Ngoài hình phạt tù, Hội đồng xét xử còn tuyên buộc Nhung phải bồi thường cho các bị hại số tiền đã chiếm đoạt. Trước khi Nhung bị tuyên án, phiên tòa này từng hoãn tới 4 lần. Và trong các lần xét xử trước đây, tòa đã hai lần trả hồ sơ đề nghị làm rõ việc, bị cáo Nhung có đồng phạm giúp sức hay không; xác minh thêm số tiền bị cáo chiếm đoạt; số tiền người liên quan hưởng lợi?…

Theo bản án sơ thẩm, trong giai đoạn từ năm 2014 đến năm 2022, Nhung đã lợi dụng vị trí công tác tại Eximbank chi nhánh Ba Đình, nơi bị cáo được giao phụ trách mảng huy động vốn khách hàng cá nhân, để thực hiện hàng loạt thủ đoạn gian dối nhằm chiếm đoạt tài sản.

Bị cáo đã đưa ra các thông tin không có thật về những chương trình gửi tiền ưu đãi “nội bộ”, chỉ dành cho khách hàng có quan hệ thân quen với lãnh đạo ngân hàng. Lãi suất được quảng bá ở mức rất cao, từ 12% đến 32% một năm, kèm theo nhiều quà tặng và ưu đãi đặc biệt, vượt xa các quy định thông thường của hệ thống ngân hàng.

Tin tưởng vào vị trí của Nhung cùng những giấy tờ, chứng từ được Nhung cung cấp, hơn 100 người đã chuyển tiền cho bị cáo. Trong đó có nhiều bị hại là người cao tuổi, cán bộ nghỉ hưu, doanh nhân, không kiểm tra lại thông tin với phía ngân hàng do tin tưởng tuyệt đối vào vị trí và lời giới thiệu của Nhung.

Bản án xác định, tổng số tiền mà Nhung đã chiếm đoạt của các bị hại là hơn 2.700 tỷ đồng. Sau khi nhận tiền, Nhung không gửi vào ngân hàng hay đầu tư theo đúng cam kết, mà sử dụng phần lớn để chi trả “lợi nhuận”, “quà tặng” cho những người gửi tiền trước, tạo vỏ bọc hoạt động hiệu quả, nhằm tiếp tục lôi kéo người mới. Số tiền còn lại được bị cáo dùng cho mục đích cá nhân.

Hành vi này được cơ quan tố tụng đánh giá mang đặc trưng của mô hình lừa đảo Ponzi, lấy tiền của người sau trả cho người trước để duy trì hệ thống trong thời gian dài.

Để tạo lòng tin và hợp thức hóa các giao dịch, Nhung đã trực tiếp làm giả hàng loạt tài liệu ngân hàng, bao gồm chứng chỉ tiền gửi có kỳ hạn, trái phiếu ngân hàng, thư bảo lãnh và các giấy xác nhận nhận tiền. Các tài liệu này được in theo mẫu của Ngân hàng Eximbank và đóng dấu giả “Eximbank chi nhánh Ba Đình”.

Ngoài ra, Nhung còn mở nhiều tài khoản cá nhân tại các ngân hàng khác để nhận tiền từ khách hàng, sau đó tự quản lý, sử dụng mà không thông qua hệ thống của Eximbank.

Không dừng lại ở đó, Nhung còn thành lập Công ty TNHH Tư vấn đầu tư và Quản lý tài sản Việt Nam, giữ vai trò Chủ tịch Hội đồng thành viên, nhờ người đứng tên Tổng Giám đốc công ty. Trên thực tế, Nhung là người quản lý và sử dụng toàn bộ tài khoản của công ty này.

Nhung giới thiệu công ty là đơn vị “liên kết” với Ngân hàng Eximbank, chuyên tổ chức đấu giá tài sản nợ xấu của ngân hàng. Để thuyết phục bị hại, Nhung sử dụng hình ảnh giấy chứng nhận quyền sử dụng đất lấy từ hồ sơ tín dụng thật của khách hàng tại Ngân hàng Eximbank, tạo niềm tin rằng đây là tài sản đảm bảo đang được ngân hàng thanh lý.

Từ đó, nhiều người đã chuyển tiền ký quỹ đầu tư vào tài khoản công ty với thời gian chỉ từ 5 đến 20 ngày, kỳ vọng mức lợi nhuận từ 10% đến 14% trong thời gian ngắn.

Theo CAND