Căn cứ tài liệu, chứng cứ thu thập được, Cơ quan CSĐT xác định: Tháng 6-2019, ông N.V.D (1990, trú Đà Nẵng) cần tiền để mua đất nhưng không thể vay ngân hàng được vì đang có nợ xấu. Biết thông tin trên, bà Trần Thị Thúy Hiền (1978, trú xã Hòa Châu) đề nghị ông N.V.D để mình đứng tên chủ sở hữu thửa đất rộng 148,2m2 tại xã Hòa Châu rồi vay vốn tại ngân hàng giúp cho ông D. và cam kết không được mua bán, đổi cho.

Tuy nhiên, sau khi lập hợp đồng chuyển nhượng, bà Trần Thị Thúy Hiền đã tự động đăng ký thủ tục điều chỉnh biến động sang tên vợ chồng bà sở hữu thửa đất trên. Sau đó, bà Hiền thế chấp vay vốn tại một ngân hàng có chi nhánh ở Q. Sơn Trà (Đà Nẵng) và sử dụng số tiền vay này. Do lãi suất vay tại ngân hàng cao nên bà Hiền đã nói dối với bà N.T.H (1971, trú Đà Nẵng) là thửa đất trên thuộc quyền sở hữu của vợ chồng bà và nhờ bà H. cho mượn tiền để tất toán khoản vay tại ngân hàng rồi sau đó chuyển tên sở hữu thửa đất sang cho vợ chồng bà H. để đảm bảo khoản vay.

Vì tin tưởng nên bà H. đã cho bà Hiền mượn hơn 2,25 tỷ đồng để tất toán khoản vay. Sau khi tất toán xong, bà Hiền chuyển tên thửa đất sang cho bà H. rồi yêu cầu bà H. thế chấp vay vốn tại một ngân hàng khác có chi nhánh tại Q. Hải Châu (Đà Nẵng) với lãi suất thấp hơn. Hai bên cũng thống nhất bà Hiền sẽ là người trả lãi và chuộc lại tài sản trong vòng 6 tháng. Thế nhưng, bà Hiền không trả lãi như thỏa thuận ban đầu và bà H. phải tự trả lãi gần 1 năm. Đến khi không còn khả năng trả lãi thì bà H. đến lô đất để kiểm tra mới biết nhà và đất trên thuộc quyền sở hữu của gia đình ông N.V.D.

Về phần ông N.V.D, sau một thời gian chờ đợi và có hỏi bà Hiền về việc vay tiền ngân hàng được chưa thì bà Hiền bảo hồ sơ vay gặp trục trặc, chưa giải ngân được. 3 tháng sau, vì không có nhu cầu vay tiền nữa nên ông N.V.D yêu cầu bà Hiền công chứng sang tên, trả lại tài sản cho mình. Lúc này, bà Hiền mới trả lời ngân hàng đã giải ngân 500 triệu đồng và đề nghị được mượn 500 triệu đồng trên. Ông N.V.D đã đồng ý và bà Hiền cam kết sẽ trả lại tiền sau khi bán 1 lô đất khác ở Q. Sơn Trà nhưng hơn 1 năm sau vẫn không thực hiện.

Cơ quan điều tra xét thấy bà Trần Thị Thúy Hiền đã có hành vi đưa ra thông tin gian dối lô đất thuộc quyền sở hữu của vợ chồng mình làm cho bà H. tin tưởng là thật nên đã cho mượn hơn 2,25 tỷ đồng để sử dụng vào mục đích cá nhân đến nay không có khả năng chi trả. Hành vi của bà Trần Thị Thúy Hiền đã đủ yếu tố cấu thành tội: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” nên đã khởi tố, bắt tạm giam để tiếp tục điều tra, làm rõ và xử lý theo quy định của pháp luật.

M.VINH