Trước đó, qua công tác nắm tình hình, Phòng Cảnh sát hình sự- Công an tỉnh Nghệ An phát hiện nhóm đối tượng có dấu hiệu vi phạm pháp luật liên quan đến hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự tại nhiều địa bàn như: Nghệ An, Hà Tĩnh, TP Hà Nội; Phú Yên… Qua xác minh, cơ quan Công an xác định đây là một ổ nhóm hoạt động “tín dụng đen” cho vay lãi nặng có tổ chức, quy mô lớn trên phạm vi toàn quốc, có sự phân công vai trò, nhiệm vụ rõ ràng do 2 đối tượng: Ngô Quang Duy (1982, trú Q. Hồng Bàng, TP Hải Phòng) và Vũ Văn Sơn (1991, trú Q. Kiến An, TP Hải Phòng) cầm đầu.

Ngô Quang Duy và Vũ Văn Sơn là những đối tượng hình sự cộm cán, có nhiều mối quan hệ xã hội phức tạp, hoạt động lưu động. Đặc biệt, Duy là đối tượng đã mang 2 tiền án về các tội: “Cướp tài sản” và “Đánh bạc”. Thời gian gần đây 2 đối tượng này liên kết với nhau thiết lập ổ nhóm cho vay lãi nặng với thủ đoạn rất tinh vi, manh động.

Để điều hành hoạt động tín dụng đen, các đối tượng đã sử dụng mạng xã hội lập Fanpage: “ALO có ngay”, công khai đăng bài trên không gian mạng về các nội dung cho vay tiền nhằm mục đích tiếp cận nhiều thành phần vay tiền ở nhiều tỉnh thành trên cả nước. Khi người vay liên hệ các đối tượng sẽ trực tiếp hoặc thuê người tới trực tiếp địa phương người có nhu cầu vay tiền để xác minh, đồng thời yêu cầu người vay cung cấp thông tin giấy tờ tùy thân trước khi giao dịch. Lãi suất các đối tượng cho bị hại vay lên tới 10.000 đồng/1 triệu đồng/ngày tương đương 365%/năm. Trường hợp người vay chưa kịp trả tiền, các đối tượng sẽ gọi điện, nhắn tin đe dọa, hoặc trực tiếp đến nhà để gây sức ép.

Không những vậy, các đối tượng lấy ra nhiều lý do như phí hồ sơ; bảo hiểm khoản vay; lãi suất bảo đảm để trừ từ 20% đến 30% tổng số tiền cho nạn nhân vay trước khi giải ngân khoản vay vào tài khoản ngân hàng của người vay mà không hề thông báo trước tới bị hại. Hằng ngày, người vay phải trả tiền gốc và lãi bằng cách chuyển tiền đến tài khoản ngân hàng do các đối tượng chỉ định. Cơ quan Công an xác định đã có hàng trăm bị hại bị lôi kéo tham gia vay tiền từ các đối tượng trên và hầu hết đều mất khả năng trả nợ chỉ sau một thời gian ngắn vay tiền.

Sau khi thu thập đầy đủ tài liệu chứng cứ, đầu tháng 10-2024, Phòng Cảnh sát hình sự- Công an tỉnh Nghệ An xác định 2 đối tượng cầm đầu là Ngô Quang Duy và Vũ Văn Sơn đang lẩn trốn tại Nghệ An nên cử lực lượng bắt giữ. Khám xét khẩn cấp chỗ ở của các đối tượng, cơ quan Công an thu giữ 4 ĐTDĐ, 6 thẻ ngân hàng, phong tỏa nhiều tài khoản ngân hàng các đối tượng sử dụng để phạm tội. Quá trình đấu tranh bước đầu xác định, chỉ tính từ đầu năm 2024 đến thời điểm bị bắt, ổ nhóm trên đã cho gần 100 người ở các tỉnh, thành khác nhau như Nghệ An, Hà Tĩnh, TP Hà Nội, Phú Yên… vay hơn 4 tỷ đồng với lãi suất 365%/năm, thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng.

Ngày 13-10, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Nghệ An đang tạm giữ các đối tượng để hoàn tất hồ sơ khởi tố bị can đối với Ngô Quang Duy và Vũ Văn Sơn theo quy định của pháp luật.

DƯƠNG HÓA