(Cadn.com.vn) - Hiện nay hình thức mua hàng qua mạng Internet và thanh toán bằng tiền “điện tử” đã khá phổ biến ở nước ta, nhất là trong bộ phận giới trẻ thành phố. Tiền “điện tử” được nhiều người sử dụng nhất là các loại thẻ ngân hàng, các tài khoản mua sắm trên mạng. Tuy nhiên, việc dùng tiền “điện tử” để giao dịch mua bán qua mạng cũng tiềm ẩn không ít rủi ro như mua phải hàng kém chất lượng, hàng giả… và không ít trường hợp đã bị lừa. Tình trạng lừa đảo, chiếm đoạt tài sản qua mạng cũng đã xảy ra, song để truy tìm, chứng minh hành vi vi phạm của đối tượng cũng như xử lý rất khó khăn bởi vấn đề pháp lý về giao dịch bằng tiền “điện tử” ở nước ta chưa rõ ràng. Đây chính là kẽ hở của luật pháp để các đối tượng bất lương lợi dụng kiếm tiền phi pháp, đồng thời gây nguy cơ bất ổn cho xã hội.

Mới đây, anh Nguyễn Thanh Hải (1989 - sinh viên ĐHKT Huế) trở thành nạn nhân của trò lừa đảo này bằng hình thức mua bán tiền “điện tử”, vì sau khi đã nộp tiền thật vào tài khoản đối tượng lừa đảo đã “hô biến” và phủi tay. Mặc dù người bị hại truy ra được tên, địa chỉ thường trú, số CMND, số ĐTDĐ của đối tượng lừa đảo nhưng y chối hết. Theo trình bày của anh Hải, ngày 4-10, qua trò chuyện trên mạng Yahoo, có một người gạ bán một số tiền “điện tử” Paypal (là 1 loại tiền ảo qua mạng dùng để mua hàng trực tuyến ở các trang nước ngoài). Người này cho biết muốn bán 40$ Paypal với tỷ giá là 16 nghìn đồng/1$ Paypal, thấy giá này thấp hơn tỷ giá giao dịch chung nên anh Hải đồng ý mua. Tuy nhiên, để chắc ăn số tiền ảo Paypal sắp mua là tiền “sạch” (có thể hiểu như tiền thật và tiền giả), anh Hải đã yêu cầu người bán cho kiểm tra nguồn gốc (kiểu hóa đơn chứng từ chứng minh về số tiền ảo này). Song bên bán viện nhiều lý do này nọ không muốn cho anh Hải kiểm tra, tuy nhiên sau đó y cũng chuyển vài $ Paypal để anh Hải kiểm tra và dĩ nhiên đó là tiền Paypal “sạch”. Để anh Hải tin tưởng hơn trong việc mua bán số tiền Paypal này, đối tượng bán còn nhắc lại lần giao dịch trước đây với anh Hải không thành công nên đã hoàn tiền 100%. Do đã từng giao dịch mua bán Paypal (trước đây lượng tiền ít) và tin vào sự trung thực của bên bán nên anh Hải đồng ý mua 40$ Paypal.

Hai tờ biên lai nộp tiền của anh Hải ghi người nhận là Võ Văn C., tài khoản số 010759669x tại ngân hàng Đ. (Đà Nẵng). Ảnh: anh Hải cung cấp.

Thấy anh Hải đồng ý mua mà không cần kiểm tra nên đối tượng bán Paypal tiếp tục gạ bán thêm 17$ Paypal cũng với tỷ giá quy đổi như thỏa thuận ban đầu. Sau đó đối tượng bán Paypal cho anh Hải số tài khoản tại Ngân hàng Đ. (chi nhánh Đà Nẵng) là 010759669x, tên chủ tài khoản là Võ Văn C., số ĐTDĐ: 090726672x. Ngay sau đó anh Hải đã chuyển vào tài khoản nói trên số tiền 890 ngàn đồng và thông báo cho Võ Văn C. để chuyển hết số tiền “điện tử” giao dịch là 57$ Paypal vào tài khoản trên mạng của anh Hải. Tuy nhiên, Võ Văn C. chỉ chuyển phân nửa số tiền “điện tử” Paypal vào tài khoản trên mạng cho anh Hải rồi “lặn” luôn. Anh Hải liên tục điện thoại cho C. nhưng y không nghe hoặc tắt máy luôn. Đến tối cùng ngày, anh Hải tìm được C. trên mạng (khi C. vào trực tuyến) truy vấn về số tiền Paypal chưa nhận được thì y khẳng định đã chuyển hết rồi, còn lý do vì sao tiền “ảo” không đến được tài khoản của anh Hải thì anh ta vô can. Biết đã bị C. lừa và khó lòng buộc anh ta “nhả” nên anh Hải cảnh cáo sẽ trình báo cơ quan CA thì Võ Văn C. viện cớ tài khoản Paypal của y bị hỏng nên mất hết tiền.

Bị lừa đảo một cách đau điếng, anh Hải đã nhờ đến Ngân hàng Đ. xác minh số tiền anh đã nộp vào tài khoản 010759669x của Võ Văn C. thì được biết số tiền này đã được rút hết. Ngoài ra, thông qua ngân hàng, anh Hải còn nắm được lai lịch của Võ Văn C. (1992, trú tổ 36, P. An Hải Bắc, Q. Sơn Trà, TP Đà Nẵng), số CMND: 2016326xx.

Trường hợp bị lừa như anh Hải không phải là cá biệt khi giao dịch qua mạng, tuy nhiên rất ít trường hợp nhờ đến cơ quan CA can thiệp, bởi hầu hết người bị hại rất mù mờ về lai lịch đối tượng lừa đảo. Trong vụ việc của anh Hải, tuy số tiền không nhiều nhưng chắc hẳn Võ Văn C. có thể lừa được nhiều người khác cũng với kịch bản tương tự như trên. Do vậy, để tránh tự “làm mồi” cho những đối tượng lừa đảo qua mạng, khi giao dịch mua bán trực tuyến mọi người cần hết sức cảnh giác và lựa chọn những đơn vị cung cấp tiền “điện tử” uy tín, được cơ quan chức năng Việt Nam cho phép hoạt động.

Q.P