Lợi dụng tình hình dịch Covid-19 diễn biến phức tạp khiến tình hình sản xuất kinh doanh của các doanh nghiệp và nhiều hộ dân trên địa bàn TP Vinh (Nghệ An) gặp nhiều khó khăn. Nắm bắt được sự việc này, các đối tượng cho vay lãi nặng đã tiến hành các hoạt động “tín dụng đen” với mức lãi suất rất cao. Khi các con nợ không còn khả năng trả, các đối tượng tìm mọi cách để chèn ép, đe dọa, dùng hung khí gây thương tích; thậm chí làm đơn tố cáo ngược lại các bị hại.

Đối tượng Đậu Xuân Hiếu khai báo hành vi cho vay lãi nặng sau khi bị phát giác.

Nhận định đây là loại tội phạm tạo ra nhiều hệ lụy trong đời sống xã hội, gây mất tình hình ANTT và tạo dư luận xấu trong đời sống nhân dân, lãnh đạo CATP Vinh đã chỉ đạo các đội nghiệp vụ nhanh chóng xác lập các chuyên án để đấu tranh, bóc gỡ. Theo đó, chỉ trong một thời gian ngắn, cơ quan CSĐT CATP Vinh đã liên tiếp khám phá các chuyên án “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, chứng minh số tiền thu lợi bất chính lên tới hàng tỷ đồng.

Mới đây nhất, ngày 12-8, CATP Vinh tiến hành bắt giữ đối tượng Nguyễn Lê Tân (1971, trú khối 5, P.Lê Lợi, TP Vinh) để điều tra, làm rõ hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Khám xét chỗ ở của đối tượng đã thu giữ nhiều giấy tờ vay tiền, 4 Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (GCNQSDĐ) và 46 triệu đồng. Quá trình điều tra, Cơ quan CSĐT đã chứng minh đối tượng Nguyễn Lê Tân đã cho chị Phan Thị T.H. (trú xã Nghi Phú, TP Vinh) vay tiền với lãi suất 109 - 120%/năm, thu lợi bất chính hơn 880 triệu đồng. Do chị H. còn nợ Tân 440 triệu đồng và không có khả năng thanh toán nên Tân đã ép chị H. viết 2 giấy vay tiền với nội dung nhận tiền của Tân để đưa người đi xuất khẩu lao động. Với mánh khóe này, chị H. trở thành người cầm tiền của Tân và khi chị H. không còn khả năng trả nợ, Tân sử dụng giấy vay tiền đến CATP Vinh tố cáo chị H. đã lừa đảo, chiếm đoạt 440 triệu đồng.

Trước đó, ngày 4- 8, Cơ quan CSĐT CATP Vinh cũng đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố 2 bị can: Trần Trọng Hoàng (1990) và Đậu Xuân Hiếu (1998, cùng trú P. Cửa Nam, TP Vinh) về hành vi: “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Hoàng là đối tượng cầm đầu và cũng là Giám đốc Công ty TNHH hỗ trợ tài chính Tín Nghĩa (trụ sở P. Hưng Bình, TP Vinh). Khám xét khẩn cấp Công ty Tín Nghĩa và chỗ ở của các đối tượng liên quan, cơ quan điều tra thu giữ 120 tài liệu có nội dung liên quan đến vay tiền. Quá trình điều tra, cơ quan điều tra đã làm rõ, từ đầu năm 2019 đến trước lúc bị bắt, Hoàng và Hiếu đã cho rất nhiều người dân vay tiền, với tổng số tiền là hơn 6 tỷ đồng, mức lãi suất từ 110% đến 185%/năm. Bước đầu cơ quan điều tra đã chứng minh số tiền thu lợi bất chính tính trong 1 tháng của các đối tượng là gần 800 triệu đồng.

Nguyễn Lê Tân và tang vật hoạt động tín dụng đen thu giữ tại nơi ở của đối tượng.

Tương tự, do cần tiền, anh Nguyễn Văn H. (trú TP Vinh) đến nhà Nguyễn Văn Toàn (1972, trú xã Nghi Kim, TP Vinh) để hỏi vay. Tại đây, Toàn ép anh H. vào trong nhà rồi khóa cửa lại, dùng dao, súng đe dọa, đánh đập gây thương tích và giữ trái phép từ 14 giờ đến 17 giờ 30 cùng ngày. Đến khi vợ của Toàn về mở cửa thì anh H. mới vùng chạy thoát ra ngoài với nhiều thương tích trên người. Với hành vi bắt giữ người trái pháp luật, Nguyễn Văn Toàn bị CATP Vinh bắt giữ. Tiến hành khám xét chỗ ở của Toàn, lực lượng Công an thu giữ 1 khẩu súng tự chế, 3 kiếm dài, 1 gói ma túy tổng hợp dạng đá, 2 xe ô-tô, 3 cuốn sổ ghi tên người vay nợ, có khoảng hơn 300 giấy vay tiền với số tiền 6 tỷ đồng. Được biết, Toàn là đối tượng hình sự nguy hiểm, đã có 5 tiền án.

Hoặc như nhiều trường hợp tiểu thương, hộ buôn bán nhỏ, lẻ trên địa bàn TP Vinh trót vay tiền của 2 “hot girl” Nguyễn Thị Hồng Hạnh (1990, trú tại P. Bến Thủy, TP Vinh) và Cao Thị Nhàn (1992, trú  P. Cửa Nam, TP Vinh) cũng điêu đứng không kém gì. Nhìn bề ngoài trông có vẻ “liễu yếu đào tơ”, ít ai ngờ được Hạnh và Nhàn lại là phường “hổ báo” chuyên tổ chức cho vay lãi nặng. Bước đầu, cơ quan CA xác định, từ năm 2017 đến lúc bị bắt, Nguyễn Thị Hồng Hạnh đã cho hàng trăm người dân vay tiền với tổng số tiền gần 5 tỷ đồng, với mức lãi suất từ 3.000- 5.000 đồng/1 triệu đồng/ngày (tương đương 110% - 185%/năm), thu lợi bất chính hơn 1 tỷ đồng. Để che giấu hành vi cho vay lãi nặng, với mỗi giấy vay tiền, Hạnh không ghi lãi suất số tiền cho vay, lãi suất này do Hạnh và người vay tiền tự thỏa thuận.

Theo thống kê của CATP Vinh, trên địa bàn có 40 cơ sở hoạt động dịch vụ tài chính, 84 cơ sở hoạt động dịch vụ cầm đồ có hồ sơ quản lý. Tuy nhiên, qua tìm hiểu, ngoài các cơ sở trên thì người dân vẫn tìm đến các mối quan hệ quen biết, bạn bè giới thiệu để vay tiền. Chính tại những nơi này, hoạt động cho vay nặng lãi lại có những diễn biến phức tạp, với đầy đủ lãi suất do người dân tự thỏa thuận, hầu hết đều vượt quá mức lãi suất dân sự theo quy định.

X.S