Xóa ổ nhóm hoạt động “tín dụng đen” có quy mô toàn quốc
Sử dụng mạng xã hội lập Fanpage “ALO có ngay” đăng tải công khai, khi có người liện hệ, các đối tượng sẽ cử người đến địa phương đó để xác minh và đề nghị người vay cung cấp giấy tờ tùy thân. Lãi suất các đối tượng cho vay lên tới 10.000 đồng/1 triệu đồng/ngày tương đương 365%/năm.
Ngày 12-10, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Nghệ An cho biết, đơn vị vừa bắt giữ 2 đối tượng cầm đầu ổ nhóm cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự là Ngô Quang Duy (1982, trú tại quận Hồng Bàng, TP Hải Phòng) và Vũ Văn Sơn (1991, trú tại quận Kiến An, TP Hải Phòng)
Trước đó, Cơ quan Công an xác định có một ổ nhóm hoạt động “tín dụng đen” cho vay lãi nặng có tổ chức, quy mô lớn trên phạm vi toàn quốc. Các đối tượng đã sử dụng mạng xã hội lập Fanpage “ALO có ngay”, công khai đăng bài trên không gian mạng về các nội dung cho vay tiền nhằm mục đích tiếp cận nhiều thành phần vay tiền ở nhiều tỉnh thành trên cả nước. Khi người vay liên hệ, chúng sẽ trực tiếp hoặc thuê người tới trực tiếp địa phương người có nhu cầu vay tiền để xác minh, đồng thời yêu cầu người vay cung cấp thông tin giấy tờ tùy thân trước khi giao dịch.
Lãi suất các đối tượng cho bị hai vay lên tới 10.000 đồng/1 triệu đồng/ngày tương đương 365%/năm. Trường hợp người vay chưa kịp trả tiền, các đối tượng sẽ gọi điện, nhắn tin đe dọa, hoặc trực tiếp đến nhà để gây sức ép. Các đối tượng còn đưa ra nhiều lý do như phí hồ sơ; bảo hiểm khoản vay; lãi suất bảo đảm để trừ từ 20% đến 30% tổng số tiền cho nạn nhân vay trước khi giải ngân khoản vay vào tài khoản ngân hàng của người vay mà không hề thông báo trước tới bị hai. Hàng ngày, người vay phải trả tiền gốc và lãi bằng cách chuyển tiền đến tài khoản ngân hàng do các đối tượng chỉ định.
Cơ quan Công an xác định đã có hàng trăm bị hại bị lôi kéo tham gia vay tiền từ các đối tượng trên và hầu hết đều mất khả năng trả nợ chỉ sau một thời gian ngắn vay tiền.
Đầu tháng 10-2024, sau thời gian xác minh, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Nghệ An đã bắt giữ 2 đối tượng Ngô Quang Duy và Vũ Văn Sơn khi chúng đang lẩn trốn tại một chung cư trên địa bàn TP Vinh. Khám xét khẩn cấp chỗ ở của các đối tượng, cơ quan Công an thu giữ 4 điện thoại di động, 6 thẻ ngân hàng, phong tỏa nhiều tài khoản ngân hàng các đối tượng sử dụng để phạm tội.
Bước đầu, Công an xác định, chỉ tính từ đầu năm 2024 đến thời điểm bị bắt giữ, ổ nhóm trên đã cho gần 100 người ở các tỉnh, thành khác nhau như Nghệ An, Hà Tĩnh, thành phố Hà Nội, Phú Yên….. vay số tiền khoảng hơn 4 tỷ đồng với lãi suất cao đến 365%/năm, thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng.
Hiện, vụ án đang được tiếp tục điều tra mở rộng.
Dương Hóa
