(Cadn.com.vn) - Ngày 5-11, Cơ quan CSĐT CATP Đà Nẵng đã khởi tố bị can, bắt tạm giam 4 tháng đối với 3 đối tượng từng là cán bộ của Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đông Nam Á (SeABank) chi nhánh Đà Nẵng, gồm: Thái Trần Thông, Hoàng Hiếu Trung, Nguyễn Ẩn theo khoản 3 Điều 179 Bộ luật Hình sự. Trong quá trình cho vay, các đối tượng đã làm thất thoát số tiền lên đến hàng chục tỷ đồng, nên bị CQĐT bắt để điều tra về hành vi vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.

Tài liệu và chứng cứ mà Phòng Cảnh sát Kinh tế (CSKT) thu thập được thể hiện rõ: Năm 2007, SeABank đã cấp hạn mức tín dụng 120 tỷ đồng cho Cty TNHH Gia Bảo (địa chỉ tại đường Ông Ích Khiêm, TP Đà Nẵng) do bà Hứa Thị Mộng Hoa làm giám đốc. Hợp đồng hạn mức có giá trị từ ngày 27-11-2007 đến 27-11-2008. Trong đó Cty TNHH Gia Bảo thế chấp các loại tài sản tại ngân hàng gồm bất động sản và hàng hóa tồn kho luân chuyển gồm thẻ cào, SIM card, điện thoại và linh phụ kiện điện thoại để làm tài sản đảm bảo. Phương án của SeABank đưa ra là phải chỉ định thủ kho độc lập để quản lý số hàng hóa tồn kho luân chuyển nói trên. Thời điểm đó, Thái Trần Thông làm Phó Giám đốc Chi nhánh SeABank Đà Nẵng (sau này là Giám đốc) đã ký hợp đồng bảo vệ kho hàng ba bên theo phê duyệt của Hội sở ngân hàng SeABank. Tuy nhiên, Thông không chỉ định thủ kho độc lập nên đã không quản lý được kho hàng, dù lúc đó kho hàng của Cty Gia Bảo là tài sản thế chấp, dẫn đến tình trạng Cty này khai khống, sau đó bán số hàng hóa trong kho mà SeABank không hề biết.

Cơ quan CSĐT đọc lệnh bắt Thái Trần Thông và Nguyễn Ẩn.

Đối với Hoàng Hiếu Trung (khi đó là chuyên viên tín dụng của chi nhánh) và Nguyễn Ẩn (chuyên viên hỗ trợ tín dụng), CQĐT cũng đã làm rõ những vi phạm. Cụ thể, đây là 2 cán bộ được giao nhiệm vụ phải kiểm tra kho định kỳ và quản lý hàng tồn kho, nhưng cả hai không kiểm tra kho, không thực hiện đối chiếu giữa số liệu thực tế báo cáo tồn kho của Cty Gia Bảo với số hàng thực tế tồn kho đã dẫn đến việc SeABank không quản lý được hàng trong kho.

Do sự quản lý lỏng lẻo, vô trách nhiệm số hàng mà Cty Gia Bảo thế chấp của “bộ 3” tại chi nhánh SeABank này, ngày 24-12-2008 - thời điểm Cty Gia Bảo quá hạn, không trả được SeABank mới tiến hành kiểm tra kho thì hỡi ơi, hàng trong kho không đủ như báo cáo của Cty Gia Bảo. Kết quả điều tra của CQĐT cho thấy, tính đến ngày 24-12-2008, Cty Gia Bảo đã nợ quá hạn 100 tỷ đồng. Từ kiểm tra mục đích thu hồi thì trong kho chỉ có 14,5 tỷ tiền hàng, trong khi đó Cty này báo cáo tới 184 tỷ đồng. Để “sửa sai”, SeABank liên tục có những yêu cầu buộc Hứa Thị Mộng Hoa nộp tiền giảm nợ, đồng thời tiến hành việc phát mãi, bán thanh lý toàn bộ tài sản bất động sản để thu hồi vốn, nhưng do lượng tiền khai khống từ số hàng trong kho quá lớn, nên bà Hoa chỉ khắc phục được hơn 45 tỷ đồng, còn lại 55,2 tỷ đồng không thu hồi được.

Để làm rõ những vi phạm của các đối tượng, CQĐT cho biết đã mở rộng điều tra vụ án để làm rõ từng hành vi sai phạm, xử lý nghiêm trước pháp luật.

Công Hạnh