Theo lời khai của Nam, từ cuối tháng 5-2022 đến nay, bằng thủ đoạn này, đối tượng đã gây ra khoảng 25 vụ lừa đảo với tổng số tiền chiếm đoạt hơn 400 triệu đồng. Nam nhắm vào những người đang bí bách tiền bạc, có nhu cầu vay vốn thực sự để giăng bẫy. Đối tượng lên mạng xã hội Zalo, Facebook và các nền tảng mạng xã hội khác dùng tên giả rao cho vay với điều kiện rất đơn giản, không cần thẩm định, thế chấp, giải ngân nhanh ngay trong ngày, lãi suất 0,8-1,2%. Điều đặc biệt là mức vay từ 10 triệu đến 200 triệu, thậm chí có thể lên tới 500 triệu đồng. Mức vay rất lớn này lại dành cho những khách hàng cần vốn, đã vay nhiều nơi, nhưng không thể vay ở đâu được nữa. Và thủ tục vay cũng hoàn toàn trực tuyến, chỉ qua Zalo, tại 63 tỉnh thành.

Với cái bẫy mà Nam giăng ra, nhiều nạn nhân cần vay vốn đã dễ dàng mắc phải. Đơn cử như trường hợp chị Đ.T.T.B (23 tuổi, trú TP Đà Nẵng) đang cần số vốn lớn để giải quyết công việc, tuy nhiên đã xoay xở nhiều nơi, không thể vay được. Khi nhận được thông tin trên Zalo với mức cho vay lớn, thủ tục đơn giản, giải ngân nhanh vì thế chị B. đã tiếp cận. Thấy “con mồi” cắn câu, đối tượng sử dụng sim rác, tài khoản mạng xã hội ảo trên zalo, messenger để hướng dẫn thủ tục vay thông qua các ứng dụng tài chính online. Đối tượng hứa, cam kết sẽ giải ngân vốn trong thời gian sớm nhất, số tiền cao nhất. Tuy nhiên, để việc giải ngân nhanh, số tiền lớn, đối tượng cũng “tư vấn” cho chị B. cần chuyển các khoản phí trước vào tài khoản đối tượng đưa ra. Đó là các loại phí như phí để đảm bảo hồ sơ vay; tài khoản yêu cầu vay bị sai hoặc thiếu thông tin; số tiền vay vượt quá định mức vay... Vì đang cần vay tiền, chị B. chuyển phí đợt 1, sau đó đối tượng lại yêu cầu chuyển tiếp các đợt sau, chị B. cứ thế chuyển tiền nhiều đợt, tổng số tiền lên tới 92 triệu đồng. Sau khi nhận tiền của chị B. thì đối tượng nhanh chóng chiếm đoạt rồi khóa sim, xóa tài khoản mạng xã hội, cắt đứt liên lạc. Nhận thấy mình bị lừa, chị B. đã có đơn trình báo cơ quan Công an.

Thiếu tá Trần Ngọc Thành - Phó trưởng Phòng Cảnh sát hình sự cho biết, sau khi tiếp nhận phản ánh của chị B., xác minh ban đầu nhận định đây là vụ việc sử dụng công nghệ cao để lừa đảo, vì vậy đơn vị đã lập kế hoạch đấu tranh. Do đối tượng sử dụng tài khoản ảo, hành vi diễn ra trên không gian mạng nên việc xác minh, thu thập chứng cứ gặp nhiều khó khăn. Tuy vậy, bằng nhiều biện pháp nghiệp vụ đồng bộ, thu thập, phân tích nhiều tư liệu, thông tin, chỉ trong vòng 1 tuần (từ 31-1 đến 7-2-2023), đơn vị đã xác định được đối tượng Nguyễn Hồng Nam, tiến hành triệu tập để làm việc. Đấu tranh bước đầu, Nam đã thừa nhận hành vi phạm tội của mình. Nam còn khai đã gây ra khoảng 25 vụ với thủ đoạn tương tự trong gần 1 năm qua.

Thiếu tá Trần Ngọc Thành cho biết, gần đây các đối tượng lợi dụng không gian mạng, giăng ra nhiều bẫy lừa đảo với thủ đoạn tinh vi, vì vậy bên cạnh việc đấu tranh, triệt phá của lực lượng Công an, người dân cũng cần nâng cao cảnh giác, theo dõi, nắm bắt thông tin các thủ đoạn lừa đảo của các đối tượng để phòng tránh.

HẢI QUỲNH