Miền Trung trong “cơn lốc biêu hụi”
(Cadn.com.vn) - Từ giữa và cuối năm 2008, tại khu vực miền Trung xảy ra hơn 20 vụ vỡ nợ với số tiền hơn 350 tỷ đồng, trong đó “tâm bão” là TP Pleiku (Gia Lai) và Đà Nẵng...
Vỡ hụi dây chuyền
Tháng 7-2008, TP Pleiku rúng động bởi sự kiện ông Mai Quý Thọ (1970, trú tổ 27A, P. Thọ Quang, Q. Sơn Trà, TP Đà Nẵng) vay nóng của vợ chồng ông Đoàn Vĩnh Dũng và bà Phan Thị Hồng (trú 40-Lê Hồng Phong, TP Pleiku) 131 tỷ đồng rồi bỏ trốn. Đây là số tiền bà Hồng huy động từ vay mượn và biêu hụi của hàng trăm hộ dân đưa cho ông Thọ để hưởng phần trăm chênh lệch. Khi cơ quan
Chẳng lâu sau, “cơn lốc biêu hụi” nổi lên ở TP Đà Nẵng và “hoành hành” mạnh vào những tháng cuối năm 2008. Đầu tiên là vụ vợ chồng Nguyễn Thị Kiếm (1963) - Tôn Thất Vỹ (1964, trú Q. Thanh Khê) gom hơn 1 tỷ đồng của các hộ dân nghèo ở khu chung cư Thanh Khê Đông (Q. Thanh Khê) rồi âm thầm bỏ trốn. Tiếp đến, ngày 7-11, cơ quan CSĐT CAQ Liên Chiểu ra quyết định khởi tố vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, bắt tạm giam 4 tháng đối với Trương Thị Mai Thanh (1965, trú tổ 13, P. Hòa Khánh Bắc, Q. Liên Chiểu). Theo kết quả điều tra ban đầu, thông qua biêu hụi và vay nóng, bà Thanh đã chiếm đoạt của 133 người dân ở TP Đà Nẵng với số tiền hơn 30 tỷ đồng.
Khi sự việc chưa kịp lắng xuống thì những ngày cuối tháng 11, đầu tháng 12-2008, các hộ tiểu thương ở chợ Cồn (thuộc Q. Hải Châu) lại rúng động bởi sự “mất tích” của Lê Thị Ngọc Hà (1973, trú 266/68-Hoàng Diệu) - chủ đường dây biêu hụi ở chợ Cồn cùng với số tiền hơn 5 tỷ đồng. Tiếp đến, sáng 3-12, hàng chục hộ tư thương chợ Cồn trực tiếp đến Tòa soạn Báo Công an TP Đà Nẵng tố cáo Trần Thị Nhớ (trú 174/3-Ông Ích Khiêm, TP Đà Nẵng) “mất tích”, vỡ biêu hụi với số tiền hơn 4 tỷ đồng. Cùng với Đà Nẵng và Pleiku, trong năm 2008, có gần 200 diêm dân nghèo ở làng muối Hải Trung, xã Diễn Bích, H. Diễn Châu (Nghệ An) náo loạn vì vỡ biêu hụi. Gom được số tiền gần 10 tỷ đồng của người dân trong làng, xã, Nguyễn Thị Huyền bỏ trốn khỏi địa phương. Khi cơ quan chức năng vào cuộc, Huyền ra đầu thú, sau đó được tại ngoại vì đang mang thai.
 |
|
Cơ quan CSĐT CAQ Liên Chiểu (TP Đà Nẵng) công bố quyết định |
Biêu hụi và những trò gian lận
Biêu hụi là hình thức huy động vốn có lợi nhuận trong khoảng thời gian nhất định (1 ngày, 1 tuần, 1 tháng và 1 năm) tùy theo quy ước của chủ cái. Để hình thành đường dây biêu hụi, chủ cái đứng ra tổ chức huy động các “con biêu” tham gia và có trách nhiệm thu tiền định kỳ. Theo quy ước bất thành văn, chủ cái được quyền hốt biêu trước, sau đó lần lượt từng người kế tiếp. Để được quyền hốt biêu, ngoài số tiền quy định chơi từ đầu, các “con biêu” trong đường dây phải cược ra một khoản tiền nhất định để đấu tố gọi là biêu chết. Nếu ai bỏ ra số tiền biêu chết cao hơn thì sẽ giành quyền hốt biêu và số tiền biêu chết được chia đều cho những người chưa đến lượt hốt. Như vậy, những người hốt biêu sau cùng trong đường dây sẽ hưởng khoản chênh lệch từ biêu chết gọi là trút ống. Cuộc chơi công bằng nếu mọi chuyện diễn ra suôn sẻ, song nếu gặp phải chủ cái giở trò gian lận thì chắc chắn các “con biêu” lâm vào cảnh khuynh gia bại sản. Có 2 tiểu xảo ăn chặn tiền mà nhà cái thường sử dụng là hình thức “biêu ma” và “biêu chặn đậy”.
Cụ thể là khi lập đường dây biêu, chủ cái thông báo có 15 người tham gia nhưng thực chất trong đó đến phân nửa là “con biêu ảo” do nhà cái dựng nên gọi là “biêu ma”. Do tin tưởng nhà cái, không kiểm soát hết được những ai cùng tham gia nên đến lúc đấu tố, “nhà cái” bỏ ra số tiền biêu chết cao hơn để cho những chân “biêu ma” này liên tục hốt biêu. Đến khi chiếm được số tiền lớn, “nhà cái” tuyên bố vỡ nợ, bỏ trốn. Còn “biêu chặn đậy” là hình thức “nhà cái” bỏ tiền ra mua lại kỳ hạn “con biêu” giành quyền hốt. Cụ thể là trong quá trình đấu tố, nếu “con biêu” nào đấu tố cao, giành quyền hốt biêu thì nhà cái sẽ thương lượng riêng, đồng ý chi số tiền biêu chết cao hơn để được hốt. Như vậy, “con biêu” này nghiễm nhiên cùng một lúc được hưởng khoản chênh lệch biêu chết khá cao từ “nhà cái”. Và đến một lúc nào đó, thấy đã huy động được một khoản tiền lớn, chủ cái tuyên bố vỡ nợ.
Muốn làm chủ cái không phải giản đơn, phải là người có tài sản lớn, có uy tín. Chính vì điều này mà nhiều người không ngần ngại ngụy tạo cho mình vỏ bọc “đại gia” để dễ bề lừa đảo. Trong số các vụ vỡ nợ, trường hợp của bà Trương Thị Mai Thanh là minh chứng rõ nhất. Để tạo lòng tin, người đàn bà quê mùa, chưa học hết lớp 9 này tậu ngay chiếc xe hơi đời mới trị giá 62.000USD, ở căn nhà cực kỳ sang trọng và huênh hoang với mọi người là có nhiều nhà, đất ở vị trí đắc địa trên địa bàn TP Đà Nẵng. Khi huy động được số vốn khá lớn, bà chuyển hướng đầu tư vào lĩnh vực bất động sản để kiếm lời với số vốn hơn 13 tỷ đồng. Đầu năm 2008, thị trường bất động sản TPĐN đóng băng, giá đất đảo chiều tụt xuống không thể bán được, trong khi đó những người tham gia chơi biêu hụi và cho vay tiền liên tục đến đòi nợ... Thanh tuyên bố vỡ hụi với số tiền hơn 30 tỷ đồng.
 |
|
Tiểu thương chợ Cồn (TP Đà Nẵng) đến Tòa soạn Báo Công an TP Đà Nẵng |
Đôi lời nhắn gửi
Theo trung tá Võ Văn Lanh - ĐTV Cục Phòng chống tham nhũng Bộ CA, nguyên nhân cơ bản của việc vỡ nợ hàng loạt thời gian gần đây là do các chủ nợ huy động vốn từ vay nóng và biêu hụi để đầu tư vào lĩnh vực bất động sản và tham gia thị trường chứng khoán. Khi thị trường chứng khoán và bất động sản tụt dốc không phanh, ngân hàng siết chặt khoản vốn vay, nhiều chủ đầu tư thua lỗ trầm trọng và mất khả năng trả nợ. Ông Đặng Ngọc Kim Luân - Thẩm phán TAND Q. Cẩm Lệ, TP Đà Nẵng cho biết, trong quá trình chơi biêu hụi, các con hụi tin tưởng tuyệt đối vào chủ cái nên ít khi để ý các giấy tờ biên nhận, đến khi mọi chuyện đổ bể thì không có đủ cơ sở pháp lý để giải quyết. Thêm nữa, trước khi tuyên bố vỡ nợ, các chủ cái đã chủ động tẩu tán tài sản, khi vụ việc đưa ra xét xử thì vấn đề giải quyết dân sự khắc phục hậu quả khó lòng thực hiện được.
Bài, ảnh: Đinh Nga
