Sáng 14-3, Cơ quan CSĐT CA tỉnh Bình Định đã bắt tạm giam Nguyễn Hữu Khải (1983, trú xã Hoài Xuân, H. Hoài Nhơn, Bình Định), để điều tra về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Trước đó, từ đầu năm 2019, nhiều người ở H. Hoài Nhơn đã mang giấy nợ cùng sổ đỏ mà họ cho là giả đến Cơ quan CSĐT CA tỉnh tố cáo hành vi lừa đảo của Nguyễn Hữu Khải.

Đối tượng Nguyễn Hữu Khải.

Bà Nguyễn Thị L. (trú TT Bồng Sơn, H. Hoài Nhơn), cho biết: Đầu năm 2017 được người quen giới thiệu Nguyễn Hữu Khải, khi đó là nhân viên tín dụng của một ngân hàng có phòng giao dịch tại  TT Bồng Sơn. Qua tiếp xúc, Khải gợi ý bà L. cho vay tiền đáo hạn ngân hàng. Cụ thể, Khải trả lãi suất cao cho bà L. và sau một tuần sẽ trả đủ cả gốc và lãi với thỏa thuận 2.000 đồng/triệu đồng/ngày. Có tiền nhàn rỗi và cũng muốn kiếm đồng lãi chi tiêu, bà L. đã nhiều lần cho Khải vay tiền. Đúng hẹn Khải trả tiền gốc và lãi sòng phẳng. Sau nhiều lần như thế bà L. tin tưởng và cứ mỗi lần Khải cần tiền chạy dịch vụ đáo hạn ngân hàng là bà liền đáp ứng. Đến tháng 8-2018 Khải tiếp tục đến vay 1,3 tỷ đồng và thỏa thuận lãi suất như những lần trước. Thế nhưng lần này Khải chỉ trả bà được 100 triệu đồng rồi bỏ trốn.

Tương tự, tháng 9-2018, Khải liên lạc hỏi vay tiền của bà Phan Thị A. (ở TT Bồng Sơn) với lãi suất cao, cụ thể Khải vay 1,4 tỷ đồng với lãi suất 1.000 đồng/triệu đồng/ngày. Trong lúc chưa trả gốc và lãi như thỏa thuận thì Khải tiếp tục yêu cầu bà A. cho vay tiếp 1,6 tỷ đồng để tiếp tục đáo hạn. Cả 2 lần, Khải ôm luôn số tiền 3 tỷ đồng. Cũng nhằm vào khách hàng từng được giúp vay vốn như bà A., Khải đã liên lạc với bà Nguyễn Thị P. (ở khối 7, thị trấn Tam Quan) vay tiền với lãi suất 3.500 đồng/triệu đồng/ngày để đáo hạn ngân hàng. Sau nhiều lần vay và trả đúng hẹn đến ngày 19-9-2018, Khải nâng lãi suất lên 4.000 đồng/triệu đồng/ngày, bà P. đã đến ngân hàng rút 200 triệu đồng tiết kiệm cho vay. Sau đó, Khải chỉ trả cho bà P. ít tiền lãi rồi ôm luôn số tiền đã vay.

Bi đát nhất là bà Nguyễn Thị T. (ở TT Bồng Sơn), do quá hấp dẫn với lãi suất khá cao nên ngoài số tiền của gia đình, bà đã huy động lãi suất thấp của người thân trong gia đình, bạn bè đưa cho Khải vay 4,7 tỷ đồng để hưởng chênh lệch lãi suất. Cuối cùng, Khải cũng ôm số tiền trên trốn biệt. Đến nay, qua tổng hợp bước đầu của Cơ quan điều tra, đã có 14 nạn nhân cho Khải vay với số tiền 19,54 tỷ đồng.

Ngoài ra, Khải còn dùng thủ đoạn gian dối chi tiền, móc nối qua mạng để làm 12 sổ đỏ đất giả đứng tên mình. Để tạo tâm lý an tâm đối với người cho vay, Khải đã thế chấp từ 1 đến 2 sổ đỏ chứng minh nguồn gốc đất. Có sổ đỏ thế chấp và với lãi suất cao lại vay vì mục đích làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng nên nhiều người đã lâm vào ma trận lừa đảo của nhân viên tín dụng ngân hàng. Bị chủ nợ truy xét, Khải bỏ trốn đến giữa tháng 2-2019 mới ra Cơ quan điều tra đầu thú.

Nguyên nhân dẫn đến nợ nần là do trước năm 2017, thấy nhiều người đổ xô đầu tư đất, Nguyễn Hữu Khải cũng mon men, mua đất đầu tư, chờ cơ hội bán kiếm lời. Do không quen lĩnh vực này nên Khải đầu tư một số khu đất mà sau đó bán không được vì vậy vốn không lưu thông, ùn tắc gây nợ nần, trong khi tiền chủ yếu vay mà có. Từ một nhân viên tín dụng tại Ngân hàng Á Châu, Phòng giao dịch Bồng Sơn, H. Hoài Nhơn, có cuộc sống ổn định, Nguyễn Hữu Khải đã lao vào cuộc chơi mua bán bất động sản nhưng không có vốn, phải vay chỗ này đắp chỗ khác, ăn chơi quá trớn để cuối cùng lâm vào vòng lao lý vì tội lừa đảo.

QUÝ HIỀN