7-2022, ông H. cho Thảo vay 900 triệu đồng, đã trả lãi gần 56 triệu đồng.

Đến tháng 9-2022, khi khoản nợ quá lớn không có khả năng chi trả, Thảo xin nghỉ việc tại ngân hàng, cắt đứt liên lạc và không trả lại tiền cho những người cho vay. Với thủ đoạn gian dối nêu trên, từ tháng 7-2020 đến tháng 9-2022, Thảo đã vay và chiếm đoạt tiền của 4 bị hại tổng số tiền gần 15,7 tỷ đồng, Thảo đã trả lãi cho các bị hại hơn 7,7 tỷ đồng.

Xét toàn diện vụ án, HĐXX TAND tỉnh Quảng Nam tuyên phạt bị cáo Thảo 11 năm tù về tội: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, buộc bị cáo hoàn trả số tiền đã chiếm đoạt cho các bị hại.

LÊ VƯƠNG