Theo nội dung của Bản án tranh chấp Hợp đồng tín dụng số 06, ngày 9-5-2019 giữa nguyên đơn là Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VP Bank) và bị đơn là Công ty TNHH Lê Thức (CTLT) có trách nhiệm thanh toán 1 lần cho VP Bank số tiền gần 110 triệu đồng gồm hơn 102 triệu đồng tiền vay và gần 7 triệu đồng tiền lãi vay. Bản án được Chi cục Thi hành án TX Điện Bàn (Quảng Nam) đưa ra thi hành nhưng gặp phải trở ngại vì giám đốc CTLT đi khỏi nơi cư trú, còn trụ sở là địa chỉ… “ma”.
Theo hồ sơ vụ án: Năm 2015, ông Lê Văn Thức (1982) và ông Lê Anh Văn (1992), trú Hợp Thành, Triệu Sơn, Thanh Hóa được sở Kế hoạch Đầu tư Quảng Nam cấp phép thành lập CTLT có trụ sở tại thôn La Thọ, xã Điện Hòa (TX Điện Bàn) với ngành nghề kinh doanh nông sản, vật tư nông nghiệp… Do thiếu vốn kinh doanh, ngày 24-11-2016, CTLT ký Hợp đồng tín dụng số 231116 vay của VP Bank số tiền 240 triệu đồng theo hình thức tín chấp, với thời hạn 36 tháng và lãi suất 22,8%/năm. Trong quá trình thực hiện hợp đồng, CTLT không thanh toán đúng hạn theo hợp đồng đã thỏa thuận nên VP Bank chuyển số nợ, lãi vay là gần 120 triệu đồng sang nợ quá hạn và khởi kiện ra tòa.
Ông Nguyễn Công Kiêm- Phó Chi cục Thi hành án TX Điện Bàn, trao đổi: Tiến hành xác minh trụ sở CTLT tại thôn La Thọ, xã Điện Hòa, Chấp hành viên đã phát hiện đây là nhà riêng của ông Trần Quang B., không có công ty nào hoạt động tại đây. Theo ông B-chủ nhà, do quen biết nên năm 2016 gia đình cho Thức và Văn treo biển hiệu CTLT trên tường rào để… quảng cáo. Trong thời gian này, gia đình không thấy CTLT có “động tĩnh” nào cả. Tháng 4-2019, Thức và Văn đến gỡ biển hiệu, đưa đi đâu không rõ. Không ngờ, trong thời gian đặt nhờ biển hiệu, họ lại “mượn” địa chỉ của gia đình để vay tiền. Ngoài ra, khi xác minh nơi cư trú của Lê Văn Thức và Lê Anh Văn, Chấp hành viên nhận được kết quả 2 người đã đi khỏi địa phương. Vì không xác minh được tài sản và địa chỉ của người phải thi hành án nên phải xếp hồ sơ, đưa vụ việc vào diện án không có điều kiện thi hành.
Theo tìm hiểu, tại Quảng Nam có nhiều người lợi dụng thủ tục cho vay theo hình thức tín chấp quá đơn giản nên mượn địa chỉ của người khác hoặc lập thủ tục thành lập công ty…để vay tiền rồi bỏ đi khỏi nơi cư trú nhằm trốn tránh nghĩa vụ trả nợ đã gây ra dư luận xấu tại địa phương. Mong rằng, các tổ chức tín dụng cần xem xét kỹ lưỡng các điều kiện trước khi giải ngân để tránh việc các đối tượng xấu lợi dụng chủ trương cho vay tín chấp để chiếm đoạt tài sản.
M.T
