Theo đó, qua công tác trinh sát, nắm tình hình địa bàn, Phòng Cảnh sát hình sự phát hiện 1 nhóm đối tượng ngoại tỉnh đến cư trú trên địa bàn thành phố có dấu hiệu nghi vấn hoạt động “tín dụng đen”. Lãnh đạo Phòng Cảnh sát hình sự đã kịp thời, thường xuyên chỉ đạo, tập trung lực lượng thu thập thông tin, tài liệu chứng minh hành vi vi phạm pháp luật của “ổ nhóm” này.

Trên cơ sở thông tin, tài liệu đã thu thập được, ngày 11-9, Phòng Cảnh sát hình sự đồng loạt tiến hành khám xét khẩn cấp chỗ ở của của các đối tượng: Chu Tâm Dương (2003, trú xã Vật Lại, TP Hà Nội; tạm trú tại phường An Hải, TP Đà Nẵng); Chu Hữu Thu (1995, trú xã Vật Lại; tạm trú tại phường Hải Châu, Đà Nẵng) và Hoàng Khánh Duy (2002, trú xã Cổ Đô, TP Hà Nội; tạm trú tại phường An Hải). Đồng thời, Phòng Cảnh sát hình sự mời những người liên quan về trụ sở làm việc, gồm: Chu Hữu Đông (1995, trú xã Vật Lại), Chu Đình Huy (1995, trú xã Vật Lại).

Kết quả điều tra bước đầu của cơ quan Công an xác định, khoảng tháng 4-2025, các đối tượng nói trên vào Đà Nẵng tổ chức hoạt động cho vay tiền, lấy lãi theo các nhóm: Chu Đình Huy hoạt động cùng với Chu Tâm Dương; Hoàng Khánh Duy hoạt động cùng với Nguyễn Văn Hưng, Hoàng Anh Vũ và Phùng Nhân Lâm (chưa xác định lai lịch); Chu Hữu Đông hoạt động cùng với Chu Hữu Thu. Tất cả các đối tượng đều hoạt động trong đường dây cho vay nặng lãi do đối tượng chưa rõ lai lịch, sử dụng tài khoản ngân hàng tên “Hoang Thi Thu Hien” cầm đầu.

Hằng ngày, các đối tượng xây dựng, sử dụng tài khoản mạng xã hội Facebook: “Hỗ trợ vay vốn nhanh Đà Nẵng” và phát tờ rơi để quảng cáo về việc cho vay tiền trên địa bàn thành phố. Đồng thời, các đối tượng lập ra nhiều tài khoản Zalo để hoạt động cho vay. Khi người vay liên hệ, các đối tượng sẽ trực tiếp kết bạn Zalo, sau đó đến nhà để tư vấn các gói vay. Nếu người vay đồng ý vay thì sẽ giữ giấy tờ tùy thân (Căn cước, giấy phép lái xe…) rồi mới thực hiện việc giải ngân.

Các đối tượng tư vấn cho người vay các gói vay từ 21 đến 25 ngày, gồm nhiều gói vay theo nhu cầu của khách vay, số tiền cho vay từ khoảng 4.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng. Tuy nhiên, lúc giải ngân bên cho vay sẽ trừ đi tiền phí dịch vụ từ 5% đến 10% trên tổng số tiền cho vay, đồng thời trừ số tiền góp của 2 ngày. Số tiền còn lại người vay sẽ phải chia ra trả góp hàng ngày bằng việc chuyển khoản vào các tài khoản ngân hàng của đối tượng tên “Hoang Thi Thu Hien”.

Phòng Cảnh sát hình sự xác định Chu Đình Huy, Chu Tâm Dương, Chu Hữu Đông, Hoàng Khánh Duy cho vay với lãi suất từ 292%/năm đến 1.582%/năm, gấp 11 lần đến 79 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự. Các đối tượng thu lợi bất chính số tiền hơn 1 tỷ đồng. Cụ thể Huy và Dương thu lợi bất chính 1.174.688.813 đồng, Đông thu lợi bất chính 128.897.090 đồng, Duy thu lợi bất chính 52.806.618 đồng.

Cơ quan Công an thu giữ tang vật gồm 6 ĐTDĐ, 1 xe mô-tô và nhiều giấy tờ các loại như căn cước, giấy phép lái xe, giấy đăng ký xe mô-tô…

Hiện, Phòng Cảnh sát hình sự đã khởi tố vụ án, bị can đối với Chu Đình Huy, Chu Tâm Dương, Chu Hữu Đông, Hoàng Khánh Duy về hành vi: "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự", đồng thời tiếp tục điều tra, xác minh xử lý các đối tượng còn lại.

HẢI QUỲNH