Theo cảnh báo của cơ quan Công an và các ngân hàng, thời gian gần đây xuất hiện thủ đoạn lừa đảo mạo danh chính sách hỗ trợ Tết 400.000 đồng của Chính phủ. Các đối tượng thường giả danh cán bộ xã, phường hoặc cơ quan chức năng, gọi điện hoặc nhắn tin thông báo người dân được nhận tiền hỗ trợ, sau đó yêu cầu "xác nhận thông tin" bằng cách cung cấp mã OTP, thông tin tài khoản ngân hàng hoặc bấm vào đường link lạ, từ đó chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

Thủ đoạn này đánh vào tâm lý mong chờ hỗ trợ dịp cuối năm của người dân, đặc biệt là người cao tuổi và người dân ở khu vực nông thôn, vùng sâu, vùng xa. Cơ quan công an khẳng định các chính sách hỗ trợ của Nhà nước được triển khai thông qua hệ thống chính quyền địa phương và không yêu cầu người dân cung cấp thông tin bảo mật hay thực hiện giao dịch trực tuyến để nhận tiền.

Đáng chú ý, theo cơ quan chức năng, các đối tượng lừa đảo đang "nâng cấp" thủ đoạn bằng việc ứng dụng công nghệ cao. Cụ thể, đối tượng sử dụng trí tuệ nhân tạo (AI), công nghệ deepfake để tạo email, tin nhắn, video hoặc giọng nói giả mạo, khiến các thông báo trúng thưởng, khuyến mãi, hỗ trợ tài chính trở nên rất chân thực; thậm chí giả giọng người thân hoặc đại diện tổ chức uy tín khi gọi điện cho nạn nhân.

Bên cạnh đó, các website và quảng cáo giả mạo ngày càng được thiết kế tinh vi, có giao diện gần giống trang chính thức của ngân hàng hoặc doanh nghiệp lớn, chỉ khác biệt ở một vài ký tự tên miền, kèm theo các đánh giá giả nhằm tạo lòng tin…

Song song với các thủ đoạn công nghệ cao, các ngân hàng và cơ quan chức năng cũng cảnh báo về tình trạng lừa đảo vay tiền trực tuyến qua mạng xã hội. Theo đó, các đối tượng đăng quảng cáo cho vay tiền nhanh với thủ tục đơn giản, lãi suất thấp, sau đó yêu cầu người vay chuyển tiền đặt cọc hoặc nộp các khoản phí với lý do làm hồ sơ, xác minh thông tin hoặc bảo hiểm khoản vay. Khi nhận được tiền, các đối tượng lập tức cắt liên lạc và chiếm đoạt toàn bộ số tiền của nạn nhân.

Do vậy, các ngân hàng khuyến cáo người dân chỉ nên tiếp cận các dịch vụ vay vốn từ tổ chức tín dụng, công ty tài chính được cấp phép, không chuyển tiền đặt cọc hoặc phí trước cho các tài khoản cá nhân hay các đơn vị không có thông tin pháp lý rõ ràng.

Cùng với các chiêu thức trên, những hình thức lừa đảo quen thuộc như nhận quà Tết, trúng thưởng, đổi tiền mới, mua vé máy bay giá rẻ, tuyển dụng "việc nhẹ lương cao" hoặc đầu tư tài chính với cam kết lợi nhuận cao vẫn tiếp tục diễn ra, song được ngụy trang ngày càng tinh vi hơn.

Trước diễn biến phức tạp của tội phạm lừa đảo, nhiều ngân hàng đã đẩy mạnh truyền thông, cảnh báo tới khách hàng thông qua website, ứng dụng ngân hàng số và tại các điểm giao dịch. Các ngân hàng đồng loạt khuyến cáo người dân không cung cấp thông tin cá nhân, mã OTP cho bất kỳ ai; không bấm vào đường link không rõ nguồn gốc; không cài đặt ứng dụng từ nguồn không chính thống.

Khi nhận được cuộc gọi, tin nhắn nghi vấn, người dân cần chủ động kiểm tra lại thông tin qua kênh chính thức của ngân hàng hoặc cơ quan chức năng. Trường hợp phát hiện dấu hiệu bị lừa đảo hoặc đã phát sinh thiệt hại, người dân cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng để khóa tài khoản, đồng thời trình báo cơ quan Công an nơi gần nhất để được hỗ trợ kịp thời.

Vì vậy, bên cạnh các biện pháp kỹ thuật và quản lý của ngân hàng, sự cảnh giác và chủ động của người dân đóng vai trò quan trọng trong việc phòng ngừa rủi ro.

T.H