Ngày 16-2, Phòng Cảnh sát hình sự (CSHS) CA tỉnh TT- Huế cho biết vừa phá Chuyên án 120V, bắt giữ 3 đối tượng từ Hà Nội vào TP Huế (TT-Huế) hoạt động cho vay nặng lãi với tổng số tiền cho vay gần 4 tỷ đồng. Đại tá Phạm Văn Toàn - Trưởng phòng CSHS CA tỉnh TT- Huế cho biết, thông qua các biện pháp nghiệp vụ, lực lượng CSHS CA tỉnh TT-Huế phát hiện, thời gian gần đây, tại địa bàn TP Huế nổi lên một số đối tượng ngoại tỉnh hoạt động cho vay nặng lãi với thủ đoạn rất tinh vi. Nếu các băng nhóm cho vay nặng lãi trước đây bị cơ quan CA triệt phá thường “núp bóng” hoạt động dưới dạng công ty tài chính, kinh doanh... thì nhóm đối tượng này hoạt động rất “bí mật” để tránh sự phát hiện của lực lượng chức năng...

Các đối tượng: Đức, Tiệp và Hiếu tại cơ quan CA.

Trước tình hình đó, Phòng CSHS CA TT-Huế xác lập Chuyên án 120V để đấu tranh, làm rõ. Qua công tác trinh sát địa bàn, cơ quan điều tra đã bắt giữ các đối tượng gồm: Nguyễn Minh Đức (1994),  Cao Huy Tiệp (1992) và Vũ Minh Hiếu (2000, đều trú TP Hà Nội). Nhóm đối tượng này vào Huế lưu trú tại nhà nghỉ B.H nằm trên đường Nguyễn Khoa Vy (P.Vỹ Dạ, TP Huế) nhiều tháng nay. Tại thời điểm bị bắt giữ, lực lượng CA thu giữ 12,4 triệu đồng, 4 ĐTDĐ và 2 xe mô-tô. Đây là tang vật và phương tiện mà các đối tượng sử dụng để phục vụ việc đi thu tiền góp hàng ngày của những người vay.

Qua đấu tranh, các đối tượng khai nhận, từ nguồn vốn cho vay do một đối tượng ở Hà Nội cung cấp, tháng 10-2019, nhóm đối tượng Đức, Tiệp và Hiếu vào Huế và hoạt động cho vay nặng lãi. Thủ tục cho vay của các đối tượng này rất đơn giản như: cho người vay viết giấy vay tiền, lấy thông tin cá nhân rồi chụp ảnh, giữ giấy CMND hoặc hộ khẩu, giấy phép lái xe của người vay. Cơ quan CA đã xác định, chỉ sau 3 tháng hoạt động, nhóm đối tượng đã lập 326 hợp đồng vay đối với 145 người, tổng số tiền cho vay gần 4 tỷ đồng với  lãi suất cho vay hơn 120%/năm. Để thuận lợi cho việc thu nợ và lãi, các đối tượng phân công nhau phụ trách từng khu vực, từng vùng. Sau đó, các đối tượng có nhiệm vụ tìm đến người vay để thu tiền hàng ngày.

 Theo cơ quan CA, khác với các nhóm cho vay nặng lãi đã bị CA TT-Huế phát hiện, bắt giữ trước đây; nhóm đối tượng Đức, Tiệp và Hiếu hoạt động không có trụ sở giao dịch cố định, thường xuyên thay đổi chỗ ở; không đăng tải, in phát tờ rơi quảng cáo hay lưu trữ hồ sơ, sổ sách, giấy tờ; chúng chỉ giữ lại ảnh chụp trên điện thoại. Toàn bộ quá trình cho vay được quản lý bằng các phần mềm và liên lạc, trao đổi, báo cáo tình hình cho vay, thu nợ diễn ra trên mạng thông qua các phần mềm chat như zalo, telegram... Ngoài ra, các đối tượng còn gợi ý khách hàng tìm kiếm người quen có nhu cầu vay vốn giới thiệu cho chúng để hưởng vay vốn ưu đãi hoặc có thể vay không lãi suất, không phí hồ sơ...

“Bằng thủ đoạn tinh vi này, chúng đã gia tăng số lượng người vay mà không cần rải tờ rơi hay quảng cáo. Hoạt động này đã tạo thành một vòng tròn khép kín giữa người vay, người cho vay và người giới thiệu. Chính vì thế quá trình tiếp xúc, làm việc với một số khách hàng thì đa số họ không hợp tác, hoặc hợp tác miễn cưỡng gây rất nhiều khó khăn cho công tác xác minh của cơ quan điều tra”, Đại úy Lưu Thanh Tùng- Đội trưởng Đội Công nghệ cao thuộc Phòng CSHS CA tỉnh TT-Huế cho biết.

Đại tá Phạm Văn Toàn- Trưởng phòng CSHS cho rằng, hoạt động cho vay nặng lãi- tín dụng đen trên địa bàn TT-Huế đang ngày càng biến tướng với nhiều thủ đoạn tinh vi. Chỉ tính trong 2 tháng đầu năm 2020, CA tỉnh TT-Huế đã triệt phá 2 chuyên án, bắt giữ gần 10 đối tượng với số tiền cho vay đến hơn 26 tỷ đồng. Trước những diễn biến phức tạp của loại tội phạm này, CA TT-Huế khuyến cáo đến người dân cần hết sức cảnh giác, thận trọng, đối chiếu về mức lãi suất của các cá nhân, nhóm cá nhân cho vay ngoài pháp luật so với mức lãi suất của ngân hàng quy định để tránh bị sập bẫy của các đối tượng phạm tội.

HẢI LAN