Theo đó, ban đầu các đối tượng lừa đảo thực hiện công đoạn “kích thích tăng trưởng” bằng cách mời gọi “đặt lệnh” với số tiền nhỏ và tài khoản giao dịch trên “sàn vàng ảo” của nạn nhân nhanh chóng có lãi vài triệu đồng, đồng thời được rút tiền gốc và lãi. Tiếp đến, đối tượng lừa đảo dẫn dụ nạn nhân “xuống tiền” nhiều hơn để sinh lãi nhiều hơn và tài khoản giao dịch tiếp tục báo có lãi với tỷ lệ “hoa hồng” cao hơn lần trước, đây còn gọi là giai đoạn “vỗ béo”. Đến lúc này, nạn nhân bị cuốn theo số tiền lãi khủng tăng theo cấp số nhân nên tiếp tục “tất tay” và... trắng tay, đây là giai đoạn “mổ heo lấy thịt”.

Mới đây, cuối tháng 3-2025, bà N.V.H.Q. (trú tại TP Đà Lạt, Lâm Đồng) đến cơ quan chức năng trình báo về việc bị lừa đảo mất hơn 200 triệu đồng. Theo tường trình của bà Q., cuối tháng 2-2025, do cần tiền nên bà rao bán lô đất của mình trên mạng xã hội. Sau đó, có một người đàn ông tự xưng tên Lương Gia Bảo (40 tuổi, đang ở Singapore) nhắn tin hỏi mua đất. Lương Gia Bảo yêu cầu bà Q. gửi hình ảnh, thông tin về lô đất cần bán và hẹn trong tháng 4-2025 sẽ bay về Việt Nam xem đất.

Tiếp đó, Bảo giữ liên lạc và thường xuyên nhắn tin qua mạng xã hội, đồng thời tâm sự nhiều điều về cuộc sống để tạo lòng tin với bà Q. Đến đầu tháng 3-2025, Bảo nhắn tin cho hay đang bận làm cho một sàn giao dịch vàng ở Singapore và ngỏ lời gửi 400 triệu đồng nhờ bà Q. lên sàn giao dịch giúp. Theo Bảo giải thích, do nhân viên không được tham gia nên nhờ bà Q. đầu tư hộ.

Bảo gửi căn cước công dân và số tài khoản hướng dẫn từng bước để bà Q. chuyển tiền và nhập lệnh tham gia giúp Bảo. Chỉ khoảng 30 phút sau, sàn giao dịch thông báo số tiền gốc và lãi trong tài khoản mà Bảo nhờ bà Q. tham gia giúp. Những ngày sau, Bảo tiếp tục nhờ bà Q. đặt lệnh với số tiền tăng dần, nhiều nhất chuyển 1,2 tỷ đồng vào sàn giao dịch. Chỉ thời gian ngắn, trên hệ thống báo số tiền lãi "khủng" đã chuyển vào tài khoản của Bảo. Lúc này, Bảo mới gợi ý bà Q. nên tham gia...

Sau nhiều lần đắn đo và được Bảo hướng dẫn lập tài khoản để tham gia sàn giao dịch, ngày 14-3, bà Q. đồng ý tham gia 100 triệu đồng. Chỉ 30 phút sau đặt lệnh tham gia, tài khoản của bà Q. nhận được 2,8 triệu đồng tiền lãi, đồng thời được Bảo tận tình hướng dẫn rút cả gốc lẫn lãi. Ít ngày sau, Bảo lại gợi ý bà Q. nâng số tiền tham gia để được hưởng lãi suất nhiều hơn. Cụ thể, tiền đồng Việt Nam quy đổi ra đô-la Mỹ (USD) nếu dưới 50.000 USD lãi suất chỉ 5%, trên 50.000 - 101.000 USD lãi suất tăng lên 10% và trên 101.000 USD lãi suất lên tới 15%. Bà Q. quyết định tham gia hết số tiền có trong tài khoản là hơn 242 triệu đồng.

Tuy nhiên, Bảo tiếp tục gợi ý bà Q. vay mượn thêm cho đủ trên 50.000 USD để hưởng lãi 10%. Bà Q. chưa kịp vay mượn thì trên hệ thống báo: "Xin chào. Theo quy định nghiêm ngặt của Bộ Tài chính Singapore, bạn cần phải đóng thuế thu nhập cá nhân bằng 50% số tiền tài khoản của mình". Tiếp đó, hệ thống thông báo bà Q. phải nộp thuế với số tiền hơn 121 triệu đồng. Lúc này, bà Q. nghi bị lừa đảo nên vào hệ thống rút lại tiền thì nhận được thông báo "đang được xử lý" và cũng không thể liên lạc được với Bảo.

Thủ đoạn lừa đảo “mổ heo lấy thịt” được các đối tượng dàn dựng rất tinh vi để dẫn dụ nạn nhân. Đầu tiên, chúng tìm cách tiếp cận nạn nhân hứa hẹn với họ về tình cảm, tiền bạc hoặc tài sản lớn sẽ thuộc về nạn nhân trong tương lai gần. Sau đó yêu cầu nạn nhân cung cấp thông tin cá nhân và tài chính, hoặc yêu cầu họ đầu tư vào tiền ảo, sàn giao dịch ảo để sinh lời nhanh... Kết quả, tiền của nạn nhân “không cánh mà bay”.

Để phòng tránh chiêu trò “mổ heo lấy thịt”, người dân phải cẩn thận và cảnh giác khi nhận được các lời hứa hẹn về tiền bạc, tài sản của các đối tượng lạ mặt quen biết qua điện thoại, mạng xã hội. Tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân và tài chính cho những người lạ mặt; không chuyển tiền vào các tài khoản ngân hàng không rõ nguồn gốc. Cần kiểm tra kỹ các thông tin, tài liệu trước khi quyết định đầu tư hoặc mua sản phẩm; đồng thời liên hệ cơ quan chức năng để kiểm tra tính hợp pháp của các dự án và sản phẩm có ý định đầu tư.

L.Đ