Sau gần 1 tháng bị nhân viên của Cty cho vay tài chính chiếm đoạt tiền vay, mặc dù đã trình báo với các cơ quan chức năng và phía Cty này, nhưng chị Trần Thị Lệ Hòa (1975, trú đường Trần Cao Vân, Q. Thanh Khê, TP Đà Nẵng) vẫn nhận được cuộc gọi “nhắc nợ” từ phía Cty cho vay.

Các tin nhắn do X. gửi cho chị Hòa hướng dẫn cách vay tiền.

Làm việc với P.V Báo Công an TP Đà Nẵng, chị Hòa trình bày: hơn 1 tháng trước, khi chị đang uống cà-phê với bạn ở đường Nguyễn Huy Tưởng (TP Đà Nẵng) thì có một cô gái đến, tự xưng là nhân viên của Cty cho vay tài chính xin gặp ít phút để tư vấn về sản phẩm cho vay tài chính cá nhân. Thấy cô gái có vẻ nhẹ nhàng, thiện cảm nên chị Hòa và bạn đồng ý. Sau một hồi trò chuyện, cô gái này giới thiệu tên là X., nhân viên của Cty cho vay tài chính M.A ở tầng 2, Siêu thị Lotte Mart, TP Đà Nẵng. Chị Hòa được X. giới thiệu về sản phẩm cho vay cá nhân, kinh doanh. Thấy mình buôn bán hải sản nhỏ ở khu vực chợ Nam Ô nên chị Hòa xin làm hồ sơ vay 10 triệu đồng. Tuy nhiên, khi được X. “tư vấn” thêm, chị Hòa đồng ý với gói vay là 20 triệu đồng của Cty M.A. Thủ tục theo hướng dẫn của X. cũng hết sức đơn giản là chỉ cần CMND và hộ khẩu.

Khoảng 1 tuần sau (ngày 13-11-2017), X. hẹn gặp chị Hòa ở đường Trần Cao Vân để chụp ảnh và hoàn thiện hồ sơ. Sau khi chụp xong hình chị Hòa, X. dặn: “Chỉ 1 tuần sau là có tiền thôi. Lúc đó, nếu Cty em gọi điện cho chị thì chị nói là đang bán hải sản ở chợ Nam Ô nhé”. Đúng 1 tuần sau, X. tiếp tục gọi điện cho chị Hòa và dẫn chị này đến ngân hàng M. trên đường Điện Biên Phủ (Q. Thanh Khê, TP Đà Nẵng) để làm thẻ ATM mang tên chị nhưng lại không giao thẻ cũng như mật khẩu. Đến ngày 21-11, phía Cty tài chính M.A gọi điện cho chị Hòa và thông báo, chị đã được xét cho vay 20 triệu đồng và tiền đã chuyển vào tài khoản của chị. Lúc này, chị Hòa đến ngân hàng M. để rút tiền thì được nhân viên tại đây cho biết, số tiền của chị đã được chuyển qua một tài khoản khác. Chị Hòa tìm cách liên lạc với X. nhưng cô này không nghe máy. Cả tài khoản xã hội cũng không còn hoạt động.

Nghi vấn đã bị đối tượng lừa chiếm đoạt tiền, chị Hòa đến CAP Hòa Cường Bắc  (Q. Hải Châu) trình báo sự việc. Qua quá trình điều tra, CAP Hòa Cường Bắc xác định được, cô gái tên X. có họ tên đầy đủ là Nguyễn Thị X. (1991, trú Thường Nga, Can Lộc, Hà Tĩnh), là nhân viên của Cty tài chính M.A. Tiếp tục làm việc, CAP Hòa Cường Bắc xác định được, số tiền 20 triệu đồng từ tài khoản của chị Hòa được một người khác chuyển vào tài khoản của T.T.M (1986, trú Quế Lưu, Hiệp Đức, Quảng Nam), cũng là nhân viên của Cty tài chính M.A.

Bằng các biện pháp nghiệp vụ, CAP Hòa Cường Bắc đã mời X. lên làm việc. X. cho biết mình cũng là người bị lợi dụng trong việc chiếm đoạt tiền của chị Hòa. Theo trình bày của X., do yêu cầu công việc, nên khi làm xong hồ sơ của chị Hòa thì nhờ T.T.M hỗ trợ làm thẻ ngân hàng. Anh này cũng yêu cầu X. cung cấp các thông tin đến số tài khoản, mật khẩu thẻ ATM, số CMND của chị Hòa để “tiện” cho quá trình làm hồ sơ. Tuy nhiên, sau khi hoàn thiện hồ sơ, phía Cty cho vay tài chính giải ngân vào tài khoản của chị Hòa thì đã bị T.T.M chiếm đoạt, chuyển sang tài khoản của chính mình(?). Để làm rõ hơn sự việc, CAP Hòa Cường Bắc cũng đã nhiều lần liên lạc để mời T.T.M lên làm việc nhưng bất thành. Trong khi đó, theo Cty cho vay tài chính, sau khi có trình báo của chị Hòa thì T.T.M cũng đã nghỉ việc không có lý do.

“Bản thân tôi hoàn cảnh khó khăn. Mục đích vay tiền là để buôn bán kinh doanh, kiếm thêm thu thập nuôi con cái mà rơi vào cảnh bị lừa. Trong khi các kiến nghị của tôi gửi đến phía Cty tài chính chưa được giải quyết thì Cty lại gọi điện nhắc nợ tôi. Qua đây tôi cũng mong rằng, cơ quan chức năng sớm làm rõ vụ việc và xử lý nghiêm các hành vi chiếm đoạt tiền vay của tôi” - chị Hòa mong mỏi.

NGUYỄN TUẤN